PAGS Analiza financiară stoc - PagSeguro Digital Ltd. (NYSE) Stock

Prezentare generală

PagSeguro Digital Ltd. este o companie fintech cu sediul în Brazilia, implicată în mod proeminent în industria serviciilor financiare, concentrându-se în primul rând pe furnizarea de soluții de plată online și în magazine. Înființat pentru a servi micro-comercianții, companiile mici și întreprinderile mijlocii din Brazilia, PagSeguro facilitează mai multe metode de plată, inclusiv carduri de credit și transferuri bancare. Ofertele de bază ale companiei includ procesarea plăților, aplicațiile de plată mobile și cardurile preplătite pentru a eficientiza tranzacțiile financiare. PagSeguro extinde, de asemenea, servicii de credit și împrumuturi pentru capital de lucru, subliniind abordarea sa diversificată a soluțiilor financiare. De-a lungul anilor, a investit în special în tehnologie pentru a securiza tranzacțiile și a îmbunătăți experiența utilizatorilor, poziționând PagSeguro ca un jucător integral în peisajul plăților digitale din Brazilia.

Scoruri de calitate, valoare, impuls

Acest card arată scorurile de calitate, valoare și impuls pentru companie

Calitate

QualityScore este un model de scoring proprietar care identifică companii de înaltă calitate, pe baza eficienței generatoare de numerar.

Valoare

Model de scoring proprietar care clasifică companiile pe baza evaluării lor relative. Scorurile variază de la 0 la 100, 100 fiind cel mai subevaluat.

Impuls

Model de notare proprietar care clasifică companiile pe baza impulsului lor de șase luni.

Sentimentul de fond

Scorul Fondului Sentiment (fka Ownership) este un model cantitativ proprietar care clasifică companiile pe baza nivelurilor de acumulare a proprietății.

QVM

Scorul QVM este un model de punctare proprietar care combină calitatea, valoarea și impulsul într-o singură valoare care clasifică companiile de la 0 la 100.

Declarația veniturilor: Venituri, Venituri din exploatare, Venit net

venituri pentru PagSeguro Digital Ltd. din 30 iunie 2025 este 19.309,46 MM.
venit operațional pentru PagSeguro Digital Ltd. din 30 iunie 2025 este 6.672,73 MM.
Venitul net pentru PagSeguro Digital Ltd. din 30 iunie 2025 este 2.192,03 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Venituri (MM)	Venit operațional (MM)	Venitul net (MM)
2025-06-30	19.309,46	6.672,73	2.192,03
2025-03-31	18.843,58	6.280,94	2.158,91
2024-12-31	18.333,71	5.958,55	2.116,37
2024-09-30	17.604,58	5.731,53	2.005,36
2024-06-30	16.860,48	5.580,41	1.884,94
2024-03-31	16.196,42	5.481,15	1.766,39
2023-12-31	15.680,29	5.385,20	1.653,68
2023-09-30	15.325,44	5.319,48	1.573,30
2023-06-30	15.354,18	5.387,76	1.542,86
2023-03-31	15.458,98	5.340,13	1.524,69
2022-12-31	15.159,14	5.073,49	1.504,77
2022-09-30	14.433,10	4.419,59	1.398,53
2022-06-30	13.173,70	3.595,60	1.339,63
2022-03-31	11.642,66	2.783,20	1.244,76
2021-12-31	10.299,23	2.121,87	1.166,10
2021-09-30	9.191,17	1.892,36	1.240,25
2021-06-30	8.217,99	1.649,09	1.182,17
2021-03-31	7.198,96	1.587,62	1.206,25
2020-12-31	6.686,08	1.732,42	1.291,66
2020-09-30	6.179,53	1.748,11	1.307,75

Declarație de venit: EPS

profitul pe acțiune de bază pentru PagSeguro Digital Ltd. din 30 iunie 2025 este 7,13.
profitul pe acțiune diluat pentru PagSeguro Digital Ltd. din 30 iunie 2025 este 7,07.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Câștigurile pe acțiune de bază	Profitul pe acțiune diluat
2025-06-30	7,13	7,07
2025-03-31	6,90	6,84
2024-12-31	6,70	6,62
2024-09-30	6,31	6,25
2024-06-30	5,91	5,86
2024-03-31	5,52	5,48
2023-12-31	5,14	5,10
2023-09-30	4,86	4,82
2023-06-30	4,77	4,73
2023-03-31	4,68	4,65
2022-12-31	4,60	4,57
2022-09-30	4,26	4,24
2022-06-30	4,05	4,02
2022-03-31	3,77	3,74
2021-12-31	3,53	3,51
2021-09-30	3,76	3,74
2021-06-30	3,58	3,58
2021-03-31	3,66	3,66
2020-12-31	3,92	3,92
2020-09-30	3,91	3,91

