HBNC Analiza financiară stoc - Horizon Bancorp, Inc. (NasdaqGS) Stock

Prezentare generală

Horizon Bancorp, Inc., cu sediul în Statele Unite, operează în principal în industria bancară, oferind o gamă largă de servicii financiare. În calitate de holding bancar regional, activitățile sale de bază sunt centrate pe oferirea de servicii bancare comerciale și de retail, împreună cu produse financiare conexe, cum ar fi împrumuturi ipotecare, servicii de administrare a averii, investiții și asigurări prin intermediul subsidiarei sale, Horizon Bank. Compania se concentrează pe expansiune și excelență operațională, ceea ce este evident din achizițiile sale strategice și deschiderile de sucursale menite să-și extindă prezența pe piață în diferite state. Horizon pune accentul pe integrarea tehnologică în serviciile sale, urmărind să îmbunătățească experiența clienților și eficiența operațională, reflectând o abordare avansată în traiectoria de creștere și în ofertele sale de servicii.

Scoruri de calitate, valoare, impuls

Acest card arată scorurile de calitate, valoare și impuls pentru companie

Calitate

QualityScore este un model de scoring proprietar care identifică companii de înaltă calitate, pe baza eficienței generatoare de numerar.

Valoare

Model de scoring proprietar care clasifică companiile pe baza evaluării lor relative. Scorurile variază de la 0 la 100, 100 fiind cel mai subevaluat.

Impuls

Model de notare proprietar care clasifică companiile pe baza impulsului lor de șase luni.

Sentimentul de fond

Scorul Fondului Sentiment (fka Ownership) este un model cantitativ proprietar care clasifică companiile pe baza nivelurilor de acumulare a proprietății.

QVM

Scorul QVM este un model de punctare proprietar care combină calitatea, valoarea și impulsul într-o singură valoare care clasifică companiile de la 0 la 100.

Declarația veniturilor: Venituri, Venituri din exploatare, Venit net

venituri pentru Horizon Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 211,58 MM.
venit operațional pentru Horizon Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 57,18 MM.
Venitul net pentru Horizon Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 51,88 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Venituri (MM)	Venit operațional (MM)	Venitul net (MM)
2025-06-30	211,58	57,18	51,88
2025-03-31	201,16	48,78	45,38
2024-12-31	186,19	35,78	35,43
2024-09-30	183,72	38,99	21,10
2024-06-30	177,40	35,93	19,12
2024-03-31	180,49	39,86	23,74
2023-12-31	182,69	43,90	27,98
2023-09-30	224,27	88,31	74,36
2023-06-30	233,27	96,05	81,98
2023-03-31	240,38	103,98	88,07
2022-12-31	248,14	111,20	93,41
2022-09-30	244,58	111,95	93,67
2022-06-30	242,59	111,91	92,92
2022-03-31	236,45	106,83	90,23
2021-12-31	232,48	105,11	87,09
2021-09-30	234,02	101,18	87,56
2021-06-30	232,84	100,44	84,80
2021-03-31	222,45	92,49	77,27
2020-12-31	208,59	88,14	68,50
2020-09-30	207,15	79,32	65,15

Declarație de venit: EPS

profitul pe acțiune de bază pentru Horizon Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 1,19.
profitul pe acțiune diluat pentru Horizon Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 1,17.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Câștigurile pe acțiune de bază	Profitul pe acțiune diluat
2025-06-30	1,19	1,17
2025-03-31	1,04	1,02
2024-12-31	0,81	0,80
2024-09-30	0,48	0,48
2024-06-30	0,44	0,43
2024-03-31	0,54	0,54
2023-12-31	0,64	0,64
2023-09-30	1,71	1,70
2023-06-30	1,88	1,88
2023-03-31	2,02	2,02
2022-12-31	2,14	2,14
2022-09-30	2,15	2,14
2022-06-30	2,13	2,12
2022-03-31	2,06	2,06
2021-12-31	1,99	1,98
2021-09-30	1,99	1,98
2021-06-30	1,93	1,93
2021-03-31	1,76	1,75
2020-12-31	1,56	1,55
2020-09-30	1,47	1,48

Flux de numerar: operațiuni, investiții, finanțare

numerar din activități de exploatare pentru Horizon Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 18,65 MM.
numerar din activități de investiții pentru Horizon Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 290,23 MM.
numerar din activități de finanțare pentru Horizon Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este -317,06 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Numerar din activități operaționale (MM)	Numerar din activități de investiții (MM)	Numerar din activități de finanțare (MM)
2025-06-30	18,65	290,23	-317,06
2025-03-31	15,07	161,31	-277,80
2024-12-31	6,37	-52,78	-186,68
2024-09-30	69,72	62,84	-72,86
2024-06-30	67,28	-43,57	-106,60
2024-03-31	70,17	173,78	-107,59
2023-12-31	88,94	329,52	-15,44
2023-09-30	85,38	-168,06	148,16
2023-06-30	83,05	-190,39	227,48
2023-03-31	91,50	-482,43	404,70
2022-12-31	94,38	-1.019,93	455,55
2022-09-30	100,49	-1.111,54	148,89
2022-06-30	101,02	-946,47	650,12
2022-03-31	101,17	-954,43	444,88
2021-12-31	106,35	-344,85	582,30
2021-09-30	104,75	-83,43	851,37
2021-06-30	98,72	-276,12	311,44
2021-03-31	83,96	-297,69	656,61
2020-12-31	78,86	-478,46	550,48
2020-09-30	72,66	-575,45	510,64

Valori de evaluare: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e pentru Horizon Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 14,82.
p/carte pentru Horizon Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,87.
p/tbv pentru Horizon Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 1,10.

