FINV Analiza financiară stoc - FinVolution Group - Depositary Receipt (Common Stock) (NYSE) Stock

Prezentare generală

FinVolution Group, cu sediul în China, operează în principal în sectorul tehnologiei financiare, concentrându-se pe finanțarea online a consumatorilor prin intermediul platformei sale tehnologice. Compania oferă o gamă de produse și servicii financiare care vizează valorificarea puterii fintech-ului și a capabilităților digitale avansate pentru a deservi populațiile subbancare. Proiectele cheie includ facilitarea interacțiunilor debitor-creditor prin intermediul unei platforme online automatizate și eficiente, valorificarea datelor mari și a analizelor pentru a optimiza deciziile de credit și îmbunătățirea experienței utilizatorilor prin inovații tehnologice. Prin furnizarea de servicii financiare accesibile, FinVolution Group își propune să răspundă nevoilor de creditare ale persoanelor fizice și ale IMM-urilor, stimulând incluziunea financiară pe diverse piețe din China și Asia de Sud-Est.

Scoruri de calitate, valoare, impuls

Acest card arată scorurile de calitate, valoare și impuls pentru companie

Calitate

QualityScore este un model de scoring proprietar care identifică companii de înaltă calitate, pe baza eficienței generatoare de numerar.

Valoare

Model de scoring proprietar care clasifică companiile pe baza evaluării lor relative. Scorurile variază de la 0 la 100, 100 fiind cel mai subevaluat.

Impuls

Model de notare proprietar care clasifică companiile pe baza impulsului lor de șase luni.

Sentimentul de fond

Scorul Fondului Sentiment (fka Ownership) este un model cantitativ proprietar care clasifică companiile pe baza nivelurilor de acumulare a proprietății.

QVM

Scorul QVM este un model de punctare proprietar care combină calitatea, valoarea și impulsul într-o singură valoare care clasifică companiile de la 0 la 100.

Declarația veniturilor: Venituri, Venituri din exploatare, Venit net

venituri pentru FinVolution Group - Depositary Receipt (Common Stock) din 30 iunie 2025 este 13.811,10 MM.
venit operațional pentru FinVolution Group - Depositary Receipt (Common Stock) din 30 iunie 2025 este 7.313,97 MM.
Venitul net pentru FinVolution Group - Depositary Receipt (Common Stock) din 30 iunie 2025 este 2.797,70 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Venituri (MM)	Venit operațional (MM)	Venitul net (MM)
2025-06-30	13.811,10	7.313,97	2.797,70
2025-03-31	13.401,15	7.210,01	2.601,85
2024-12-31	13.085,19	7.141,75	2.383,15
2024-09-30	12.885,84	7.094,90	2.227,00
2024-06-30	12.807,32	7.063,60	2.169,36
2024-03-31	12.715,00	6.963,39	2.172,65
2023-12-31	12.600,56	6.859,80	2.340,84
2023-09-30	12.520,13	6.723,39	2.367,75
2023-06-30	12.294,05	6.543,85	2.400,83
2023-03-31	11.884,36	6.338,78	2.427,60
2022-12-31	11.280,51	5.856,86	2.266,38
2022-09-30	10.606,10	5.337,76	2.370,76
2022-06-30	10.159,76	5.139,70	2.408,07
2022-03-31	9.877,88	4.791,67	2.453,24
2021-12-31	9.543,97	4.651,22	2.508,95
2021-09-30	9.103,42	4.603,96	2.347,03
2021-06-30	8.371,64	4.344,65	2.313,36
2021-03-31	7.797,99	4.391,81	2.143,68
2020-12-31	7.791,41	4.543,82	1.972,70
2020-09-30	7.178,50	4.081,88	1.890,04

Declarație de venit: EPS

profitul pe acțiune de bază pentru FinVolution Group - Depositary Receipt (Common Stock) din 30 iunie 2025 este 11,00.
profitul pe acțiune diluat pentru FinVolution Group - Depositary Receipt (Common Stock) din 30 iunie 2025 este 10,67.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Câștigurile pe acțiune de bază	Profitul pe acțiune diluat
2025-06-30	11,00	10,67
2025-03-31	10,19	9,96
2024-12-31	9,25	9,05
2024-09-30	8,52	8,34
2024-06-30	8,17	8,04
2024-03-31	8,05	7,89
2023-12-31	8,51	8,35
2023-09-30	8,55	8,35
2023-06-30	8,58	8,35
2023-03-31	8,62	8,40
2022-12-31	8,02	7,80
2022-09-30	8,32	8,05
2022-06-30	8,43	8,15
2022-03-31	8,59	8,25
2021-12-31	8,83	8,45
2021-09-30	8,28	7,96
2021-06-30	8,12	7,88
2021-03-31	7,40	7,26
2020-12-31	6,68	6,60
2020-09-30	6,27	6,28

