AXP Analiza financiară stoc - American Express Company (NYSE) Stock

Prezentare generală

Compania American Express, cu sediul central în Statele Unite, operează în principal în industria serviciilor financiare, concentrându-se în mod extins pe produsele cu carduri de plată și pe serviciile legate de călătorii la nivel global. Renumită pentru afacerile cu carduri de credit, carduri de credit și cecuri de călătorie, compania folosește o rețea largă de parteneriate de emitere de carduri cu bănci și instituții financiare din întreaga lume. American Express colaborează adesea la carduri exclusive cu marcă comună, care se adresează anumitor criterii demografice și obiceiuri de cheltuieli ale consumatorilor. Proiectele cheie au inclus investiții semnificative în inițiative de transformare digitală menite să îmbunătățească experiența clienților, să implementeze măsuri avansate de securitate pentru tranzacții și să extindă platformele de plăți mobile și digitale pentru a asigura competitivitatea în peisajul plăților digitale care evoluează rapid. Aceste eforturi strategice ajută la menținerea reputației sale de fidelitate ridicată a clienților și servicii premium.

Scoruri de calitate, valoare, impuls

Acest card arată scorurile de calitate, valoare și impuls pentru companie

Calitate

QualityScore este un model de scoring proprietar care identifică companii de înaltă calitate, pe baza eficienței generatoare de numerar.

Valoare

Model de scoring proprietar care clasifică companiile pe baza evaluării lor relative. Scorurile variază de la 0 la 100, 100 fiind cel mai subevaluat.

Impuls

Model de notare proprietar care clasifică companiile pe baza impulsului lor de șase luni.

Sentimentul de fond

Scorul Fondului Sentiment (fka Ownership) este un model cantitativ proprietar care clasifică companiile pe baza nivelurilor de acumulare a proprietății.

QVM

Scorul QVM este un model de punctare proprietar care combină calitatea, valoarea și impulsul într-o singură valoare care clasifică companiile de la 0 la 100.

Declarația veniturilor: Venituri, Venituri din exploatare, Venit net

venituri pentru American Express Company din 30 iunie 2025 este 63.435,00 MM.
venit operațional pentru American Express Company din 30 iunie 2025 este 12.840,00 MM.
Venitul net pentru American Express Company din 30 iunie 2025 este 10.146,00 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Venituri (MM)	Venit operațional (MM)	Venitul net (MM)
2025-06-30	63.435,00	12.840,00	10.146,00
2025-03-31	62.049,00	12.562,00	10.276,00
2024-12-31	60.764,00	12.337,00	10.129,00
2024-09-30	59.239,00	12.171,00	9.892,00
2024-06-30	58.107,00	12.063,00	9.836,00
2024-03-31	56.898,00	11.606,00	8.995,00
2023-12-31	55.592,00	10.734,00	8.374,00
2023-09-30	54.379,00	10.325,00	8.013,00
2023-06-30	53.009,00	9.717,00	7.441,00
2023-03-31	52.138,00	9.564,00	7.231,00
2022-12-31	50.680,00	10.022,00	7.514,00
2022-09-30	49.623,00	10.307,00	7.661,00
2022-06-30	47.964,00	10.143,00	7.608,00
2022-03-31	45.828,00	10.278,00	7.924,00
2021-12-31	43.799,00	9.946,00	8.060,00
2021-09-30	41.169,00	9.527,00	7.779,00
2021-06-30	38.136,00	8.543,00	7.026,00
2021-03-31	33.407,00	6.459,00	5.003,00
2020-12-31	31.357,00	4.262,00	3.135,00
2020-09-30	32.236,00	4.444,00	3.390,00

Declarație de venit: EPS

Sfârșitul perioadei (TTM)	Câștigurile pe acțiune de bază	Profitul pe acțiune diluat
2025-06-30
2025-03-31	14,35	14,32
2024-12-31	14,04	14,01
2024-09-30	13,60	13,57
2024-06-30	13,41	13,39
2024-03-31	12,15	12,14
2023-12-31	11,23	11,21
2023-09-30	10,66	10,66
2023-06-30	9,85	9,83
2023-03-31	9,53	9,52
2022-12-31	9,85	9,85
2022-09-30	9,96	9,95
2022-06-30	9,75	9,75
2022-03-31	10,01	10,00
2021-12-31	10,03	10,02
2021-09-30	9,59	9,57
2021-06-30	8,62	8,60
2021-03-31	6,10	6,10
2020-12-31	3,77	3,77
2020-09-30	4,07	4,06

