FSBC Analiza financiară stoc - Five Star Bancorp (NasdaqGS) Stock

Prezentare generală

Five Star Bancorp, cu sediul în Statele Unite, operează predominant în sectorul bancar, concentrându-se pe furnizarea de soluții bancare comerciale. Fiind o instituție financiară cheie, este specializată în furnizarea unei game cuprinzătoare de servicii, inclusiv împrumuturi comerciale, împrumuturi imobiliare și împrumuturi agricole, destinate în principal întreprinderilor mici și mijlocii, profesioniștilor și organizațiilor non-profit. Deși deservește în principal regiunea de nord a Californiei, inițiativele strategice ale Five Star Bancorp au pus accentul pe extinderea serviciilor bancare digitale și îmbunătățirea măsurilor de securitate cibernetică pentru a-și servi mai bine baza de clienți și pentru a proteja activele părților interesate. Această abordare reflectă angajamentul său de a combina beneficiile bancare regionale cu platformele tehnologice avansate pentru a satisface în mod eficient nevoile diverse ale clienților.

Scoruri de calitate, valoare, impuls

Acest card arată scorurile de calitate, valoare și impuls pentru companie

Calitate

QualityScore este un model de scoring proprietar care identifică companii de înaltă calitate, pe baza eficienței generatoare de numerar.

Valoare

Model de scoring proprietar care clasifică companiile pe baza evaluării lor relative. Scorurile variază de la 0 la 100, 100 fiind cel mai subevaluat.

Impuls

Model de notare proprietar care clasifică companiile pe baza impulsului lor de șase luni.

Sentimentul de fond

Scorul Fondului Sentiment (fka Ownership) este un model cantitativ proprietar care clasifică companiile pe baza nivelurilor de acumulare a proprietății.

QVM

Scorul QVM este un model de punctare proprietar care combină calitatea, valoarea și impulsul într-o singură valoare care clasifică companiile de la 0 la 100.

Declarația veniturilor: Venituri, Venituri din exploatare, Venit net

venituri pentru Five Star Bancorp din 30 iunie 2025 este 132,13 MM.
venit operațional pentru Five Star Bancorp din 30 iunie 2025 este 74,87 MM.
Venitul net pentru Five Star Bancorp din 30 iunie 2025 este 51,88 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Venituri (MM)	Venit operațional (MM)	Venitul net (MM)
2025-06-30	132,13	74,87	51,88
2025-03-31	124,97	69,84	48,15
2024-12-31	119,21	66,36	45,67
2024-09-30	113,17	62,07	43,15
2024-06-30	111,97	62,59	43,26
2024-03-31	112,45	64,63	45,20
2023-12-31	114,39	68,17	47,73
2023-09-30	116,06	71,67	50,22
2023-06-30	114,96	72,22	50,88
2023-03-31	110,05	68,92	48,10
2022-12-31	103,53	63,71	44,80
2022-09-30	95,69	57,48	42,83
2022-06-30	90,92	54,16	42,15
2022-03-31	86,82	50,59	42,02
2021-12-31	83,19	47,85	42,44
2021-09-30	80,28	45,15	40,59
2021-06-30	75,25	41,74	38,91
2021-03-31	71,61	41,86	39,20
2020-12-31	65,51	38,39	35,93

Declarație de venit: EPS

profitul pe acțiune de bază pentru Five Star Bancorp din 30 iunie 2025 este 2,45.
profitul pe acțiune diluat pentru Five Star Bancorp din 30 iunie 2025 este 2,44.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Câștigurile pe acțiune de bază	Profitul pe acțiune diluat
2025-06-30	2,45	2,44
2025-03-31	2,28	2,27
2024-12-31	2,27	2,26
2024-09-30	2,25	2,25
2024-06-30	2,38	2,38
2024-03-31	2,63	2,63
2023-12-31	2,78	2,78
2023-09-30	2,93	2,92
2023-06-30	2,97	2,97
2023-03-31	2,81	2,80
2022-12-31	2,62	2,61
2022-09-30	2,50	2,50
2022-06-30	2,46	2,45
2022-03-31	2,55	2,55
2021-12-31	2,83	2,83
2021-09-30	3,02	3,01
2021-06-30	3,34	3,35
2021-03-31	3,77	3,77
2020-12-31	3,57	3,57

Flux de numerar: operațiuni, investiții, finanțare

numerar din activități de exploatare pentru Five Star Bancorp din 30 iunie 2025 este 68,78 MM.
numerar din activități de investiții pentru Five Star Bancorp din 30 iunie 2025 este -503,25 MM.
numerar din activități de finanțare pentru Five Star Bancorp din 30 iunie 2025 este 727,92 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Numerar din activități operaționale (MM)	Numerar din activități de investiții (MM)	Numerar din activități de finanțare (MM)
2025-06-30	68,78	-503,25	727,92
2025-03-31	67,01	-524,16	724,39
2024-12-31	51,79	-446,74	425,73
2024-09-30	32,16	-448,06	343,21
2024-06-30	29,56	-325,47	186,14
2024-03-31	38,47	-222,64	21,56
2023-12-31	38,91	-279,28	301,95
2023-09-30	59,02	-415,19	362,05
2023-06-30	60,26	-532,91	502,01
2023-03-31	43,18	-771,97	571,76
2022-12-31	45,98	-836,92	625,61
2022-09-30	31,47	-853,83	609,19
2022-06-30	18,22	-763,80	479,73
2022-03-31	23,54	-535,92	582,75
2021-12-31	28,66	-455,01	561,19
2021-09-30	55,04	-196,81	331,21
2021-06-30	50,44	-169,48	170,58
2021-03-31	63,68	-362,45	548,76
2020-12-31	51,48	-372,63	434,28

Valori de evaluare: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/carte pentru Five Star Bancorp din 30 iunie 2025 este 1,50.
p/tbv pentru Five Star Bancorp din 30 iunie 2025 este 1,50.

