OZK Analiza financiară stoc - Bank OZK (NasdaqGS) Stock

Prezentare generală

Bank OZK, cu sediul în Statele Unite, este un jucător proeminent în industria serviciilor financiare, concentrându-se în primul rând pe furnizarea unei game de produse și servicii bancare. Banca, cu sediul central în Little Rock, Arkansas, operează pe scară largă în diferite state, oferind servicii care includ servicii bancare comerciale și comerciale, împrumuturi ipotecare și imobiliare, precum și gestionarea investițiilor. Este remarcată în special pentru proiectele sale strategice în creditarea imobiliară, unde a întreprins proiecte semnificative, în special în dezvoltarea comercială și rezidențială. Bank OZK a acordat în mod constant prioritate calității înalte a creditului și procedurilor de gestionare a riscului pentru a asigura o creștere constantă și profitabilitate, ceea ce a poziționat-o în special ca o entitate robustă în sectorul bancar.

Scoruri de calitate, valoare, impuls

Acest card arată scorurile de calitate, valoare și impuls pentru companie

Calitate

QualityScore este un model de scoring proprietar care identifică companii de înaltă calitate, pe baza eficienței generatoare de numerar.

Valoare

Model de scoring proprietar care clasifică companiile pe baza evaluării lor relative. Scorurile variază de la 0 la 100, 100 fiind cel mai subevaluat.

Impuls

Model de notare proprietar care clasifică companiile pe baza impulsului lor de șase luni.

Sentimentul de fond

Scorul Fondului Sentiment (fka Ownership) este un model cantitativ proprietar care clasifică companiile pe baza nivelurilor de acumulare a proprietății.

QVM

Scorul QVM este un model de punctare proprietar care combină calitatea, valoarea și impulsul într-o singură valoare care clasifică companiile de la 0 la 100.

Declarația veniturilor: Venituri, Venituri din exploatare, Venit net

venituri pentru Bank OZK din 30 iunie 2025 este 1.514,02 MM.
venit operațional pentru Bank OZK din 30 iunie 2025 este 933,37 MM.
Venitul net pentru Bank OZK din 30 iunie 2025 este 718,31 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Venituri (MM)	Venit operațional (MM)	Venitul net (MM)
2025-06-30	1.514,02	933,37	718,31
2025-03-31	1.488,96	924,03	712,88
2024-12-31	1.481,24	929,95	716,46
2024-09-30	1.459,24	910,68	709,40
2024-06-30	1.424,80	895,84	702,00
2024-03-31	1.398,51	883,20	696,42
2023-12-31	1.365,83	864,04	690,78
2023-09-30	1.334,79	856,78	678,54
2023-06-30	1.272,35	804,62	637,09
2023-03-31	1.211,04	762,42	601,53
2022-12-31	1.152,15	720,72	564,14
2022-09-30	1.130,73	705,56	551,02
2022-06-30	1.128,81	708,75	548,96
2022-03-31	1.143,43	727,55	563,09
2021-12-31	1.166,09	750,89	579,00
2021-09-30	1.116,63	713,67	549,75
2021-06-30	1.084,34	681,16	528,72
2021-03-31	958,45	552,06	428,45
2020-12-31	780,71	375,57	291,90
2020-09-30	766,93	352,51	272,19

Declarație de venit: EPS

profitul pe acțiune de bază pentru Bank OZK din 30 iunie 2025 este 6,19.
profitul pe acțiune diluat pentru Bank OZK din 30 iunie 2025 este 6,16.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Câștigurile pe acțiune de bază	Profitul pe acțiune diluat
2025-06-30	6,19	6,16
2025-03-31	6,13	6,10
2024-12-31	6,16	6,14
2024-09-30	6,10	6,08
2024-06-30	6,04	6,02
2024-03-31	5,99	5,97
2023-12-31	5,89	5,87
2023-09-30	5,73	5,71
2023-06-30	5,31	5,30
2023-03-31	4,94	4,93
2022-12-31	4,55	4,54
2022-09-30	4,39	4,37
2022-06-30	4,31	4,29
2022-03-31	4,37	4,35
2021-12-31	4,49	4,47
2021-09-30	4,25	4,24
2021-06-30	4,08	4,08
2021-03-31	3,31	3,31
2020-12-31	2,26	2,26
2020-09-30	2,11	2,10

