FCF Analiza financiară stoc - First Commonwealth Financial Corporation (NYSE) Stock

Prezentare generală

First Commonwealth Financial Corporation, cu sediul în Statele Unite, operează în principal în industria bancară. Oferă o gamă largă de servicii financiare, inclusiv servicii bancare comerciale, servicii bancare pentru consumatori, împrumuturi ipotecare și gestionarea averii. Cu sediul central în Indiana, Pennsylvania, instituția se concentrează cu accent pe serviciile bancare comunitare, deservind în principal piețele din vestul și centrul Pennsylvania și Ohio. Proiectele cheie ale corporației s-au învârtit în jurul achizițiilor strategice pentru a-și extinde amprenta și a-și îmbunătăți ofertele de servicii, precum și investiții în tehnologie pentru a îmbunătăți experiența clienților și eficiența operațională. Angajamentul său față de dezvoltarea economică locală și serviciul clienți este evident în diferitele sale inițiative centrate pe comunitate și soluții bancare personalizate.

Scoruri de calitate, valoare, impuls

Acest card arată scorurile de calitate, valoare și impuls pentru companie

Calitate

QualityScore este un model de scoring proprietar care identifică companii de înaltă calitate, pe baza eficienței generatoare de numerar.

Valoare

Model de scoring proprietar care clasifică companiile pe baza evaluării lor relative. Scorurile variază de la 0 la 100, 100 fiind cel mai subevaluat.

Impuls

Model de notare proprietar care clasifică companiile pe baza impulsului lor de șase luni.

Sentimentul de fond

Scorul Fondului Sentiment (fka Ownership) este un model cantitativ proprietar care clasifică companiile pe baza nivelurilor de acumulare a proprietății.

QVM

Scorul QVM este un model de punctare proprietar care combină calitatea, valoarea și impulsul într-o singură valoare care clasifică companiile de la 0 la 100.

Declarația veniturilor: Venituri, Venituri din exploatare, Venit net

venituri pentru First Commonwealth Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 454,63 MM.
venit operațional pentru First Commonwealth Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 187,99 MM.
Venitul net pentru First Commonwealth Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 134,03 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Venituri (MM)	Venit operațional (MM)	Venitul net (MM)
2025-06-30	454,63	187,99	134,03
2025-03-31	448,66	188,17	137,72
2024-12-31	448,50	194,19	142,57
2024-09-30	456,47	206,69	151,55
2024-06-30	462,65	215,68	158,69
2024-03-31	469,90	223,16	164,39
2023-12-31	467,27	222,47	157,06
2023-09-30	448,56	209,73	147,97
2023-06-30	434,21	200,37	142,71
2023-03-31	408,65	183,95	130,68
2022-12-31	389,48	170,79	128,18
2022-09-30	385,37	168,17	127,22
2022-06-30	380,46	167,84	127,35
2022-03-31	375,30	166,65	126,21
2021-12-31	386,37	181,17	138,26
2021-09-30	373,57	170,52	129,16
2021-06-30	358,04	157,44	114,26
2021-03-31	350,71	148,85	108,49
2020-12-31	305,35	104,97	73,45
2020-09-30	305,29	104,75	74,58
2020-06-30

Declarație de venit: EPS

Sfârșitul perioadei (TTM)	Câștigurile pe acțiune de bază	Profitul pe acțiune diluat
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,40	1,39
2024-09-30	1,49	1,48
2024-06-30	1,56	1,55
2024-03-31	1,61	1,61
2023-12-31	1,55	1,54
2023-09-30	1,49	1,49
2023-06-30	1,47	1,47
2023-03-31	1,38	1,38
2022-12-31	1,37	1,37
2022-09-30	1,35	1,34
2022-06-30	1,35	1,34
2022-03-31	1,33	1,32
2021-12-31	1,45	1,44
2021-09-30	1,35	1,34
2021-06-30	1,18	1,18
2021-03-31	1,12	1,11
2020-12-31	0,75	0,75
2020-09-30	0,76	0,76
2020-06-30	0,84	0,83

Flux de numerar: operațiuni, investiții, finanțare

numerar din activități de exploatare pentru First Commonwealth Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 153,42 MM.
numerar din activități de investiții pentru First Commonwealth Financial Corporation din 30 iunie 2025 este -323,80 MM.
numerar din activități de finanțare pentru First Commonwealth Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 142,25 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Numerar din activități operaționale (MM)	Numerar din activități de investiții (MM)	Numerar din activități de finanțare (MM)
2025-06-30	153,42	-323,80	142,25
2025-03-31	145,70	-271,04	-43,67
2024-12-31	129,46	-121,72	-21,32
2024-09-30	159,97	-305,46	390,73
2024-06-30	126,76	-536,16	148,83
2024-03-31	151,80	-649,63	412,39
2023-12-31	150,76	-574,27	416,26
2023-09-30	149,47	-609,33	616,15
2023-06-30	177,38	-581,17	552,86
2023-03-31	158,81	-541,73	253,91
2022-12-31	151,41	-588,79	196,25
2022-09-30	154,30	-352,74	44,54
2022-06-30	152,09	-202,65	65,91
2022-03-31	145,01	-286,55	161,71
2021-12-31	165,05	-565,30	439,05
2021-09-30	154,30	-311,86	112,14
2021-06-30	127,83	-290,79	-10,33
2021-03-31	123,81	-602,63	849,28
2020-12-31	105,70	-483,14	612,16
2020-09-30	101,62	-857,66	1.007,48
2020-06-30

Valori de evaluare: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/carte pentru First Commonwealth Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 1,14.