P/Carte: Prețul curent de închidere împărțit la valoarea contabilă pe acțiune.

P/TBV: Prețul curent împărțit la valoarea contabilă tangibilă pe acțiune.

Sfârșitul perioadei (TTM)	p/e	P/Carte	P/TBV
2025-06-30		1,50	1,50
2025-03-31	12,97	1,49	1,50
2024-12-31		1,66	1,66
2024-09-30	14,37	1,63	1,63
2024-06-30	10,85	1,68	1,69
2024-03-31		1,45	1,46
2023-12-31	9,01	1,65	1,65
2023-09-30	6,80	1,29	1,29
2023-06-30	8,01	1,48	1,49
2023-03-31	8,21	1,45
2022-12-31		1,95	1,95
2022-09-30		2,11	2,11
2022-06-30		1,97	1,99
2022-03-31	11,48	2,07	2,09
2021-12-31	12,65	2,27	2,27
2021-09-30	10,67	1,90	1,90
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Valori de evaluare: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev pentru Five Star Bancorp din 30 iunie 2025 este 0,11.
ebit (3 ani)/ev pentru Five Star Bancorp din 30 iunie 2025 este 0,10.

Sfârșitul perioadei (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 ani)/EV
2025-06-30	0,11	0,10
2025-03-31	0,10	0,10
2024-12-31	0,09	0,09
2024-09-30	0,10	0,10
2024-06-30	0,13	0,12
2024-03-31	0,20	0,18
2023-12-31	0,18	0,15
2023-09-30	0,32	0,25
2023-06-30	0,29	0,23
2023-03-31	0,22	0,18
2022-12-31	0,12	0,07
2022-09-30	0,14	0,09
2022-06-30	-2,28	-1,84
2022-03-31	0,52	0,44
2021-12-31	3,94	3,31
2021-09-30	-0,44	-0,15
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Eficacitatea managementului

lung pentru Five Star Bancorp din 30 iunie 2025 este 0,01.
icre pentru Five Star Bancorp din 30 iunie 2025 este 0,13.
roic pentru Five Star Bancorp din 30 iunie 2025 este 0,10.
ciob pentru Five Star Bancorp din 30 iunie 2025 este 0,55.
ocroic pentru Five Star Bancorp din 30 iunie 2025 este 0,14.

Sfârșitul perioadei (TTM)	LUNG	ICRE	ROIC	ESCROC	OCRAȚIE
2025-06-30	0,01	0,13	0,10	0,55	0,14
2025-03-31	0,01	0,16	0,10	0,06	0,11
2024-12-31	0,01	0,15	0,09	-0,15	0,07
2024-09-30	0,01	0,16	0,07	-0,19	0,05
2024-06-30	0,01	0,17	0,09	-0,33	0,08
2024-03-31	0,01	0,19	0,09	0,11	0,07
2023-12-31	0,02	0,21	0,09	0,01	0,11
2023-09-30	0,02	0,22	0,11	0,07	0,13
2023-06-30	0,02	0,21	0,11	0,06	0,13
2023-03-31	0,02	0,19	0,11	-0,36	0,10
2022-12-31	0,02	0,19	0,08	-0,38	0,06
2022-09-30	0,02	0,19	0,11	-0,54	0,08
2022-06-30	0,02	0,19	0,16	-1,00	0,07
2022-03-31	0,02	0,32	0,16	0,27	0,09
2021-12-31	0,02	0,30	0,16	0,51	0,22
2021-09-30		0,36	0,16	0,74	0,20
2021-06-30	0,03	0,36	0,16	0,21	0,20
2021-03-31	0,03	0,36	0,25	1,56	0,40
2020-12-31	0,02	0,33	0,22	0,70	0,32

Gross Margins

marja brută pentru Five Star Bancorp din 30 iunie 2025 este 1,00.
marja neta pentru Five Star Bancorp din 30 iunie 2025 este 0,39.
marja de exploatare pentru Five Star Bancorp din 30 iunie 2025 este 0,56.

Marja brută: Marja brută este raportul dintre veniturile rămase după scăderea costului mărfurilor vândute. Se calculează ca 1,0 - (Venit - COGS ) / Venit.

Marja netă: Marja netă (cunoscută și sub numele de Marja de profit) este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului net. Este calculat ca Venit Net / Venit.

Marja de operare: Marja de exploatare este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului din exploatare. Se calculează ca Venit din exploatare/Venit.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Marja brută	Marja netă	Marja de operare
2025-06-30	1,00	0,39	0,56
2025-03-31	1,00	0,38	0,56
2024-12-31	1,00	0,38	0,55
2024-09-30	1,00	0,39	0,56
2024-06-30	1,00	0,40	0,57
2024-03-31	1,00	0,42	0,60
2023-12-31	1,00	0,43	0,62
2023-09-30	1,00	0,44	0,63
2023-06-30	1,00	0,44	0,63
2023-03-31	1,00	0,44	0,63
2022-12-31	1,00	0,45	0,60
2022-09-30	1,00	0,45	0,60
2022-06-30	1,00	0,46	0,60
2022-03-31	1,00	0,48	0,58
2021-12-31	1,00	0,51	0,58
2021-09-30	1,00	0,51	0,56
2021-06-30	1,00	0,52	0,55
2021-03-31	1,00	0,55	0,58
2020-12-31	1,00	0,55	0,59