Flux de numerar: operațiuni, investiții, finanțare

numerar din activități de exploatare pentru American Express Company din 30 iunie 2025 este 13.094,00 MM.
numerar din activități de investiții pentru American Express Company din 30 iunie 2025 este -22.113,00 MM.
numerar din activități de finanțare pentru American Express Company din 30 iunie 2025 este 13.901,00 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Numerar din activități operaționale (MM)	Numerar din activități de investiții (MM)	Numerar din activități de finanțare (MM)
2025-06-30	13.094,00	-22.113,00	13.901,00
2025-03-31	13.262,00	-20.807,00	5.898,00
2024-12-31	14.050,00	-24.402,00	4.436,00
2024-09-30	15.041,00	-20.326,00	9.273,00
2024-06-30	25.097,00	-23.733,00	8.609,00
2024-03-31	24.488,00	-26.173,00	14.963,00
2023-12-31	18.559,00	-24.433,00	18.379,00
2023-09-30	20.222,00	-27.038,00	19.888,00
2023-06-30	16.486,00	-27.632,00	27.917,00
2023-03-31	16.822,00	-32.316,00	28.573,00
2022-12-31	21.079,00	-33.689,00	24.509,00
2022-09-30	17.655,00	-34.237,00	19.298,00
2022-06-30	17.319,00	-27.930,00	5.701,00
2022-03-31	16.245,00	-18.080,00	-10.861,00
2021-12-31	14.645,00	-10.529,00	-14.933,00
2021-09-30	13.137,00	-4.764,00	-15.984,00
2021-06-30	11.145,00	-8.505,00	-13.704,00
2021-03-31	10.090,00	-5.521,00	-3.189,00
2020-12-31	5.591,00	11.632,00	-9.068,00
2020-09-30	5.287,00	11.734,00	-6.959,00

Valori de evaluare: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/carte pentru American Express Company din 30 iunie 2025 este 7,16.
p/tbv pentru American Express Company din 30 iunie 2025 este 7,16.

P/Carte: Prețul curent de închidere împărțit la valoarea contabilă pe acțiune.

P/TBV: Prețul curent împărțit la valoarea contabilă tangibilă pe acțiune.

Sfârșitul perioadei (TTM)	p/e	P/Carte	P/TBV
2025-06-30		7,16	7,16
2025-03-31		6,15	7,17
2024-12-31		7,05	7,05
2024-09-30	19,59	6,52	6,52
2024-06-30	18,26	5,67	6,56
2024-03-31	19,58	5,86	6,82
2023-12-31	17,04	5,06	5,06
2023-09-30	14,76	4,07	4,07
2023-06-30	17,69	4,92	5,80
2023-03-31	16,33	4,91
2022-12-31		4,60	4,60
2022-09-30		4,40	4,40
2022-06-30		4,75	5,80
2022-03-31	17,57	6,44	7,87
2021-12-31	16,29	5,19	5,19
2021-09-30	18,93	5,21	5,21
2021-06-30
2021-03-31	29,83	6,10	7,34
2020-12-31	47,70	6,50	7,92
2020-09-30	44,12	6,84	6,84

Valori de evaluare: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev pentru American Express Company din 30 iunie 2025 este 0,06.
ebit (3 ani)/ev pentru American Express Company din 30 iunie 2025 este 0,05.

