TBCG Analiza financiară stoc - TBC Bank Group PLC (LSE) Stock

Prezentare generală

TBC Bank Group PLC este o entitate financiară proeminentă cu sediul în Georgia, angajată în principal în sectorul bancar și serviciile financiare conexe. Ca bancă lider pe piața georgiană, TBC operează prin diverse segmente, inclusiv servicii bancare corporative, servicii bancare cu amănuntul și servicii bancare pentru micro, întreprinderi mici și mijlocii (IMM). În special, banca joacă un rol semnificativ în peisajul financiar al Georgiei nu numai prin operațiunile bancare tradiționale, ci și prin servicii bancare digitale inovatoare. Printre proiectele sale cheie, TBC Bank a jucat un rol esențial în transformarea digitală a serviciilor financiare din Georgia, conducând la o mai mare accesibilitate și eficiență în domeniul bancar prin implementarea pe scară largă a soluțiilor bancare online și mobile. Această inițiativă se aliniază cu concentrarea sa strategică pe îmbunătățirea experienței clienților și extinderea acoperirii sale pe piață în țară și la nivel regional.

Scoruri de calitate, valoare, impuls

Acest card arată scorurile de calitate, valoare și impuls pentru companie

Calitate

QualityScore este un model de scoring proprietar care identifică companii de înaltă calitate, pe baza eficienței generatoare de numerar.

Valoare

Model de scoring proprietar care clasifică companiile pe baza evaluării lor relative. Scorurile variază de la 0 la 100, 100 fiind cel mai subevaluat.

Impuls

Model de notare proprietar care clasifică companiile pe baza impulsului lor de șase luni.

Sentimentul de fond

Scorul Fondului Sentiment (fka Ownership) este un model cantitativ proprietar care clasifică companiile pe baza nivelurilor de acumulare a proprietății.

QVM

Scorul QVM este un model de punctare proprietar care combină calitatea, valoarea și impulsul într-o singură valoare care clasifică companiile de la 0 la 100.

Declarația veniturilor: Venituri, Venituri din exploatare, Venit net

venituri pentru TBC Bank Group PLC din 30 iunie 2025 este 2.780,27 MM.
venit operațional pentru TBC Bank Group PLC din 30 iunie 2025 este 1.591,74 MM.
Venitul net pentru TBC Bank Group PLC din 30 iunie 2025 este 1.324,07 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Venituri (MM)	Venit operațional (MM)	Venitul net (MM)
2025-06-30	2.780,27	1.591,74	1.324,07
2025-03-31	2.707,65	1.576,30	1.307,80
2024-12-31	2.624,78	1.551,70	1.284,05
2024-09-30	2.510,76	1.490,74	1.244,99
2024-06-30	2.381,44	1.423,54	1.204,12
2024-03-31	2.288,86	1.382,71	1.168,32
2023-12-31	2.194,89	1.335,96	1.124,18
2023-09-30	2.173,11	1.366,03	1.054,24
2023-06-30	2.146,62	1.380,96	1.074,20
2023-03-31	2.020,44	1.294,32	1.019,21
2022-12-31	1.939,81	1.245,77	995,21
2022-09-30	1.756,82	1.113,22	974,17
2022-06-30	1.588,14	982,72	860,08
2022-03-31	1.584,76	1.011,12	874,22
2021-12-31	1.479,70	933,34	800,78
2021-09-30	1.332,49	811,26	703,43
2021-06-30	1.236,40	741,08	649,29
2021-03-31	1.049,15	589,97	526,45
2020-12-31	800,51	325,27	317,75
2020-09-30	864,60	388,09	377,80
2020-06-30

Declarație de venit: EPS

Sfârșitul perioadei (TTM)	Câștigurile pe acțiune de bază	Profitul pe acțiune diluat
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	23,41	23,27
2024-09-30	22,81	22,79
2024-06-30	22,17	22,11
2024-03-31	21,57	21,45
2023-12-31	20,74	20,58
2023-09-30	19,38	19,07
2023-06-30	19,68	19,35
2023-03-31	18,60	18,38
2022-12-31	18,14	17,86
2022-09-30
2022-06-30	15,74	15,31
2022-03-31	16,03	15,57
2021-12-31	14,70	14,30
2021-09-30
2021-06-30	11,93	11,79
2021-03-31
2020-12-31	5,84	5,80
2020-09-30	6,93	6,91
2020-06-30	6,45	6,42

