GABC Analiza financiară stoc - German American Bancorp, Inc. (NasdaqGS) Stock

Prezentare generală

German American Bancorp, Inc., cu sediul în Statele Unite, operează în principal în industria serviciilor financiare, specializată în soluții bancare, cu un accent semnificativ pe servicii bancare comerciale, finanțare personală și servicii de gestionare a averii. Înființată în Jasper, Indiana, compania a crescut prin fuziuni și achiziții strategice, consolidându-și prezența pe piață în mai multe state. Se concentrează pe îmbunătățirea serviciilor bancare digitale pentru a satisface nevoile în evoluție ale clienților, menținând în același timp rădăcinile puternice din domeniul bancar comunitar. Aceste inițiative reflectă angajamentul său față de excelența operațională și strategiile centrate pe client, care îi conduc influența regională în sectorul financiar. German American Bancorp desfășoară și proiecte de dezvoltare comunitară, ceea ce îi consolidează rolul de parte interesată esențială a comunității.

Scoruri de calitate, valoare, impuls

Acest card arată scorurile de calitate, valoare și impuls pentru companie

Calitate

QualityScore este un model de scoring proprietar care identifică companii de înaltă calitate, pe baza eficienței generatoare de numerar.

Valoare

Model de scoring proprietar care clasifică companiile pe baza evaluării lor relative. Scorurile variază de la 0 la 100, 100 fiind cel mai subevaluat.

Impuls

Model de notare proprietar care clasifică companiile pe baza impulsului lor de șase luni.

Sentimentul de fond

Scorul Fondului Sentiment (fka Ownership) este un model cantitativ proprietar care clasifică companiile pe baza nivelurilor de acumulare a proprietății.

QVM

Scorul QVM este un model de punctare proprietar care combină calitatea, valoarea și impulsul într-o singură valoare care clasifică companiile de la 0 la 100.

Declarația veniturilor: Venituri, Venituri din exploatare, Venit net

venituri pentru German American Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 281,09 MM.
venit operațional pentru German American Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 116,95 MM.
Venitul net pentru German American Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 86,14 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Venituri (MM)	Venit operațional (MM)	Venitul net (MM)
2025-06-30	281,09	116,95	86,14
2025-03-31	256,67	103,52	75,31
2024-12-31	250,48	109,04	83,81
2024-09-30	247,16	107,83	82,11
2024-06-30	246,85	108,37	82,51
2024-03-31	245,18	107,02	84,10
2023-12-31	248,14	109,32	85,89
2023-09-30	252,49	113,78	88,80
2023-06-30	256,47	118,60	91,94
2023-03-31	258,35	120,92	93,56
2022-12-31	253,37	116,87	81,83
2022-09-30	241,52	107,24	76,68
2022-06-30	234,91	105,48	73,57
2022-03-31	229,22	105,65	73,65
2021-12-31	226,79	106,94	84,14
2021-09-30	227,93	113,23	85,75
2021-06-30	216,25	101,67	78,86
2021-03-31	203,29	89,65	69,30
2020-12-31	192,17	79,32	62,21
2020-09-30	186,43	73,01	57,14

Declarație de venit: EPS

profitul pe acțiune de bază pentru German American Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 2,62.
profitul pe acțiune diluat pentru German American Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 2,63.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Câștigurile pe acțiune de bază	Profitul pe acțiune diluat
2025-06-30	2,62	2,63
2025-03-31	2,43	2,44
2024-12-31	2,83	2,83
2024-09-30	2,77	2,77
2024-06-30	2,79	2,79
2024-03-31	2,84	2,84
2023-12-31	2,91	2,91
2023-09-30	3,01	3,01
2023-06-30	3,12	3,12
2023-03-31	3,17	3,18
2022-12-31	2,78	2,78
2022-09-30	2,67	2,67
2022-06-30	2,63	2,62
2022-03-31	2,70	2,70
2021-12-31	3,17	3,17
2021-09-30	3,23	3,22
2021-06-30	2,97	2,97
2021-03-31	2,61	2,61
2020-12-31	2,34	2,34
2020-09-30	2,15	2,15

Flux de numerar: operațiuni, investiții, finanțare

numerar din activități de exploatare pentru German American Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 118,05 MM.
numerar din activități de investiții pentru German American Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este -126,06 MM.
numerar din activități de finanțare pentru German American Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este -121,15 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Numerar din activități operaționale (MM)	Numerar din activități de investiții (MM)	Numerar din activități de finanțare (MM)
2025-06-30	118,05	-126,06	-121,15
2025-03-31	109,84	100,36	108,62
2024-12-31	95,76	-82,40	60,10
2024-09-30	96,65	-53,62	21,81
2024-06-30	96,56	51,68	42,11
2024-03-31	99,62	-89,71	34,96
2023-12-31	107,23	27,25	-136,54
2023-09-30	105,20	-18,63	-327,20
2023-06-30	112,96	-18,81	-479,52
2023-03-31	95,23	-18,24	-667,29
2022-12-31	110,04	-24,18	-363,67
2022-09-30	109,40	-106,22	-78,88
2022-06-30	105,74	-151,83	202,05
2022-03-31	120,42	-276,46	433,38
2021-12-31	100,84	-640,30	590,60
2021-09-30	110,17	-491,95	580,83
2021-06-30	95,13	-438,10	434,69
2021-03-31	95,17	-635,83	843,76
2020-12-31	92,42	-346,08	495,52
2020-09-30	75,62	-336,03	420,97

Valori de evaluare: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/carte pentru German American Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 1,38.
p/tbv pentru German American Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 2,30.

