0RK6 Analiza financiară stoc - Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. (LSE) Stock

Prezentare generală

Banca Monte dei Paschi di Siena SpA, cu sediul în Italia, funcționează ca una dintre cele mai vechi și mai importante bănci din țară, angajată în principal în industria serviciilor financiare. Fondată în 1472 în Siena, Toscana, oferă o gamă largă de servicii bancare, inclusiv servicii bancare comerciale și comerciale, trezorerie și management al averii. Un aspect cheie al operațiunilor sale curente include un plan strategic de restructurare care vizează stabilizarea finanțelor băncii, în urma intervențiilor de salvare a statului. Aceasta implică eliminarea activelor non-core, reducerea costurilor de operare și îmbunătățirea platformelor bancare digitale pentru a îmbunătăți eficiența și serviciile pentru clienți. Aceste măsuri strategice urmăresc să-și consolideze poziția pe piață în sectorul bancar al Italiei și să asigure profitabilitatea și stabilitatea pe termen lung.

Scoruri de calitate, valoare, impuls

Acest card arată scorurile de calitate, valoare și impuls pentru companie

Calitate

QualityScore este un model de scoring proprietar care identifică companii de înaltă calitate, pe baza eficienței generatoare de numerar.

Valoare

Model de scoring proprietar care clasifică companiile pe baza evaluării lor relative. Scorurile variază de la 0 la 100, 100 fiind cel mai subevaluat.

Impuls

Model de notare proprietar care clasifică companiile pe baza impulsului lor de șase luni.

Sentimentul de fond

Scorul Fondului Sentiment (fka Ownership) este un model cantitativ proprietar care clasifică companiile pe baza nivelurilor de acumulare a proprietății.

QVM

Scorul QVM este un model de punctare proprietar care combină calitatea, valoarea și impulsul într-o singură valoare care clasifică companiile de la 0 la 100.

Declarația veniturilor: Venituri, Venituri din exploatare, Venit net

venituri pentru Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. din 30 iunie 2025 este 3.672,21 MM.
venit operațional pentru Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. din 30 iunie 2025 este 1.791,72 MM.
Venitul net pentru Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. din 30 iunie 2025 este 1.683,98 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Venituri (MM)	Venit operațional (MM)	Venitul net (MM)
2025-06-30	3.672,21	1.791,72	1.683,98
2025-03-31	3.614,01	1.742,83	2.031,18
2024-12-31	3.567,61	1.679,72	1.950,78
2024-09-30	3.496,72	1.637,95	2.689,08
2024-06-30	3.385,72	1.544,75	2.591,98
2024-03-31	3.366,32	1.547,55	2.148,78
2023-12-31	3.297,60	1.729,40	2.051,80
2023-09-30	3.196,05	238,62	1.084,64
2023-06-30	2.984,05	79,72	387,54
2023-03-31	2.741,75	563,64	21,30
2022-12-31	2.646,55	341,25	-204,70
2022-09-30	2.513,34	347,09	-412,99
2022-06-30	2.715,14	430,39	160,51
2022-03-31	2.716,54	410,69	199,91
2021-12-31	2.769,64	519,89	309,51
2021-09-30	2.841,41	749,64	233,69
2021-06-30	2.647,01	166,14	-402,91
2021-03-31	2.504,31	-241,26	-1.328,21
2020-12-31	2.192,91	-597,66	-1.686,51
2020-09-30	2.207,86	-823,12	-2.752,01
2020-06-30
2020-03-31

Declarație de venit: EPS

Sfârșitul perioadei (TTM)	Câștigurile pe acțiune de bază	Profitul pe acțiune diluat
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,55	1,55
2024-09-30	2,13	2,14
2024-06-30	2,06	2,06
2024-03-31	1,71	1,71
2023-12-31	1,63	1,63
2023-09-30	0,94	0,94
2023-06-30	0,46	0,46
2023-03-31	0,04	0,04
2022-12-31	-0,98	-0,98
2022-09-30	-43,56	-43,56
2022-06-30	16,71	16,71
2022-03-31	20,12	20,12
2021-12-31	31,39	31,39
2021-09-30	23,37	23,37
2021-06-30	-39,09	-39,09
2021-03-31	-125,52	-125,52
2020-12-31	-154,40	-154,40
2020-09-30	-249,63	-249,60
2020-06-30	-200,15	-200,12
2020-03-31	-118,00	-117,97

Flux de numerar: operațiuni, investiții, finanțare

numerar din activități de exploatare pentru Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. din 30 iunie 2025 este -4.137,80 MM.
numerar din activități de investiții pentru Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. din 30 iunie 2025 este 14,55 MM.
numerar din activități de finanțare pentru Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. din 30 iunie 2025 este -1.081,03 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Numerar din activități operaționale (MM)	Numerar din activități de investiții (MM)	Numerar din activități de finanțare (MM)
2025-06-30	-4.137,80	14,55	-1.081,03
2025-03-31	-3.390,30	38,65	-315,03
2024-12-31	-792,00	39,15	-315,03
2024-09-30
2024-06-30	5.609,05	-64,52	-315,03
2024-03-31
2023-12-31	1.774,35	7,08	-2,73
2023-09-30
2023-06-30	7.820,56	61,09	2.368,66
2023-03-31
2022-12-31	8.381,46	44,09	2.371,26
2022-09-30
2022-06-30	-105,54	14,23	-135,27
2022-03-31
2021-12-31	-551,54	-69,07	42,93
2021-09-30
2021-06-30	-1.740,42	54,47	178,07
2021-03-31
2020-12-31	-1.082,12	-6,53	-0,33
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Valori de evaluare: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e pentru Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. din 30 iunie 2025 este 4,38.
p/carte pentru Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. din 30 iunie 2025 este 0,74.
p/tbv pentru Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. din 30 iunie 2025 este 0,74.

