LMND Analiza financiară stoc - Lemonade, Inc. (NYSE) Stock

Prezentare generală

Lemonade, Inc. este o companie de asigurări cu sediul în Statele Unite, în special în New York City. Înființată în 2015, operează în principal în sectorul asigurărilor de bunuri și accidente, utilizând inteligența artificială și tehnologiile de date mari pentru a perturba modelele tradiționale de asigurare. Lemonade se remarcă prin folosirea de algoritmi și boți bazați pe inteligență artificială pentru a eficientiza procesele de subscriere și de despăgubire, cu scopul de a oferi o abordare mai rapidă și mai centrată pe utilizator a polițelor de asigurare, inclusiv pentru segmentele proprietarilor de case, chiriașilor și sănătății animalelor de companie. Compania adoptă în mod unic un model cu taxă fixă și returnează banii nerevendicați organizațiilor caritabile alese de clienții săi, întruchipând angajamentul său față de transparență și binele social. Această abordare a poziționat Lemonade ca lider inovator în transformarea tehnologică a industriei asigurărilor.

Scoruri de calitate, valoare, impuls

Acest card arată scorurile de calitate, valoare și impuls pentru companie

Calitate

QualityScore este un model de scoring proprietar care identifică companii de înaltă calitate, pe baza eficienței generatoare de numerar.

Valoare

Model de scoring proprietar care clasifică companiile pe baza evaluării lor relative. Scorurile variază de la 0 la 100, 100 fiind cel mai subevaluat.

Impuls

Model de notare proprietar care clasifică companiile pe baza impulsului lor de șase luni.

Sentimentul de fond

Scorul Fondului Sentiment (fka Ownership) este un model cantitativ proprietar care clasifică companiile pe baza nivelurilor de acumulare a proprietății.

QVM

Scorul QVM este un model de punctare proprietar care combină calitatea, valoarea și impulsul într-o singură valoare care clasifică companiile de la 0 la 100.

Declarația veniturilor: Venituri, Venituri din exploatare, Venit net

venituri pentru Lemonade, Inc. din 30 iunie 2025 este 600,70 MM.
venit operațional pentru Lemonade, Inc. din 30 iunie 2025 este -196,10 MM.
Venitul net pentru Lemonade, Inc. din 30 iunie 2025 este -204,00 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Venituri (MM)	Venit operațional (MM)	Venitul net (MM)
2025-06-30	600,70	-196,10	-204,00
2025-03-31	558,60	-211,20	-217,30
2024-12-31	526,50	-197,70	-202,20
2024-09-30	492,50	-204,00	-214,60
2024-06-30	471,10	-190,40	-208,40
2024-03-31	453,70	-202,60	-218,40
2023-12-31	429,80	-222,70	-236,90
2023-09-30	403,40	-250,90	-258,20
2023-06-30	362,20	-280,30	-288,10
2023-03-31	307,60	-279,00	-288,80
2022-12-31	256,70	-286,40	-297,80
2022-09-30	209,30	-286,70	-304,40
2022-06-30	171,00	-269,30	-279,40
2022-03-31	149,20	-257,60	-267,10
2021-12-31	128,40	-233,60	-241,30
2021-09-30	107,90	-198,60	-204,90
2021-06-30	90,00	-164,90	-169,40
2021-03-31	91,70	-132,70	-134,80
2020-12-31	94,40	-120,80	-122,30
2020-09-30	97,40	-119,80	-121,10

Declarație de venit: EPS

profitul pe acțiune de bază pentru Lemonade, Inc. din 30 iunie 2025 este -2,82.
profitul pe acțiune diluat pentru Lemonade, Inc. din 30 iunie 2025 este -2,82.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Câștigurile pe acțiune de bază	Profitul pe acțiune diluat
2025-06-30	-2,82	-2,82
2025-03-31	-3,03	-3,03
2024-12-31	-2,85
2024-09-30	-3,04	-3,04
2024-06-30	-2,97	-2,97
2024-03-31	-3,12	-3,12
2023-12-31	-3,40
2023-09-30	-3,72	-3,72
2023-06-30	-4,19	-4,19
2023-03-31	-4,32	-4,32
2022-12-31	-4,59
2022-09-30	-4,83	-4,83
2022-06-30	-4,52	-4,52
2022-03-31	-4,34	-4,34
2021-12-31	-3,94
2021-09-30	-3,41	-3,41
2021-06-30	-2,92	-2,92
2021-03-31	-2,94	-2,94
2020-12-31	-3,63
2020-09-30	-5,44	-5,44