Flux de numerar: operațiuni, investiții, finanțare

numerar din activități de exploatare pentru Bank OZK din 30 iunie 2025 este 846,50 MM.
numerar din activități de investiții pentru Bank OZK din 30 iunie 2025 este -4.431,29 MM.
numerar din activități de finanțare pentru Bank OZK din 30 iunie 2025 este 3.721,92 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Numerar din activități operaționale (MM)	Numerar din activități de investiții (MM)	Numerar din activități de finanțare (MM)
2025-06-30	846,50	-4.431,29	3.721,92
2025-03-31	863,77	-3.220,36	2.410,47
2024-12-31	834,47	-3.252,61	3.049,72
2024-09-30	883,13	-3.609,09	3.540,38
2024-06-30	877,07	-4.826,01	5.062,97
2024-03-31	867,94	-5.658,40	6.074,87
2023-12-31	881,55	-5.530,55	5.765,07
2023-09-30	852,75	-5.648,47	5.764,19
2023-06-30	823,23	-4.701,97	4.193,08
2023-03-31	827,65	-3.101,63	1.707,58
2022-12-31	764,95	-2.430,24	644,92
2022-09-30	743,74	-1.346,10	-284,32
2022-06-30	615,50	221,34	-1.120,64
2022-03-31	560,33	-212,32	-958,53
2021-12-31	528,20	140,21	-1.008,24
2021-09-30	533,33	357,48	-1.042,40
2021-06-30	559,77	-667,77	-113,82
2021-03-31	608,00	-1.985,95	2.246,56
2020-12-31	551,95	-2.972,24	3.318,20
2020-09-30	487,22	-2.735,30	3.152,22

Valori de evaluare: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e pentru Bank OZK din 30 iunie 2025 este 7,51.
p/carte pentru Bank OZK din 30 iunie 2025 este 0,92.
p/tbv pentru Bank OZK din 30 iunie 2025 este 1,11.

P/Carte: Prețul curent de închidere împărțit la valoarea contabilă pe acțiune.

P/TBV: Prețul curent împărțit la valoarea contabilă tangibilă pe acțiune.

Sfârșitul perioadei (TTM)	p/e	P/Carte	P/TBV
2025-06-30	7,51	0,92	1,11
2025-03-31	6,93	0,87	0,98
2024-12-31		0,90	1,02
2024-09-30	6,85	0,91	1,04
2024-06-30	6,50	0,86	0,98
2024-03-31		1,00	1,15
2023-12-31	8,31	1,15	1,33
2023-09-30	6,58	0,87	1,01
2023-06-30	7,55	0,95	1,11
2023-03-31	7,10	0,85
2022-12-31		1,04	1,22
2022-09-30		1,02	1,19
2022-06-30		0,96	1,12
2022-03-31	9,19	1,10	1,28
2021-12-31	10,90	1,31	1,54
2021-09-30	10,54	1,24	1,45
2021-06-30
2021-03-31	12,68	1,24	1,46
2020-12-31	18,56	1,27	1,51
2020-09-30	19,91	1,29	1,54

Valori de evaluare: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev pentru Bank OZK din 30 iunie 2025 este 0,21.
ebit (3 ani)/ev pentru Bank OZK din 30 iunie 2025 este 0,20.