P/Carte: Prețul curent de închidere împărțit la valoarea contabilă pe acțiune.

P/TBV: Prețul curent împărțit la valoarea contabilă tangibilă pe acțiune.

Sfârșitul perioadei (TTM)	p/e	P/Carte	P/TBV
2025-06-30		1,38	2,30
2025-03-31		1,97	4,00
2024-12-31		1,62	3,15
2024-09-30	13,76	1,65	3,50
2024-06-30	12,40	1,59	3,61
2024-03-31	11,66	1,51	3,38
2023-12-31	10,79	1,78	5,61
2023-09-30	8,71	1,33	3,42
2023-06-30	8,73	1,35	3,46
2023-03-31	12,02	1,76
2022-12-31		2,22	8,90
2022-09-30		1,83	5,19
2022-06-30		1,55	3,61
2022-03-31	13,26	1,67	2,66
2021-12-31	12,03	1,59	2,58
2021-09-30	13,03	1,58	2,58
2021-06-30
2021-03-31	13,68	1,54	1,95
2020-12-31	15,21	1,51	1,92
2020-09-30	16,56	1,57	2,00

Valori de evaluare: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev pentru German American Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,06.
ebit (3 ani)/ev pentru German American Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,06.

Sfârșitul perioadei (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 ani)/EV
2025-06-30	0,06	0,06
2025-03-31	0,06	0,07
2024-12-31	0,07	0,07
2024-09-30	0,08	0,08
2024-06-30	0,08	0,08
2024-03-31	0,09	0,08
2023-12-31	0,09	0,08
2023-09-30	0,11	0,10
2023-06-30	0,11	0,10
2023-03-31	0,08	0,07
2022-12-31	0,07	0,07
2022-09-30	0,08	0,08
2022-06-30	0,08	0,07
2022-03-31	0,08	0,07
2021-12-31	0,09	0,07
2021-09-30	0,08	0,06
2021-06-30
2021-03-31	0,11	0,09
2020-12-31	0,09	0,08
2020-09-30	0,07	0,06

Eficacitatea managementului

lung pentru German American Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,01.
icre pentru German American Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,11.
roic pentru German American Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,06.
ciob pentru German American Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,24.
ocroic pentru German American Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,08.

Sfârșitul perioadei (TTM)	LUNG	ICRE	ROIC	ESCROC	OCRAȚIE
2025-06-30	0,01	0,11	0,06	0,24	0,08
2025-03-31	0,01	0,13	0,08	0,07	0,10
2024-12-31	0,01	0,12	0,08	0,06	0,10
2024-09-30	0,01	0,15	0,09	0,21	0,11
2024-06-30	0,01	0,14	0,09	0,05	0,11
2024-03-31	0,01	0,15	0,09	-0,00	0,11
2023-12-31	0,01	0,18	0,10	-0,27	0,12
2023-09-30	0,01	0,16	0,10	-0,43	0,13
2023-06-30	0,01	0,16	0,10	-0,42	0,12
2023-03-31	0,01	0,13	0,10	-0,64	0,10
2022-12-31	0,01	0,12	0,11	-0,11	0,16
2022-09-30	0,01	0,11	0,11	-0,11	0,16
2022-06-30	0,01	0,11	0,09	0,20	0,13
2022-03-31	0,02	0,14	0,08	0,31	0,14
2021-12-31	0,02	0,14	0,09	0,06	0,12
2021-09-30	0,02	0,13	0,09	0,21	0,10
2021-06-30	0,02	0,13	0,09	0,11	0,11
2021-03-31	0,02	0,12	0,08	0,36	0,11
2020-12-31	0,01	0,11	0,07	0,27	0,10
2020-09-30	0,01	0,10	0,06	0,18	0,08

Gross Margins

marja brută pentru German American Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 1,00.
marja neta pentru German American Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,29.
marja de exploatare pentru German American Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,39.

Marja brută: Marja brută este raportul dintre veniturile rămase după scăderea costului mărfurilor vândute. Se calculează ca 1,0 - (Venit - COGS ) / Venit.

Marja netă: Marja netă (cunoscută și sub numele de Marja de profit) este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului net. Este calculat ca Venit Net / Venit.

Marja de operare: Marja de exploatare este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului din exploatare. Se calculează ca Venit din exploatare/Venit.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Marja brută	Marja netă	Marja de operare
2025-06-30	1,00	0,29	0,39
2025-03-31	1,00	0,33	0,42
2024-12-31	1,00	0,33	0,43
2024-09-30	1,00	0,33	0,43
2024-06-30	1,00	0,34	0,44
2024-03-31	1,00	0,35	0,42
2023-12-31	1,00	0,35	0,50
2023-09-30	1,00	0,36	0,51
2023-06-30	1,00	0,36	0,51
2023-03-31	1,00	0,36	0,47
2022-12-31	1,00	0,32	0,41
2022-09-30	1,00	0,32	0,41
2022-06-30	1,00	0,31	0,41
2022-03-31	1,00	0,32	0,47
2021-12-31	1,00	0,37	0,49
2021-09-30	1,00	0,38	0,48
2021-06-30	1,00	0,36	0,48
2021-03-31	1,00	0,34	0,45
2020-12-31	1,00	0,32	0,39
2020-09-30	1,00	0,31	0,39