Flux de numerar: operațiuni, investiții, finanțare

numerar din activități de exploatare pentru FinVolution Group - Depositary Receipt (Common Stock) din 30 iunie 2025 este 2.232,90 MM.
numerar din activități de investiții pentru FinVolution Group - Depositary Receipt (Common Stock) din 30 iunie 2025 este -3.299,46 MM.
numerar din activități de finanțare pentru FinVolution Group - Depositary Receipt (Common Stock) din 30 iunie 2025 este 635,07 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Numerar din activități operaționale (MM)	Numerar din activități de investiții (MM)	Numerar din activități de finanțare (MM)
2025-06-30	2.232,90	-3.299,46	635,07
2025-03-31	3.202,18	-2.856,32	-510,90
2024-12-31	2.893,16	-2.295,82	-622,72
2024-09-30	2.793,91	-1.650,48	-2.067,44
2024-06-30	1.394,30	836,35	-1.924,62
2024-03-31	901,90	531,80	-1.928,43
2023-12-31	1.360,87	1.411,99	-2.505,00
2023-09-30	1.658,68	1.044,36	-1.962,08
2023-06-30	1.806,15	-827,22	-1.907,40
2023-03-31	976,27	1.995,83	-2.083,80
2022-12-31	236,92	-1.553,23	-763,94
2022-09-30	186,46	-825,16	406,26
2022-06-30	-2,54	518,38	790,96
2022-03-31	302,01	-304,99	1.030,87
2021-12-31	630,23	1.994,85	-239,80
2021-09-30	1.159,65	3.169,89	-2.051,69
2021-06-30	1.814,05	2.930,98	-2.983,01
2021-03-31	3.083,39	1.858,63	-3.529,93
2020-12-31	2.206,91	1.041,50	-3.091,28
2020-09-30	-1.366,14	-123,46	-1.223,29

Valori de evaluare: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Carte: Prețul curent de închidere împărțit la valoarea contabilă pe acțiune.

P/TBV: Prețul curent împărțit la valoarea contabilă tangibilă pe acțiune.

Sfârșitul perioadei (TTM)	p/e	P/Carte	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Valori de evaluare: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Sfârșitul perioadei (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 ani)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Eficacitatea managementului

lung pentru FinVolution Group - Depositary Receipt (Common Stock) din 30 iunie 2025 este 0,12.
icre pentru FinVolution Group - Depositary Receipt (Common Stock) din 30 iunie 2025 este 0,18.
roic pentru FinVolution Group - Depositary Receipt (Common Stock) din 30 iunie 2025 este 0,16.
ciob pentru FinVolution Group - Depositary Receipt (Common Stock) din 30 iunie 2025 este -0,01.
ocroic pentru FinVolution Group - Depositary Receipt (Common Stock) din 30 iunie 2025 este 0,20.

Sfârșitul perioadei (TTM)	LUNG	ICRE	ROIC	ESCROC	OCRAȚIE
2025-06-30	0,12	0,18	0,16	-0,01	0,20
2025-03-31	0,11	0,17	0,15	-0,00	0,19
2024-12-31	0,10	0,16	0,15	-0,06	0,19
2024-09-30	0,10	0,16	0,15	0,02	0,10
2024-06-30	0,10	0,17	0,16	-0,03	0,07
2024-03-31	0,11	0,19	0,17	0,02	0,10
2023-12-31	0,11	0,20	0,17	0,06	0,12
2023-09-30	0,12	0,21	0,18	-0,06	0,14
2023-06-30	0,12	0,21	0,18	-0,06	0,14
2023-03-31	0,12	0,21	0,19	0,07	0,08
2022-12-31	0,15	0,24	0,19	-0,02	0,02
2022-09-30	0,15	0,24	0,19	-0,02	0,02
2022-06-30	0,16	0,26	0,21	0,12	-0,00
2022-03-31	0,17	0,29	0,23	0,09	0,03
2021-12-31	0,16	0,28	0,23	0,22	0,12
2021-09-30	0,15	0,29	0,23	0,22	0,19
2021-06-30	0,15	0,30	0,25	0,18	0,19
2021-03-31	0,13	0,30	0,24	0,15	0,34
2020-12-31	0,11	0,25	0,23	0,01	0,25
2020-09-30	0,10	0,25	0,23	-0,33	-0,17

Gross Margins

marja brută pentru FinVolution Group - Depositary Receipt (Common Stock) din 30 iunie 2025 este 0,79.
marja neta pentru FinVolution Group - Depositary Receipt (Common Stock) din 30 iunie 2025 este 0,19.
marja de exploatare pentru FinVolution Group - Depositary Receipt (Common Stock) din 30 iunie 2025 este 0,54.

Marja brută: Marja brută este raportul dintre veniturile rămase după scăderea costului mărfurilor vândute. Se calculează ca 1,0 - (Venit - COGS ) / Venit.

Marja netă: Marja netă (cunoscută și sub numele de Marja de profit) este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului net. Este calculat ca Venit Net / Venit.

Marja de operare: Marja de exploatare este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului din exploatare. Se calculează ca Venit din exploatare/Venit.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Marja brută	Marja netă	Marja de operare
2025-06-30	0,79	0,19	0,54
2025-03-31	0,79	0,18	0,55
2024-12-31	0,79	0,17	0,55
2024-09-30	0,79	0,17	0,55
2024-06-30	0,79	0,17	0,55
2024-03-31	0,78	0,19	0,54
2023-12-31	0,79	0,19	0,54
2023-09-30	0,79	0,20	0,53
2023-06-30	0,79	0,20	0,53
2023-03-31	0,78	0,20	0,53
2022-12-31	0,77	0,22	0,50
2022-09-30	0,76	0,22	0,50
2022-06-30	0,76	0,24	0,51
2022-03-31	0,77	0,25	0,49
2021-12-31	0,78	0,26	0,48
2021-09-30	0,78	0,26	0,51
2021-06-30	0,78	0,28	0,52
2021-03-31	0,79	0,27	0,56
2020-12-31	0,76	0,26	0,57
2020-09-30	0,75	0,26	0,57