P/Carte: Prețul curent de închidere împărțit la valoarea contabilă pe acțiune.

P/TBV: Prețul curent împărțit la valoarea contabilă tangibilă pe acțiune.

Sfârșitul perioadei (TTM)	p/e	P/Carte	P/TBV
2025-06-30		1,14
2025-03-31		1,12
2024-12-31		1,22	2,59
2024-09-30	10,74	1,25	2,78
2024-06-30	8,44	1,04	2,38
2024-03-31	8,98	1,07	2,50
2023-12-31	10,61	1,27	1,84
2023-09-30	8,74	1,01	2,60
2023-06-30	10,21	1,09	2,79
2023-03-31	10,00	1,22
2022-12-31		1,27	3,20
2022-09-30		1,14	2,76
2022-06-30		1,18	2,80
2022-03-31	10,35	1,29	2,91
2021-12-31	11,79	1,37	3,08
2021-09-30	11,41	1,18	2,67
2021-06-30
2021-03-31	12,26	1,22	1,72
2020-12-31	18,08	1,24	1,77
2020-09-30	17,97	1,25	1,77
2020-06-30	16,54	1,26	1,79

Valori de evaluare: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev pentru First Commonwealth Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 0,09.
ebit (3 ani)/ev pentru First Commonwealth Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 0,10.

Sfârșitul perioadei (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 ani)/EV
2025-06-30	0,09	0,10
2025-03-31	0,10	0,10
2024-12-31	0,11	0,10
2024-09-30	0,09	0,08
2024-06-30	0,10	0,09
2024-03-31	0,10	0,09
2023-12-31	0,08	0,07
2023-09-30	0,10	0,09
2023-06-30	0,10	0,09
2023-03-31	0,09	0,09
2022-12-31	0,11	0,09
2022-09-30	0,14	0,12
2022-06-30	0,11	0,09
2022-03-31	0,10	0,08
2021-12-31	0,09	0,07
2021-09-30	0,09	0,08
2021-06-30
2021-03-31	0,11	0,10
2020-12-31	0,07	0,09
2020-09-30	0,07	0,09
2020-06-30	0,09	0,11

Eficacitatea managementului

lung pentru First Commonwealth Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 0,01.
icre pentru First Commonwealth Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 0,10.
roic pentru First Commonwealth Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 0,08.
ciob pentru First Commonwealth Financial Corporation din 30 iunie 2025 este -0,09.
ocroic pentru First Commonwealth Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 0,08.

Sfârșitul perioadei (TTM)	LUNG	ICRE	ROIC	ESCROC	OCRAȚIE
2025-06-30	0,01	0,10	0,08	-0,09	0,08
2025-03-31	0,01	0,11	0,08	-0,01	0,07
2024-12-31	0,01	0,12	0,07	0,11	0,07
2024-09-30	0,01	0,13	0,08	-0,12	0,06
2024-06-30	0,01	0,13	0,08	-0,04	0,07
2024-03-31	0,02	0,15	0,07	-0,00	0,07
2023-12-31	0,02	0,14	0,07	0,07	0,07
2023-09-30	0,01	0,14	0,07	0,07	0,09
2023-06-30	0,01	0,14	0,08	0,08	0,10
2023-03-31	0,01	0,12	0,07	-0,07	0,09
2022-12-31	0,01	0,11	0,09	-0,11	0,11
2022-09-30	0,01	0,11	0,09	-0,11	0,11
2022-06-30	0,01	0,11	0,09	0,01	0,11
2022-03-31	0,01	0,13	0,09	0,01	0,10
2021-12-31	0,01	0,12	0,09	0,03	0,11
2021-09-30	0,01	0,11	0,09	-0,03	0,09
2021-06-30	0,01	0,11	0,09	-0,13	0,10
2021-03-31	0,01	0,10	0,07	0,24	0,08
2020-12-31	0,01	0,07	0,05	0,15	0,07
2020-09-30	0,01	0,07	0,05	0,16	0,07
2020-06-30	0,01	0,08	0,06	0,27	0,09

Gross Margins

marja brută pentru First Commonwealth Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 1,00.
marja neta pentru First Commonwealth Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 0,31.
marja de exploatare pentru First Commonwealth Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 0,42.

Marja brută: Marja brută este raportul dintre veniturile rămase după scăderea costului mărfurilor vândute. Se calculează ca 1,0 - (Venit - COGS ) / Venit.

Marja netă: Marja netă (cunoscută și sub numele de Marja de profit) este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului net. Este calculat ca Venit Net / Venit.

Marja de operare: Marja de exploatare este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului din exploatare. Se calculează ca Venit din exploatare/Venit.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Marja brută	Marja netă	Marja de operare
2025-06-30	1,00	0,31	0,42
2025-03-31	1,00	0,32	0,43
2024-12-31	1,00	0,33	0,45
2024-09-30	1,00	0,34	0,47
2024-06-30	1,00	0,35	0,47
2024-03-31	1,00	0,34	0,48
2023-12-31	1,00	0,33	0,47
2023-09-30	1,00	0,33	0,46
2023-06-30	1,00	0,33	0,46
2023-03-31	1,00	0,32	0,45
2022-12-31	1,00	0,33	0,44
2022-09-30	1,00	0,33	0,44
2022-06-30	1,00	0,33	0,44
2022-03-31	1,00	0,34	0,44
2021-12-31	1,00	0,36	0,47
2021-09-30	1,00	0,35	0,46
2021-06-30	1,00	0,32	0,44
2021-03-31	1,00	0,31	0,43
2020-12-31		0,24	0,34
2020-09-30	1,00	0,24	0,34
2020-06-30	1,00	0,26	0,36