0R9H Analiza financiară stoc - Banca Sistema S.p.A. (LSE) Stock

Prezentare generală

Banca Sistema SpA, cu sediul în Italia, operează în principal în sectorul serviciilor financiare. Fondată în 2011, instituția este specializată în industria serviciilor de credit, concentrându-se în mod semnificativ pe piața de factoring, care implică atât factoring tradițional, cât și pentru creanțe fiscale, atrăgând în special sectorul public din Italia. În plus, Banca Sistema și-a creat o nișă în acordarea de împrumuturi garantate cu salarii și pensii în cadrul schemei „Cessione del Quinto”. Banca oferă, de asemenea, o gamă largă de produse bancare, inclusiv conturi de economii, investiții în obligațiuni și facilități bancare online, care se adresează clienților individuali, precum și întreprinderilor mici și mijlocii. De-a lungul anilor, concentrarea constantă a băncii asupra produselor financiare specializate a poziționat-o în mod unic în peisajul bancar italian competitiv.

Scoruri de calitate, valoare, impuls

Acest card arată scorurile de calitate, valoare și impuls pentru companie

Calitate

QualityScore este un model de scoring proprietar care identifică companii de înaltă calitate, pe baza eficienței generatoare de numerar.

Valoare

Model de scoring proprietar care clasifică companiile pe baza evaluării lor relative. Scorurile variază de la 0 la 100, 100 fiind cel mai subevaluat.

Impuls

Model de notare proprietar care clasifică companiile pe baza impulsului lor de șase luni.

Sentimentul de fond

Scorul Fondului Sentiment (fka Ownership) este un model cantitativ proprietar care clasifică companiile pe baza nivelurilor de acumulare a proprietății.

QVM

Scorul QVM este un model de punctare proprietar care combină calitatea, valoarea și impulsul într-o singură valoare care clasifică companiile de la 0 la 100.

Declarația veniturilor: Venituri, Venituri din exploatare, Venit net

venituri pentru Banca Sistema S.p.A. din 30 iunie 2025 este 134,57 MM.
venit operațional pentru Banca Sistema S.p.A. din 30 iunie 2025 este 56,91 MM.
Venitul net pentru Banca Sistema S.p.A. din 30 iunie 2025 este 33,83 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Venituri (MM)	Venit operațional (MM)	Venitul net (MM)
2025-06-30	134,57	56,91	33,83
2025-03-31	133,72	55,25	32,66
2024-12-31	120,09	43,05	25,20
2024-09-30	111,39	29,91	17,47
2024-06-30	103,30	25,36	15,01
2024-03-31	100,19	27,51	16,93
2023-12-31	98,98	26,33	16,51
2023-09-30	90,46	25,06	15,54
2023-06-30	94,32	27,66	17,28
2023-03-31	99,30	33,49	21,37
2022-12-31	97,39	34,28	22,03
2022-09-30	105,97	41,66	26,31
2022-06-30	104,49	41,67	26,97
2022-03-31	97,65	36,02	23,08
2021-12-31	97,33	35,51	23,25
2021-09-30	91,72	30,11	21,14
2021-06-30	92,46	32,73	22,33
2021-03-31	94,42	38,42	26,12
2020-12-31	92,13	38,63	26,15
2020-09-30	91,60	40,10	28,08
2020-06-30

Declarație de venit: EPS

Sfârșitul perioadei (TTM)	Câștigurile pe acțiune de bază	Profitul pe acțiune diluat
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	0,21	0,21
2023-09-30
2023-06-30	0,22	0,22
2023-03-31	0,27	0,27
2022-12-31	0,28	0,28
2022-09-30
2022-06-30	0,33	0,33
2022-03-31
2021-12-31	0,29	0,29
2021-09-30
2021-06-30	0,28	0,27
2021-03-31
2020-12-31	0,32	0,32
2020-09-30
2020-06-30	0,38	0,38

Flux de numerar: operațiuni, investiții, finanțare

numerar din activități de exploatare pentru Banca Sistema S.p.A. din 30 iunie 2025 este -96,64 MM.
numerar din activități de investiții pentru Banca Sistema S.p.A. din 30 iunie 2025 este -16,54 MM.
numerar din activități de finanțare pentru Banca Sistema S.p.A. din 30 iunie 2025 este -5,12 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Numerar din activități operaționale (MM)	Numerar din activități de investiții (MM)	Numerar din activități de finanțare (MM)
2025-06-30	-96,64	-16,54	-5,12
2025-03-31	-59,34	-16,10	-4,97
2024-12-31	-136,50	-15,59	-4,97
2024-09-30	-42,78	-1,87	0,24
2024-06-30	99,83	-1,81	0,25
2024-03-31	200,20	-2,13	-5,01
2023-12-31	130,68	-1,76	-5,01
2023-09-30	15,03	-3,95	-5,01
2023-06-30	110,58	-4,35	-5,01
2023-03-31	-157,73	-3,84	-4,95
2022-12-31	-38,51	-4,41	-6,33
2022-09-30	127,25	-2,06	-20,24
2022-06-30	38,58	-2,58	-20,24
2022-03-31	136,04	-2,20	22,21
2021-12-31	94,59	-11,21	23,59
2021-09-30	-44,39	-11,82	37,50
2021-06-30	3,98	-43,87	37,50
2021-03-31	51,40	-44,38
2020-12-31	47,70	-35,37
2020-09-30	40,60	-34,66	0,27
2020-06-30

Valori de evaluare: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Carte: Prețul curent de închidere împărțit la valoarea contabilă pe acțiune.