Flux de numerar: operațiuni, investiții, finanțare

numerar din activități de exploatare pentru Lemonade, Inc. din 30 iunie 2025 este -11,60 MM.
numerar din activități de investiții pentru Lemonade, Inc. din 30 iunie 2025 este -62,40 MM.
numerar din activități de finanțare pentru Lemonade, Inc. din 30 iunie 2025 este 102,70 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Numerar din activități operaționale (MM)	Numerar din activități de investiții (MM)	Numerar din activități de finanțare (MM)
2025-06-30	-11,60	-62,40	102,70
2025-03-31	-28,80	-30,60	94,20
2024-12-31	-11,40	40,60	87,70
2024-09-30	-41,30	78,70	59,90
2024-06-30	-63,90	176,50	44,20
2024-03-31	-102,50	104,30	28,80
2023-12-31	-119,10	88,70	15,40
2023-09-30	-131,60	135,60	8,50
2023-06-30	-180,00	172,50	2,90
2023-03-31	-169,90	192,30	3,10
2022-12-31	-163,00	181,10	3,60
2022-09-30	-184,30	95,90	3,90
2022-06-30	-167,80	-722,50	2,50
2022-03-31	-143,80	-798,70	3,80
2021-12-31	-144,60	-804,80	649,60
2021-09-30	-115,40	-793,30	650,50
2021-06-30	-112,90	-41,70	987,80
2021-03-31	-112,60	24,60	987,50
2020-12-31	-91,70	50,10	341,10
2020-09-30	-88,70	21,00	339,80

Valori de evaluare: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e pentru Lemonade, Inc. din 30 iunie 2025 este -14,74.
p/carte pentru Lemonade, Inc. din 30 iunie 2025 este 5,87.
p/tbv pentru Lemonade, Inc. din 30 iunie 2025 este 6,22.

P/Carte: Prețul curent de închidere împărțit la valoarea contabilă pe acțiune.

P/TBV: Prețul curent împărțit la valoarea contabilă tangibilă pe acțiune.

Sfârșitul perioadei (TTM)	p/e	P/Carte	P/TBV
2025-06-30	-14,74	5,87	6,22
2025-03-31		3,98	4,31
2024-12-31		4,61	5,00
2024-09-30	-5,78	1,90	2,05
2024-06-30	-5,31	1,72	1,85
2024-03-31		1,61	1,74
2023-12-31	-4,37	1,55	1,67
2023-09-30	-2,81	1,05	1,13
2023-06-30	-4,05	1,42	1,53
2023-03-31	-3,32	1,14
2022-12-31		1,04	1,11
2022-09-30		1,72	1,74
2022-06-30		1,24	1,25
2022-03-31	-6,76	1,65	1,66
2021-12-31	-12,67	2,48	2,49
2021-09-30	-24,36	3,75	3,76
2021-06-30
2021-03-31	-9,16	1,08	1,08
2020-12-31	-9,34	2,11	2,13
2020-09-30	-9,40	2,00	2,01

Valori de evaluare: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev pentru Lemonade, Inc. din 30 iunie 2025 este -0,07.
ebit (3 ani)/ev pentru Lemonade, Inc. din 30 iunie 2025 este -0,08.

Sfârșitul perioadei (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 ani)/EV
2025-06-30	-0,07	-0,08
2025-03-31	-0,10	-0,11
2024-12-31	-0,08	-0,10
2024-09-30	-0,22	-0,28
2024-06-30	-0,23	-0,28
2024-03-31	-0,26	-0,28
2023-12-31	-0,29	-0,28
2023-09-30	-0,47	-0,39
2023-06-30	-0,31	-0,26
2023-03-31	-0,42	-0,33
2022-12-31	-0,41	-0,28
2022-09-30	-0,21	-0,16
2022-06-30	-0,29	-0,20
2022-03-31	-0,17	-0,12
2021-12-31	-0,09	-0,06
2021-09-30	-0,05	-0,04
2021-06-30
2021-03-31	-2,20	-1,75
2020-12-31	-0,11	-0,09
2020-09-30	-0,11	-0,07