Sfârșitul perioadei (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 ani)/EV
2025-06-30	0,06	0,05
2025-03-31	0,06	0,05
2024-12-31	0,06	0,05
2024-09-30	0,06	0,06
2024-06-30	0,07	0,06
2024-03-31	0,06	0,06
2023-12-31	0,07	0,07
2023-09-30	0,08	0,08
2023-06-30	0,07	0,07
2023-03-31	0,07	0,07
2022-12-31	0,08	0,07
2022-09-30	0,09	0,07
2022-06-30	0,09	0,07
2022-03-31	0,07	0,05
2021-12-31	0,08	0,06
2021-09-30	0,06	0,05
2021-06-30
2021-03-31	0,04	0,05
2020-12-31	0,03	0,04
2020-09-30	0,03	0,04

Eficacitatea managementului

lung pentru American Express Company din 30 iunie 2025 este 0,04.
icre pentru American Express Company din 30 iunie 2025 este 0,35.
roic pentru American Express Company din 30 iunie 2025 este 0,11.
ciob pentru American Express Company din 30 iunie 2025 este -0,02.
ocroic pentru American Express Company din 30 iunie 2025 este 0,14.

Sfârșitul perioadei (TTM)	LUNG	ICRE	ROIC	ESCROC	OCRAȚIE
2025-06-30	0,04	0,35	0,11	-0,02	0,14
2025-03-31	0,04	0,35	0,11	-0,06	0,15
2024-12-31	0,04	0,35	0,12	0,05	0,18
2024-09-30	0,04	0,36	0,12	0,12	0,30
2024-06-30	0,04	0,35	0,10	0,15	0,27
2024-03-31	0,04	0,33	0,11	0,16	0,24
2023-12-31	0,04	0,33	0,11	0,17	0,27
2023-09-30	0,04	0,32	0,10	0,22	0,22
2023-06-30	0,04	0,31	0,10	0,24	0,23
2023-03-31	0,04	0,34	0,10	0,19	0,24
2022-12-31	0,04	0,31	0,11	0,05	0,26
2022-09-30	0,04	0,31	0,12	0,05	0,27
2022-06-30	0,04	0,31	0,12	-0,07	0,27
2022-03-31	0,04	0,33	0,12	-0,20	0,25
2021-12-31	0,04	0,34	0,13	-0,18	0,21
2021-09-30	0,04	0,32	0,12	-0,12	0,17
2021-06-30	0,04	0,33	0,11	-0,18	0,18
2021-03-31	0,03	0,24	0,07	0,02	0,15
2020-12-31	0,02	0,14	0,05	0,12	0,08
2020-09-30	0,02	0,15	0,05	0,15	0,08

Gross Margins

marja brută pentru American Express Company din 30 iunie 2025 este 0,64.
marja neta pentru American Express Company din 30 iunie 2025 este 0,17.
marja de exploatare pentru American Express Company din 30 iunie 2025 este 0,20.

Marja brută: Marja brută este raportul dintre veniturile rămase după scăderea costului mărfurilor vândute. Se calculează ca 1,0 - (Venit - COGS ) / Venit.

Marja netă: Marja netă (cunoscută și sub numele de Marja de profit) este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului net. Este calculat ca Venit Net / Venit.

Marja de operare: Marja de exploatare este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului din exploatare. Se calculează ca Venit din exploatare/Venit.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Marja brută	Marja netă	Marja de operare
2025-06-30	0,64	0,17	0,20
2025-03-31	0,60	0,17	0,21
2024-12-31	0,59	0,17	0,21
2024-09-30	0,56	0,17	0,21
2024-06-30	0,57	0,16	0,21
2024-03-31	0,60	0,15	0,19
2023-12-31	0,59	0,15	0,19
2023-09-30	0,55	0,14	0,18
2023-06-30	0,56	0,14	0,18
2023-03-31	0,52	0,14	0,18
2022-12-31	0,71	0,15	0,19
2022-09-30	0,71	0,15	0,19
2022-06-30	0,70	0,16	0,20
2022-03-31	0,65	0,17	0,22
2021-12-31	0,71	0,18	0,24
2021-09-30	0,72	0,19	0,24
2021-06-30	0,72	0,18	0,23
2021-03-31	0,73	0,15	0,19
2020-12-31		0,10	0,14
2020-09-30	0,69	0,11	0,14

MX:AXP
IT:1AXP	262,70 EUR
PE:AXP
GB:0R3C	306,00 USD
DE:AEC1	264,00 EUR
CH:000906153
AT:AXP
GB:AEC1D
CL:AXP
CL:AXPCL