Flux de numerar: operațiuni, investiții, finanțare

numerar din activități de exploatare pentru TBC Bank Group PLC din 30 iunie 2025 este -3.761,69 MM.
numerar din activități de investiții pentru TBC Bank Group PLC din 30 iunie 2025 este -1.322,77 MM.
numerar din activități de finanțare pentru TBC Bank Group PLC din 30 iunie 2025 este 4.988,37 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Numerar din activități operaționale (MM)	Numerar din activități de investiții (MM)	Numerar din activități de finanțare (MM)
2025-06-30	-3.761,69	-1.322,77	4.988,37
2025-03-31
2024-12-31	-3.523,74	-2.352,06	5.081,32
2024-09-30
2024-06-30	-1.797,06	-1.467,71	3.866,24
2024-03-31
2023-12-31	-1.860,19	-617,41	2.415,50
2023-09-30
2023-06-30	-1.750,20	-1.284,77	3.567,33
2023-03-31
2022-12-31	-1.380,50	-1.402,52	5.315,92
2022-09-30
2022-06-30	-1.727,53	-19,34	3.260,01
2022-03-31
2021-12-31	-1.558,94	540,27	1.200,06
2021-09-30	-483,65	299,30	1.654,94
2021-06-30	-1.038,90	244,84	1.189,84
2021-03-31	-821,03	-348,10	2.479,08
2020-12-31	-945,83	-711,97	2.209,38
2020-09-30	-1.889,36	-697,20	1.709,42
2020-06-30

Valori de evaluare: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Carte: Prețul curent de închidere împărțit la valoarea contabilă pe acțiune.

P/TBV: Prețul curent împărțit la valoarea contabilă tangibilă pe acțiune.

Sfârșitul perioadei (TTM)	p/e	P/Carte	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Valori de evaluare: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Sfârșitul perioadei (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 ani)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Eficacitatea managementului

lung pentru TBC Bank Group PLC din 30 iunie 2025 este 0,04.
icre pentru TBC Bank Group PLC din 30 iunie 2025 este 0,26.
roic pentru TBC Bank Group PLC din 30 iunie 2025 este 0,08.
ciob pentru TBC Bank Group PLC din 30 iunie 2025 este -0,04.
ocroic pentru TBC Bank Group PLC din 30 iunie 2025 este -0,21.

Sfârșitul perioadei (TTM)	LUNG	ICRE	ROIC	ESCROC	OCRAȚIE
2025-06-30	0,04	0,26	0,08	-0,04	-0,21
2025-03-31	0,04	0,26	0,08	0,00	0,00
2024-12-31	0,04	0,27	0,08	0,05	-0,12
2024-09-30	0,04	0,28	0,10	0,06	-0,15
2024-06-30	0,04	0,28	0,09	-0,01	-0,15
2024-03-31	0,04	0,28	0,10	-0,01	-0,16
2023-12-31	0,04	0,25	0,10	0,02	-0,16
2023-09-30	0,04	0,27	0,12	0,02	-0,20
2023-06-30	0,04	0,27	0,11	0,02	-0,18
2023-03-31	0,04	0,26	0,10	0,00	0,00
2022-12-31	0,04	0,28	0,10	0,00	0,00
2022-09-30	0,04	0,28	0,10	0,14	-0,21
2022-06-30	0,04	0,26	0,09	0,13	-0,20
2022-03-31	0,03	0,28	0,09	0,01	-0,19
2021-12-31	0,03	0,27	0,09	0,01	-0,05
2021-09-30	0,03	0,25	0,08	0,06	-0,12
2021-06-30	0,03	0,24	0,07	0,05	-0,12
2021-03-31	0,03	0,20	0,06	0,14	-0,09
2020-12-31	0,02	0,12	0,03	0,06	-0,10
2020-09-30	0,02	0,15	0,04	0,01	-0,20
2020-06-30	0,02	0,15	0,04	-0,07	-0,18

Gross Margins

marja brută pentru TBC Bank Group PLC din 30 iunie 2025 este 1,00.
marja neta pentru TBC Bank Group PLC din 30 iunie 2025 este 0,48.
marja de exploatare pentru TBC Bank Group PLC din 30 iunie 2025 este 0,58.

Marja brută: Marja brută este raportul dintre veniturile rămase după scăderea costului mărfurilor vândute. Se calculează ca 1,0 - (Venit - COGS ) / Venit.

Marja netă: Marja netă (cunoscută și sub numele de Marja de profit) este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului net. Este calculat ca Venit Net / Venit.

Marja de operare: Marja de exploatare este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului din exploatare. Se calculează ca Venit din exploatare/Venit.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Marja brută	Marja netă	Marja de operare
2025-06-30	1,00	0,48	0,58
2025-03-31	1,00	0,49	0,59
2024-12-31	1,00	0,50	0,59
2024-09-30	1,00	0,51	0,60
2024-06-30	1,00	0,51	0,60
2024-03-31	1,00	0,51	0,61
2023-12-31	1,00	0,48	0,63
2023-09-30	1,00	0,50	0,64
2023-06-30	1,00	0,50	0,64
2023-03-31	1,00	0,50	0,64
2022-12-31	1,00	0,55	0,63
2022-09-30	1,00	0,55	0,63
2022-06-30	1,00	0,54	0,62
2022-03-31	1,00	0,55	0,64
2021-12-31	1,00	0,54	0,63
2021-09-30	1,00	0,53	0,60
2021-06-30	1,00	0,53	0,59
2021-03-31	1,00	0,50	0,56
2020-12-31	1,00	0,40	0,41
2020-09-30	1,00	0,44	0,45
2020-06-30	1,00	0,42	0,43