Sfârșitul perioadei (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 ani)/EV
2025-06-30	0,21	0,20
2025-03-31	0,24	0,22
2024-12-31	0,26	0,24
2024-09-30	0,24	0,22
2024-06-30	0,26	0,23
2024-03-31	0,16	0,14
2023-12-31	0,14	0,13
2023-09-30	0,14	0,13
2023-06-30	0,12	0,11
2023-03-31	0,14	0,13
2022-12-31	0,13	0,11
2022-09-30	0,15	0,12
2022-06-30	0,16	0,13
2022-03-31	0,16	0,12
2021-12-31	0,13	0,10
2021-09-30	0,13	0,10
2021-06-30
2021-03-31	0,13	0,12
2020-12-31	0,09	0,12
2020-09-30	0,08	0,10

Eficacitatea managementului

lung pentru Bank OZK din 30 iunie 2025 este 0,02.
icre pentru Bank OZK din 30 iunie 2025 este 0,13.
roic pentru Bank OZK din 30 iunie 2025 este 0,10.
ciob pentru Bank OZK din 30 iunie 2025 este 0,01.
ocroic pentru Bank OZK din 30 iunie 2025 este 0,12.

Sfârșitul perioadei (TTM)	LUNG	ICRE	ROIC	ESCROC	OCRAȚIE
2025-06-30	0,02	0,13	0,10	0,01	0,12
2025-03-31	0,02	0,14	0,10	0,09	0,12
2024-12-31	0,02	0,14	0,11	0,13	0,14
2024-09-30	0,02	0,14	0,11	0,21	0,14
2024-06-30	0,02	0,15	0,11	0,21	0,14
2024-03-31	0,02	0,15	0,09	0,15	0,12
2023-12-31	0,03	0,15	0,10	0,14	0,13
2023-09-30	0,02	0,14	0,09	0,04	0,11
2023-06-30	0,02	0,13	0,09	0,04	0,11
2023-03-31	0,02	0,12	0,09	-0,09	0,13
2022-12-31	0,02	0,12	0,09	-0,15	0,13
2022-09-30	0,02	0,12	0,10	-0,16	0,14
2022-06-30	0,02	0,12	0,09	-0,05	0,10
2022-03-31	0,02	0,13	0,09	-0,10	0,09
2021-12-31	0,02	0,13	0,09	-0,06	0,09
2021-09-30	0,02	0,13	0,10	-0,03	0,10
2021-06-30	0,02	0,13	0,09	-0,04	0,10
2021-03-31	0,02	0,10	0,08	0,16	0,11
2020-12-31	0,01	0,07	0,05	0,16	0,10
2020-09-30	0,01	0,07	0,05	0,16	0,09

Gross Margins

marja brută pentru Bank OZK din 30 iunie 2025 este 1,00.
marja neta pentru Bank OZK din 30 iunie 2025 este 0,48.
marja de exploatare pentru Bank OZK din 30 iunie 2025 este 0,62.

Marja brută: Marja brută este raportul dintre veniturile rămase după scăderea costului mărfurilor vândute. Se calculează ca 1,0 - (Venit - COGS ) / Venit.

Marja netă: Marja netă (cunoscută și sub numele de Marja de profit) este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului net. Este calculat ca Venit Net / Venit.

Marja de operare: Marja de exploatare este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului din exploatare. Se calculează ca Venit din exploatare/Venit.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Marja brută	Marja netă	Marja de operare
2025-06-30	1,00	0,48	0,62
2025-03-31	1,00	0,48	0,63
2024-12-31	1,00	0,49	0,62
2024-09-30	1,00	0,50	0,63
2024-06-30	1,00	0,50	0,63
2024-03-31	1,00	0,50	0,63
2023-12-31	1,00	0,51	0,64
2023-09-30	1,00	0,50	0,63
2023-06-30	1,00	0,50	0,63
2023-03-31	1,00	0,50	0,63
2022-12-31	1,00	0,49	0,62
2022-09-30	1,00	0,49	0,62
2022-06-30	1,00	0,49	0,63
2022-03-31	1,00	0,49	0,64
2021-12-31	1,00	0,49	0,64
2021-09-30	1,00	0,48	0,63
2021-06-30	1,00	0,48	0,62
2021-03-31	1,00	0,45	0,58
2020-12-31	1,00	0,37	0,48
2020-09-30	1,00	0,36	0,46

MX:OZK
IT:1OZK	40,41 EUR
DE:BO8	43,00 EUR