MNSB Analiza financiară stoc - MainStreet Bancshares, Inc. (NasdaqCM) Stock

Prezentare generală

MainStreet Bancshares, Inc., cu sediul central în Statele Unite, operează în principal în industria bancară. Ca instituție financiară, se concentrează pe furnizarea unei game largi de servicii bancare atât persoanelor fizice, cât și companiilor. Compania oferă diverse produse bancare esențiale, inclusiv conturi de depozit, împrumuturi și credite ipotecare, alături de servicii specializate, cum ar fi servicii bancare cu contracte guvernamentale, gestionarea numerarului și soluții bancare mobile. În centrul inițiativelor sale strategice, MainStreet Bancshares pune accent pe integrarea tehnologică pentru a îmbunătăți experiența clienților și a eficientiza operațiunile. De asemenea, este implicată activ în proiecte de dezvoltare comunitară, sprijinind afacerile locale și organizațiile nonprofit, ceea ce subliniază angajamentul său față de responsabilitatea socială alături de activitățile sale financiare. Dezvoltarea continuă a soluțiilor bancare inovatoare și implicarea comunității sunt piloni ai etosului său corporativ.

Scoruri de calitate, valoare, impuls

Acest card arată scorurile de calitate, valoare și impuls pentru companie

Calitate

QualityScore este un model de scoring proprietar care identifică companii de înaltă calitate, pe baza eficienței generatoare de numerar.

Valoare

Model de scoring proprietar care clasifică companiile pe baza evaluării lor relative. Scorurile variază de la 0 la 100, 100 fiind cel mai subevaluat.

Impuls

Model de notare proprietar care clasifică companiile pe baza impulsului lor de șase luni.

Sentimentul de fond

Scorul Fondului Sentiment (fka Ownership) este un model cantitativ proprietar care clasifică companiile pe baza nivelurilor de acumulare a proprietății.

QVM

Scorul QVM este un model de punctare proprietar care combină calitatea, valoarea și impulsul într-o singură valoare care clasifică companiile de la 0 la 100.

Declarația veniturilor: Venituri, Venituri din exploatare, Venit net

venituri pentru MainStreet Bancshares, Inc. din 30 iunie 2025 este 64,60 MM.
venit operațional pentru MainStreet Bancshares, Inc. din 30 iunie 2025 este 9,51 MM.
Venitul net pentru MainStreet Bancshares, Inc. din 30 iunie 2025 este -8,86 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Venituri (MM)	Venit operațional (MM)	Venitul net (MM)
2025-06-30	64,60	9,51	-8,86
2025-03-31	59,90	6,19	-10,83
2024-12-31	59,06	7,16	-9,98
2024-09-30	63,23	15,15	11,34
2024-06-30	69,49	22,91	17,41
2024-03-31	73,25	28,31	21,74
2023-12-31	78,44	33,95	26,59
2023-09-30	81,38	37,02	29,02
2023-06-30	81,24	38,72	30,42
2023-03-31	78,70	37,54	29,40
2022-12-31	72,91	34,02	26,67
2022-09-30	67,10	31,08	23,91
2022-06-30	62,06	27,47	20,95
2022-03-31	61,78	28,81	22,14
2021-12-31	60,82	29,01	22,17
2021-09-30	63,50	32,57	25,07
2021-06-30	63,21	33,10	25,46
2021-03-31	53,05	23,46	17,70
2020-12-31	49,82	20,89	15,72
2020-09-30	42,95	14,79	11,57