Flux de numerar: operațiuni, investiții, finanțare

numerar din activități de exploatare pentru PagSeguro Digital Ltd. din 30 iunie 2025 este 2.162,14 MM.
numerar din activități de investiții pentru PagSeguro Digital Ltd. din 30 iunie 2025 este -1.357,50 MM.
numerar din activități de finanțare pentru PagSeguro Digital Ltd. din 30 iunie 2025 este -1.050,64 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Numerar din activități operaționale (MM)	Numerar din activități de investiții (MM)	Numerar din activități de finanțare (MM)
2025-06-30	2.162,14	-1.357,50	-1.050,64
2025-03-31	-4.628,67	-988,26	2.204,69
2024-12-31	-3.416,29	-1.830,09	3.274,99
2024-09-30	-650,27	-2.633,58	2.029,34
2024-06-30	1.010,84	-3.163,42	1.802,72
2024-03-31	6.029,55	-3.785,03	305,67
2023-12-31	3.999,75	-2.703,80	-225,99
2023-09-30	3.794,33	-2.044,62	-1.179,61
2023-06-30	3.893,26	-2.039,30	-1.321,86
2023-03-31	3.660,45	-1.995,91	-1.331,46
2022-12-31	3.548,96	-2.184,53	-1.329,70
2022-09-30	1.723,29	-1.957,87	516,71
2022-06-30	1.015,40	-1.892,02	873,06
2022-03-31	1.203,04	-1.863,07	882,84
2021-12-31	898,01	-1.470,95	727,24
2021-09-30	2.018,27	-2.472,78	-18,25
2021-06-30	1.392,77	-2.845,94	-16,61
2021-03-31	1.083,09	-2.852,41	-13,56
2020-12-31	2.152,66	-1.861,49	-55,06
2020-09-30	1.605,31	-273,90	-50,34

Valori de evaluare: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Carte: Prețul curent de închidere împărțit la valoarea contabilă pe acțiune.

P/TBV: Prețul curent împărțit la valoarea contabilă tangibilă pe acțiune.

Sfârșitul perioadei (TTM)	p/e	P/Carte	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Valori de evaluare: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Sfârșitul perioadei (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 ani)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Eficacitatea managementului

lung pentru PagSeguro Digital Ltd. din 30 iunie 2025 este 0,03.
icre pentru PagSeguro Digital Ltd. din 30 iunie 2025 este 0,15.
roic pentru PagSeguro Digital Ltd. din 30 iunie 2025 este 0,11.
ciob pentru PagSeguro Digital Ltd. din 30 iunie 2025 este -0,17.
ocroic pentru PagSeguro Digital Ltd. din 30 iunie 2025 este -0,24.

Sfârșitul perioadei (TTM)	LUNG	ICRE	ROIC	ESCROC	OCRAȚIE
2025-06-30	0,03	0,15	0,11	-0,17	-0,24
2025-03-31	0,04	0,15	0,11	-0,10	-0,18
2024-12-31	0,04	0,15	0,11	-0,07	-0,04
2024-09-30	0,04	0,15	0,11	-0,02	0,06
2024-06-30	0,04	0,14	0,12	0,17	0,41
2024-03-31	0,04	0,14	0,12	0,08	0,29
2023-12-31	0,04	0,14	0,12	0,04	0,29
2023-09-30	0,04	0,14	0,12	0,04	0,30
2023-06-30	0,04	0,13	0,12	0,04	0,31
2023-03-31	0,04	0,14	0,12	0,03	0,30
2022-12-31	0,05	0,13	0,11	0,02	0,14
2022-09-30	0,05	0,13	0,11	0,02	0,13
2022-06-30	0,05	0,12	0,11	-0,00	0,08
2022-03-31	0,05	0,12	0,11	0,02	0,10
2021-12-31	0,06	0,13	0,11	0,01	0,19
2021-09-30	0,06	0,13	0,12	-0,04	0,14
2021-06-30	0,07	0,14	0,12	-0,15	0,14
2021-03-31	0,08	0,14	0,12	-0,18	0,11
2020-12-31	0,09	0,16	0,14	0,03	0,23
2020-09-30	0,10	0,17	0,14	0,14	0,18

Gross Margins

marja brută pentru PagSeguro Digital Ltd. din 30 iunie 2025 este 0,48.
marja neta pentru PagSeguro Digital Ltd. din 30 iunie 2025 este 0,11.
marja de exploatare pentru PagSeguro Digital Ltd. din 30 iunie 2025 este 0,33.

Marja brută: Marja brută este raportul dintre veniturile rămase după scăderea costului mărfurilor vândute. Se calculează ca 1,0 - (Venit - COGS ) / Venit.

Marja netă: Marja netă (cunoscută și sub numele de Marja de profit) este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului net. Este calculat ca Venit Net / Venit.

Marja de operare: Marja de exploatare este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului din exploatare. Se calculează ca Venit din exploatare/Venit.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Marja brută	Marja netă	Marja de operare
2025-06-30	0,48	0,11	0,33
2025-03-31	0,48	0,12	0,33
2024-12-31	0,48	0,11	0,33
2024-09-30	0,48	0,11	0,33
2024-06-30	0,48	0,11	0,34
2024-03-31	0,48	0,11	0,34
2023-12-31	0,49	0,10	0,35
2023-09-30	0,50	0,10	0,35
2023-06-30	0,51	0,10	0,35
2023-03-31	0,51	0,10	0,35
2022-12-31	0,49	0,10	0,31
2022-09-30	0,47	0,10	0,31
2022-06-30	0,45	0,10	0,27
2022-03-31	0,45	0,11	0,24
2021-12-31	0,45	0,11	0,21
2021-09-30	0,43	0,13	0,21
2021-06-30	0,43	0,14	0,21
2021-03-31	0,42	0,17	0,23
2020-12-31	0,44	0,19	0,26
2020-09-30	0,45	0,21	0,28