P/Carte: Prețul curent de închidere împărțit la valoarea contabilă pe acțiune.

P/TBV: Prețul curent împărțit la valoarea contabilă tangibilă pe acțiune.

Sfârșitul perioadei (TTM)	p/e	P/Carte	P/TBV
2025-06-30	14,82	0,87	1,10
2025-03-31		0,87
2024-12-31		0,93	1,19
2024-09-30	34,13	0,90	1,17
2024-06-30	22,11	0,73	0,95
2024-03-31		0,78	1,02
2023-12-31	8,49	0,91	1,21
2023-09-30	5,74	0,66	0,87
2023-06-30	5,40	0,68	0,90
2023-03-31	5,16	0,71
2022-12-31		1,03	1,40
2022-09-30		1,19	1,62
2022-06-30		1,12	1,51
2022-03-31	9,35	1,13	1,49
2021-12-31	10,36	1,28	1,73
2021-09-30	9,42	1,12	1,49
2021-06-30
2021-03-31	10,74	1,20	1,61
2020-12-31	12,10	1,20	1,64
2020-09-30	12,72	1,24	1,67

Valori de evaluare: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev pentru Horizon Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,03.
ebit (3 ani)/ev pentru Horizon Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,03.

Sfârșitul perioadei (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 ani)/EV
2025-06-30	0,03	0,03
2025-03-31	0,01	0,03
2024-12-31	0,02	0,03
2024-09-30	0,02	0,04
2024-06-30	0,02	0,05
2024-03-31	0,02	0,05
2023-12-31	0,04	0,05
2023-09-30	0,05	0,06
2023-06-30	0,05	0,05
2023-03-31	0,05	0,05
2022-12-31	0,04	0,04
2022-09-30	0,05	0,04
2022-06-30	0,05	0,05
2022-03-31	0,09	0,08
2021-12-31	0,11	0,09
2021-09-30	0,08	0,07
2021-06-30
2021-03-31	0,08	0,07
2020-12-31	0,06	0,06
2020-09-30	0,05	0,05

Eficacitatea managementului

lung pentru Horizon Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,01.
icre pentru Horizon Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,06.
roic pentru Horizon Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,03.
ciob pentru Horizon Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este -0,06.
ocroic pentru Horizon Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,01.

Sfârșitul perioadei (TTM)	LUNG	ICRE	ROIC	ESCROC	OCRAȚIE
2025-06-30	0,01	0,06	0,03	-0,06	0,01
2025-03-31	0,00	0,05	0,02	-0,11	0,00
2024-12-31	0,00	0,03	0,01	0,03	0,03
2024-09-30	0,00	0,03	0,01	-0,04	0,03
2024-06-30	0,00	0,03	0,01	0,06	0,03
2024-03-31	0,00	0,04	0,01	0,17	0,04
2023-12-31	0,01	0,12	0,03	0,03	0,04
2023-09-30	0,01	0,12	0,04	0,05	0,04
2023-06-30	0,01	0,13	0,03	0,05	0,03
2023-03-31	0,01	0,14	0,04	0,01	0,04
2022-12-31	0,01	0,13	0,03	-0,32	0,03
2022-09-30	0,01	0,13	0,04	-0,39	0,04
2022-06-30	0,01	0,13	0,05	-0,10	0,05
2022-03-31	0,01	0,13	0,06	-0,26	0,06
2021-12-31	0,01	0,13	0,05	0,20	0,06
2021-09-30	0,02	0,13	0,06	0,59	0,07
2021-06-30	0,01	0,13	0,07	0,11	0,08
2021-03-31	0,01	0,12	0,05	0,30	0,06
2020-12-31	0,01	0,10	0,05	0,10	0,05
2020-09-30	0,01	0,10	0,05	0,01	0,05

Gross Margins

marja brută pentru Horizon Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 1,00.
marja neta pentru Horizon Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,23.
marja de exploatare pentru Horizon Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,24.

Marja brută: Marja brută este raportul dintre veniturile rămase după scăderea costului mărfurilor vândute. Se calculează ca 1,0 - (Venit - COGS ) / Venit.

Marja netă: Marja netă (cunoscută și sub numele de Marja de profit) este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului net. Este calculat ca Venit Net / Venit.

Marja de operare: Marja de exploatare este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului din exploatare. Se calculează ca Venit din exploatare/Venit.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Marja brută	Marja netă	Marja de operare
2025-06-30	1,00	0,23	0,24
2025-03-31	1,00	0,19	0,19
2024-12-31	1,00	0,11	0,21
2024-09-30	1,00	0,11	0,21
2024-06-30	1,00	0,13	0,23
2024-03-31	1,00	0,15	0,25
2023-12-31	1,00	0,34	0,39
2023-09-30	1,00	0,36	0,41
2023-06-30	1,00	0,36	0,41
2023-03-31	1,00	0,37	0,43
2022-12-31	1,00	0,37	0,42
2022-09-30	1,00	0,37	0,42
2022-06-30	1,00	0,37	0,43
2022-03-31	1,00	0,37	0,43
2021-12-31	1,00	0,36	0,45
2021-09-30	1,00	0,36	0,45
2021-06-30	1,00	0,36	0,44
2021-03-31	1,00	0,35	0,42
2020-12-31	1,00	0,33	0,38
2020-09-30	1,00	0,31	0,38