Declarație de venit: EPS

profitul pe acțiune de bază pentru MainStreet Bancshares, Inc. din 30 iunie 2025 este -1,44.
profitul pe acțiune diluat pentru MainStreet Bancshares, Inc. din 30 iunie 2025 este -1,45.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Câștigurile pe acțiune de bază	Profitul pe acțiune diluat
2025-06-30	-1,44	-1,45
2025-03-31	-1,71	-1,71
2024-12-31	-1,60	-1,60
2024-09-30	1,21	1,21
2024-06-30	2,02	2,03
2024-03-31	2,59	2,60
2023-12-31	3,25	3,25
2023-09-30	3,58	3,59
2023-06-30	3,78	3,78
2023-03-31	3,63	3,63
2022-12-31	3,26	3,26
2022-09-30	2,87	2,87
2022-06-30	2,47	2,47
2022-03-31	2,63	2,64
2021-12-31	2,65	2,65
2021-09-30	3,00	3,00
2021-06-30	3,06	3,06
2021-03-31	2,08	2,07
2020-12-31	1,85	1,85
2020-09-30	1,40	1,40

Flux de numerar: operațiuni, investiții, finanțare

numerar din activități de exploatare pentru MainStreet Bancshares, Inc. din 30 iunie 2025 este 12,57 MM.
numerar din activități de investiții pentru MainStreet Bancshares, Inc. din 30 iunie 2025 este -6,39 MM.
numerar din activități de finanțare pentru MainStreet Bancshares, Inc. din 30 iunie 2025 este 35,65 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Numerar din activități operaționale (MM)	Numerar din activități de investiții (MM)	Numerar din activități de finanțare (MM)
2025-06-30	12,57	-6,39	35,65
2025-03-31	12,55	-103,34	168,69
2024-12-31	14,74	-122,28	200,73
2024-09-30	14,61	-108,25	204,56
2024-06-30	19,77	-152,42	126,07
2024-03-31	26,44	-116,14	-10,89
2023-12-31	31,63	-130,75	83,03
2023-09-30	36,98	-144,60	124,06
2023-06-30	36,25	-156,65	115,79
2023-03-31	35,06	-164,46	252,98
2022-12-31	33,54	-228,74	232,59
2022-09-30	26,93	-216,48	160,57
2022-06-30	25,31	-158,17	59,23
2022-03-31	23,75	-81,86	-10,14
2021-12-31	29,12	-29,25	-14,20
2021-09-30	30,29	-31,77	7,63
2021-06-30	30,24	-81,29	150,98
2021-03-31	24,16	-325,15	398,21
2020-12-31	17,02	-313,79	339,45
2020-09-30	16,54	-330,01	369,02

Valori de evaluare: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/carte pentru MainStreet Bancshares, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,67.

P/Carte: Prețul curent de închidere împărțit la valoarea contabilă pe acțiune.

P/TBV: Prețul curent împărțit la valoarea contabilă tangibilă pe acțiune.

Sfârșitul perioadei (TTM)	p/e	P/Carte	P/TBV
2025-06-30		0,67
2025-03-31		0,61
2024-12-31		0,58	0,63
2024-09-30	7,68	0,60	0,64
2024-06-30	6,58	0,64	0,69
2024-03-31		0,59
2023-12-31	6,29	0,85	0,91
2023-09-30	4,93	0,71	0,76
2023-06-30	5,68	0,81	0,86
2023-03-31	6,40	0,86
2022-12-31		1,03	1,08
2022-09-30		0,87	0,89
2022-06-30		0,89	0,90
2022-03-31	8,14	0,96	0,97
2021-12-31	7,22	0,98	0,99
2021-09-30	6,89	0,98	0,98
2021-06-30
2021-03-31	10,25	1,05	1,05
2020-12-31	11,43	1,07	1,07
2020-09-30	17,29	1,15	1,15

Valori de evaluare: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev pentru MainStreet Bancshares, Inc. din 30 iunie 2025 este -0,27.
ebit (3 ani)/ev pentru MainStreet Bancshares, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,27.