Eficacitatea managementului

lung pentru Lemonade, Inc. din 30 iunie 2025 este -0,13.
icre pentru Lemonade, Inc. din 30 iunie 2025 este -0,34.
roic pentru Lemonade, Inc. din 30 iunie 2025 este -0,32.
ciob pentru Lemonade, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,05.
ocroic pentru Lemonade, Inc. din 30 iunie 2025 este -0,04.

Sfârșitul perioadei (TTM)	LUNG	ICRE	ROIC	ESCROC	OCRAȚIE
2025-06-30	-0,13	-0,34	-0,32	0,05	-0,04
2025-03-31	-0,12	-0,30	-0,29	0,16	-0,02
2024-12-31	-0,13	-0,30	-0,31	0,15	-0,06
2024-09-30	-0,13	-0,29	-0,30	0,22	-0,09
2024-06-30	-0,13	-0,27	-0,29	0,04	-0,14
2024-03-31	-0,14	-0,27	-0,32	-0,02	-0,16
2023-12-31	-0,15	-0,28	-0,33	0,02	-0,17
2023-09-30	-0,20	-0,34	-0,36	-0,01	-0,22
2023-06-30	-0,20	-0,34	-0,36	-0,01	-0,22
2023-03-31	-0,20	-0,33	-0,33	0,02	-0,20
2022-12-31	-0,20	-0,29	-0,32	-0,10	-0,20
2022-09-30	-0,18	-0,27	-0,32	-0,10	-0,20
2022-06-30	-0,18	-0,24	-0,32	-1,02	-0,19
2022-03-31	-0,16	-0,21	-0,28	-1,00	-0,15
2021-12-31	-0,25	-0,38	-0,24	-0,30	-0,11
2021-09-30	-0,25	-0,30	-0,20	-0,24	-0,10
2021-06-30	-0,42	-0,66	-0,15	0,76	-0,10
2021-03-31	-0,34	-0,49	-0,12	0,79	-0,10
2020-12-31	-0,30	-0,41	-0,23	0,56	-0,17
2020-09-30	-0,39	-0,52	-0,21	0,48	-0,16

Gross Margins

marja brută pentru Lemonade, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,47.
marja neta pentru Lemonade, Inc. din 30 iunie 2025 este -0,39.
marja de exploatare pentru Lemonade, Inc. din 30 iunie 2025 este -0,38.

Marja brută: Marja brută este raportul dintre veniturile rămase după scăderea costului mărfurilor vândute. Se calculează ca 1,0 - (Venit - COGS ) / Venit.

Marja netă: Marja netă (cunoscută și sub numele de Marja de profit) este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului net. Este calculat ca Venit Net / Venit.

Marja de operare: Marja de exploatare este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului din exploatare. Se calculează ca Venit din exploatare/Venit.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Marja brută	Marja netă	Marja de operare
2025-06-30	0,47	-0,39	-0,38
2025-03-31	0,47	-0,38	-0,39
2024-12-31	0,43	-0,44	-0,40
2024-09-30	0,41	-0,44	-0,40
2024-06-30	0,38	-0,48	-0,45
2024-03-31	0,35	-0,55	-0,53
2023-12-31	0,31	-0,64	-0,62
2023-09-30	0,30	-0,80	-0,77
2023-06-30	0,33	-0,80	-0,77
2023-03-31	0,35	-0,94	-0,91
2022-12-31	0,38	-1,45	-1,41
2022-09-30	0,45	-1,45	-1,41
2022-06-30	0,47	-1,63	-1,58
2022-03-31	0,44	-1,79	-1,73
2021-12-31	0,48	-1,88	-1,82
2021-09-30	0,49	-1,90	-1,84
2021-06-30	0,49	-1,88	-1,83
2021-03-31	0,42	-1,47	-1,45
2020-12-31		-1,30	-1,28
2020-09-30	0,38	-1,24	-1,23

GB:0A91
MX:LMND
DE:LE0	42,40 EUR