P/TBV: Prețul curent împărțit la valoarea contabilă tangibilă pe acțiune.

Sfârșitul perioadei (TTM)	p/e	P/Carte	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Valori de evaluare: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Sfârșitul perioadei (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 ani)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Eficacitatea managementului

lung pentru Banca Sistema S.p.A. din 30 iunie 2025 este 0,01.
icre pentru Banca Sistema S.p.A. din 30 iunie 2025 este 0,12.
roic pentru Banca Sistema S.p.A. din 30 iunie 2025 este 0,05.
ciob pentru Banca Sistema S.p.A. din 30 iunie 2025 este -0,13.
ocroic pentru Banca Sistema S.p.A. din 30 iunie 2025 este -0,10.

Sfârșitul perioadei (TTM)	LUNG	ICRE	ROIC	ESCROC	OCRAȚIE
2025-06-30	0,01	0,12	0,05	-0,13	-0,10
2025-03-31	0,01	0,09	0,04	-0,07	-0,06
2024-12-31	0,00	0,09	0,02	-0,06	-0,06
2024-09-30	0,00	0,07	0,02	0,00	0,00
2024-06-30	0,00	0,06	0,02	0,24	0,24
2024-03-31	0,00	0,06	0,01	0,08	0,08
2023-12-31	0,00	0,06	0,01	0,00	0,01
2023-09-30	0,00	0,07	0,01	0,05	0,06
2023-06-30	0,01	0,07	0,01	0,08	0,08
2023-03-31	0,01	0,08	0,02	-0,15	-0,14
2022-12-31	0,01	0,10	0,01	0,06	0,07
2022-09-30	0,01	0,10	0,02	0,07	0,09
2022-06-30	0,01	0,13	0,02	0,01	0,02
2022-03-31	0,01	0,11	0,02	0,15	0,13
2021-12-31	0,01	0,11	0,02	0,09	-0,02
2021-09-30	0,01	0,10	0,02	-0,00	0,01
2021-06-30	0,01	0,12	0,02	0,00	0,01
2021-03-31	0,01	0,14	0,02	0,00	0,03
2020-12-31	0,01	0,15	0,02	0,00	0,02
2020-09-30	0,01	0,17	0,02	0,00	0,02
2020-06-30	0,01	0,19	0,02	0,00	0,00

Gross Margins

marja brută pentru Banca Sistema S.p.A. din 30 iunie 2025 este 1,00.
marja neta pentru Banca Sistema S.p.A. din 30 iunie 2025 este 0,24.
marja de exploatare pentru Banca Sistema S.p.A. din 30 iunie 2025 este 0,41.

Marja brută: Marja brută este raportul dintre veniturile rămase după scăderea costului mărfurilor vândute. Se calculează ca 1,0 - (Venit - COGS ) / Venit.

Marja netă: Marja netă (cunoscută și sub numele de Marja de profit) este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului net. Este calculat ca Venit Net / Venit.

Marja de operare: Marja de exploatare este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului din exploatare. Se calculează ca Venit din exploatare/Venit.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Marja brută	Marja netă	Marja de operare
2025-06-30	1,00	0,24	0,41
2025-03-31	1,00	0,21	0,35
2024-12-31	1,00	0,16	0,27
2024-09-30	1,00	0,15	0,24
2024-06-30	1,00	0,17	0,27
2024-03-31	1,00	0,17	0,26
2023-12-31	1,00	0,17	0,28
2023-09-30	1,00	0,18	0,29
2023-06-30	1,00	0,18	0,29
2023-03-31	1,00	0,22	0,34
2022-12-31	1,00	0,25	0,38
2022-09-30	1,00	0,25	0,38
2022-06-30	1,00	0,26	0,39
2022-03-31	1,00	0,24	0,36
2021-12-31	1,00	0,24	0,35
2021-09-30	1,00	0,23	0,35
2021-06-30	1,00	0,24	0,36
2021-03-31	1,00	0,27	0,41
2020-12-31	1,00	0,28	0,40
2020-09-30	1,00	0,31	0,44
2020-06-30	1,00	0,32	0,46

IT:BST	1,67 EUR
GB:BSTM
DE:B2S	1,61 EUR