P/Carte: Prețul curent de închidere împărțit la valoarea contabilă pe acțiune.

P/TBV: Prețul curent împărțit la valoarea contabilă tangibilă pe acțiune.

Sfârșitul perioadei (TTM)	p/e	P/Carte	P/TBV
2025-06-30	4,38	0,74	0,74
2025-03-31	4,97	0,83	0,84
2024-12-31	3,11	0,74	0,75
2024-09-30	2,60	0,62	0,63
2024-06-30	4,80	1,00	1,00
2024-03-31	5,02	1,03	1,03
2023-12-31	9,75	1,17	1,17
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	-12,99	0,87	0,90
2021-03-31	-3,87	0,86	0,89
2020-12-31	-3,06	0,89	0,92
2020-09-30	-2,14	0,87	0,89
2020-06-30	-0,03	0,01	0,01
2020-03-31	-0,05	0,01	0,01

Valori de evaluare: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev pentru Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. din 30 iunie 2025 este 0,20.
ebit (3 ani)/ev pentru Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. din 30 iunie 2025 este 0,14.

Sfârșitul perioadei (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 ani)/EV
2025-06-30	0,20	0,14
2025-03-31	0,18	0,12
2024-12-31	0,30	0,16
2024-09-30	0,96	0,35
2024-06-30	0,13	0,04
2024-03-31	0,19	0,05
2023-12-31	0,10	0,01
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	-0,01	-0,01
2021-03-31	-0,04	-0,02
2020-12-31	-0,07	-0,03
2020-09-30	-0,04	-0,02
2020-06-30	-0,02	-0,01
2020-03-31	-0,01	-0,06

Eficacitatea managementului

lung pentru Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. din 30 iunie 2025 este 0,02.
icre pentru Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. din 30 iunie 2025 este 0,16.
roic pentru Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. din 30 iunie 2025 este 0,08.
ciob pentru Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. din 30 iunie 2025 este -0,15.
ocroic pentru Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. din 30 iunie 2025 este -0,14.

Sfârșitul perioadei (TTM)	LUNG	ICRE	ROIC	ESCROC	OCRAȚIE
2025-06-30	0,02	0,16	0,08	-0,15	-0,14
2025-03-31	0,02	0,20	0,08	-0,04	-0,03
2024-12-31	0,02	0,20	0,12	0,23	0,24
2024-09-30	0,02	0,31	0,11	0,22	0,24
2024-06-30	0,02	0,26	0,07	0,06	0,06
2024-03-31	0,02	0,26	0,09	0,08	0,08
2023-12-31	0,01	0,17	0,05	0,47	0,36
2023-09-30	0,00	0,06	0,02	0,54	0,42
2023-06-30	0,00	0,06	0,02	0,48	0,36
2023-03-31	-0,00	0,00	0,00	0,00	0,00
2022-12-31	-0,00	-0,07	-0,02	0,00	0,00
2022-09-30	0,00	-0,07	-0,03	-0,01	-0,01
2022-06-30	0,00	0,02	0,01	-0,01	-0,01
2022-03-31	0,00	0,03	0,01	-0,03	-0,03
2021-12-31	0,00	0,05	0,01	-0,03	0,00
2021-09-30	0,00	0,03	0,01	-0,00	-0,01
2021-06-30	-0,00	-0,06	-0,01	-0,00	-0,01
2021-03-31	-0,01	-0,17	-0,05	-0,00	-0,04
2020-12-31	-0,01	-0,20	-0,08	-0,05	-0,00
2020-09-30	-0,02	-0,29	-0,09	0,00	0,01
2020-06-30	-0,02	-0,24	-0,05	0,00	0,00
2020-03-31	-0,01	-0,14	-0,04	-0,00	-0,00

Gross Margins

marja brută pentru Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. din 30 iunie 2025 este 0,99.
marja neta pentru Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. din 30 iunie 2025 este 0,57.
marja de exploatare pentru Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. din 30 iunie 2025 este 0,49.

Marja brută: Marja brută este raportul dintre veniturile rămase după scăderea costului mărfurilor vândute. Se calculează ca 1,0 - (Venit - COGS ) / Venit.

Marja netă: Marja netă (cunoscută și sub numele de Marja de profit) este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului net. Este calculat ca Venit Net / Venit.

Marja de operare: Marja de exploatare este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului din exploatare. Se calculează ca Venit din exploatare/Venit.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Marja brută	Marja netă	Marja de operare
2025-06-30	0,99	0,57	0,49
2025-03-31	0,99	0,54	0,43
2024-12-31	0,99	0,75	0,47
2024-09-30	0,99	0,74	0,46
2024-06-30	0,99	0,63	0,54
2024-03-31	0,99	0,62	0,52
2023-12-31	0,99	0,34	0,35
2023-09-30	0,99	0,12	0,31
2023-06-30	0,99	0,12	0,31
2023-03-31	1,00	0,01	0,21
2022-12-31	0,98	-0,18	0,13
2022-09-30	0,99	-0,18	0,13
2022-06-30	0,99	0,05	0,15
2022-03-31	0,99	0,07	0,15
2021-12-31	0,99	0,11	0,14
2021-09-30	0,99	0,08	0,28
2021-06-30	0,99	-0,15	0,08
2021-03-31	0,99	-0,53	-0,08
2020-12-31	0,98	-0,77	-0,09
2020-09-30	0,98	-1,25	-0,37
2020-06-30	0,98	-0,98	0,17
2020-03-31	0,98	-0,54	0,01

GB:BMPSM
US:BMDPF
IT:BMPS	7,63 EUR
DE:MPI0	7,75 EUR