Sfârșitul perioadei (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 ani)/EV
2025-06-30	-0,27	0,27
2025-03-31	-0,34	0,41
2024-12-31	0,98	1,95
2024-09-30	0,13	0,18
2024-06-30	0,19	0,22
2024-03-31	0,25	0,24
2023-12-31	0,17	0,15
2023-09-30	0,21	0,18
2023-06-30	0,25	0,22
2023-03-31	0,09	0,07
2022-12-31	0,13	0,11
2022-09-30	0,15	0,13
2022-06-30	0,13	0,11
2022-03-31	0,19	0,15
2021-12-31	0,26	0,19
2021-09-30	0,34	0,22
2021-06-30
2021-03-31	0,31	0,25
2020-12-31	0,12	0,10
2020-09-30	0,10	0,10

Eficacitatea managementului

lung pentru MainStreet Bancshares, Inc. din 30 iunie 2025 este -0,01.
icre pentru MainStreet Bancshares, Inc. din 30 iunie 2025 este -0,05.
roic pentru MainStreet Bancshares, Inc. din 30 iunie 2025 este -0,04.
ciob pentru MainStreet Bancshares, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,26.
ocroic pentru MainStreet Bancshares, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,04.

Sfârșitul perioadei (TTM)	LUNG	ICRE	ROIC	ESCROC	OCRAȚIE
2025-06-30	-0,01	-0,05	-0,04	0,26	0,04
2025-03-31	-0,00	-0,04	-0,03	0,30	0,05
2024-12-31	0,01	0,05	0,04	0,35	0,05
2024-09-30	0,01	0,08	0,05	-0,02	0,06
2024-06-30	0,01	0,11	0,07	-0,31	0,08
2024-03-31	0,01	0,13	0,08	0,05	0,12
2023-12-31	0,02	0,15	0,08	0,05	0,11
2023-09-30	0,02	0,16	0,10	-0,01	0,11
2023-06-30	0,02	0,16	0,08	-0,01	0,09
2023-03-31	0,02	0,14	0,06	0,23	0,07
2022-12-31	0,01	0,13	0,08	-0,09	0,19
2022-09-30	0,01	0,11	0,08	-0,10	0,20
2022-06-30	0,01	0,12	0,07	-0,23	0,18
2022-03-31	0,01	0,13	0,10	-0,30	0,24
2021-12-31	0,02	0,15	0,09	-0,06	0,26
2021-09-30	0,02	0,15	0,10	0,02	0,24
2021-06-30	0,02	0,18	0,10	0,40	0,25
2021-03-31	0,01	0,13	0,08	0,46	0,26
2020-12-31	0,01	0,11	0,07	0,18	0,07
2020-09-30	0,01	0,09	0,05	0,25	0,08

Gross Margins

marja brută pentru MainStreet Bancshares, Inc. din 30 iunie 2025 este 1,00.
marja neta pentru MainStreet Bancshares, Inc. din 30 iunie 2025 este -0,18.
marja de exploatare pentru MainStreet Bancshares, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,10.

Marja brută: Marja brută este raportul dintre veniturile rămase după scăderea costului mărfurilor vândute. Se calculează ca 1,0 - (Venit - COGS ) / Venit.

Marja netă: Marja netă (cunoscută și sub numele de Marja de profit) este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului net. Este calculat ca Venit Net / Venit.

Marja de operare: Marja de exploatare este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului din exploatare. Se calculează ca Venit din exploatare/Venit.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Marja brută	Marja netă	Marja de operare
2025-06-30	1,00	-0,18	0,10
2025-03-31	1,00	-0,17	0,10
2024-12-31	1,00	0,18	0,23
2024-09-30	1,00	0,25	0,32
2024-06-30	1,00	0,30	0,39
2024-03-31	1,00	0,34	0,42
2023-12-31	1,00	0,36	0,46
2023-09-30	1,00	0,37	0,48
2023-06-30	1,00	0,37	0,48
2023-03-31	1,00	0,37	0,48
2022-12-31	1,00	0,36	0,46
2022-09-30	1,00	0,36	0,46
2022-06-30	1,00	0,34	0,44
2022-03-31	1,00	0,36	0,47
2021-12-31	1,00	0,36	0,46
2021-09-30	1,00	0,39	0,51
2021-06-30	1,00	0,40	0,52
2021-03-31	1,00	0,33	0,44
2020-12-31	1,00	0,32	0,39
2020-09-30	1,00	0,27	0,34