XR6 Analiza financiară stoc - Definity Financial Corporation (DB) Stock

Prezentare generală

Definity Financial Corporation este un furnizor de asigurări de top cu sediul în Canada, angajat în principal în sectorul asigurărilor de bunuri și accidente. De la înființare, Definity s-a concentrat pe valorificarea tehnologiei pentru a eficientiza și îmbunătăți experiența de asigurare pentru clienții săi, manifestându-se în platforme digitale inovatoare și soluții de servicii pentru clienți. Printre inițiativele sale cheie se numără implementarea de instrumente online intuitive pentru gestionarea reclamațiilor și personalizarea politicilor, menite să îmbunătățească accesibilitatea și implicarea utilizatorilor. Un proiect semnificativ pentru Definity implică parteneriatele sale strategice cu startup-uri tehnologice pentru a integra analize avansate și inteligență artificială în serviciile sale, crescând astfel competitivitatea pe piață și eficiența operațională. Această abordare subliniază angajamentul Definity față de modernizare și durabilitate în ofertele sale de asigurări.

Scoruri de calitate, valoare, impuls

Acest card arată scorurile de calitate, valoare și impuls pentru companie

Calitate

QualityScore este un model de scoring proprietar care identifică companii de înaltă calitate, pe baza eficienței generatoare de numerar.

Valoare

Model de scoring proprietar care clasifică companiile pe baza evaluării lor relative. Scorurile variază de la 0 la 100, 100 fiind cel mai subevaluat.

Impuls

Model de notare proprietar care clasifică companiile pe baza impulsului lor de șase luni.

Sentimentul de fond

Scorul Fondului Sentiment (fka Ownership) este un model cantitativ proprietar care clasifică companiile pe baza nivelurilor de acumulare a proprietății.

QVM

Scorul QVM este un model de punctare proprietar care combină calitatea, valoarea și impulsul într-o singură valoare care clasifică companiile de la 0 la 100.

Declarația veniturilor: Venituri, Venituri din exploatare, Venit net

venituri pentru Definity Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 4.580,80 MM.
venit operațional pentru Definity Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 583,40 MM.
Venitul net pentru Definity Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 388,50 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Venituri (MM)	Venit operațional (MM)	Venitul net (MM)
2025-06-30	4.580,80	583,40	388,50
2025-03-31	4.420,50	572,40	417,20
2024-12-31	4.314,50	590,00	430,40
2024-09-30	4.369,50	751,10	539,70
2024-06-30	4.027,80	546,40	386,60
2024-03-31	3.927,30	497,20	354,40
2023-12-31	3.862,20	485,70	350,10
2023-09-30	3.647,30	326,30	309,20
2023-06-30	3.615,80	437,30	393,20
2023-03-31	3.405,50	232,40	244,40
2022-12-31	3.049,20	47,90	110,90
2022-09-30	2.877,70	-72,30	-40,50
2022-06-30	2.797,30	-52,30	-22,90
2022-03-31	2.819,40	113,60	98,20
2021-12-31	2.962,50	275,20	213,20
2021-09-30	2.875,20	324,80	246,30
2021-06-30	2.794,50	313,40	238,60
2021-03-31	2.691,80	283,60	215,50
2020-12-31	2.582,30	200,60	153,90

Declarație de venit: EPS

Sfârșitul perioadei (TTM)	Câștigurile pe acțiune de bază	Profitul pe acțiune diluat
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	3,75	3,69
2024-09-30	4,69	4,63
2024-06-30	3,36	3,31
2024-03-31	3,08	3,03
2023-12-31	3,04	3,00
2023-09-30	2,69	2,62
2023-06-30	3,43	3,35
2023-03-31	2,13	2,09
2022-12-31	0,96	0,95
2022-09-30	-0,36	-0,35
2022-06-30	-0,21	-0,20
2022-03-31	0,91	0,91
2021-12-31	2,03	2,02
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31	1,48	1,48

Flux de numerar: operațiuni, investiții, finanțare

numerar din activități de exploatare pentru Definity Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 423,90 MM.
numerar din activități de investiții pentru Definity Financial Corporation din 30 iunie 2025 este -717,50 MM.
numerar din activități de finanțare pentru Definity Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 292,70 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Numerar din activități operaționale (MM)	Numerar din activități de investiții (MM)	Numerar din activități de finanțare (MM)
2025-06-30	423,90	-717,50	292,70
2025-03-31	383,30	-593,20	-99,20
2024-12-31	307,20	-298,00	-113,80
2024-09-30	313,20	-355,70	-188,30
2024-06-30	359,40	-248,30	-107,70
2024-03-31	293,20	-322,40	38,40
2023-12-31	351,80	-351,90	-61,00
2023-09-30	336,30	-321,70	-59,50
2023-06-30	292,20	-357,80	-67,30
2023-03-31	308,60	-285,60	58,60
2022-12-31	305,80	-374,70	73,40
2022-09-30	370,00	-489,60	487,00
2022-06-30	453,20	-645,70	522,50
2022-03-31	546,30	-763,30	354,40
2021-12-31	655,20	-1.044,20	376,80
2021-09-30	636,70	-548,10
2021-06-30	566,50	-480,70
2021-03-31	432,70	-333,95
2020-12-31	490,20	-74,60

Valori de evaluare: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Carte: Prețul curent de închidere împărțit la valoarea contabilă pe acțiune.

P/TBV: Prețul curent împărțit la valoarea contabilă tangibilă pe acțiune.

Sfârșitul perioadei (TTM)	p/e	P/Carte	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Valori de evaluare: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Sfârșitul perioadei (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 ani)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Eficacitatea managementului

lung pentru Definity Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 0,06.
icre pentru Definity Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 0,13.
roic pentru Definity Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 0,11.
ciob pentru Definity Financial Corporation din 30 iunie 2025 este -0,08.
ocroic pentru Definity Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 0,10.

Sfârșitul perioadei (TTM)	LUNG	ICRE	ROIC	ESCROC	OCRAȚIE
2025-06-30	0,06	0,13	0,11	-0,08	0,10
2025-03-31	0,06	0,14	0,11	-0,03	0,08
2024-12-31	0,07	0,14	0,16	-0,07	0,09
2024-09-30	0,08	0,19	0,11	0,00	0,11
2024-06-30	0,05	0,13	0,11	0,00	0,09
2024-03-31	0,04	0,14	0,11	-0,02	0,11
2023-12-31	0,06	0,20	0,15	-0,02	0,11
2023-09-30	0,07	0,24	0,18	-0,04	0,10
2023-06-30	0,05	0,24	0,18	-0,05	0,10
2023-03-31	0,03	0,16	0,14	0,03	0,11
2022-12-31	0,02	0,07	0,06	0,16	0,16
2022-09-30	0,02	0,07	0,06	0,16	0,16
2022-06-30	0,03	0,08	0,07	0,15	0,20
2022-03-31	0,03	0,10	0,08	0,06	0,23
2021-12-31	0,03	0,12	0,09	-0,01	0,27
2021-09-30		0,15	0,12	0,04	0,31
2021-06-30	0,04	0,15	0,12	0,04	0,29
2021-03-31	0,04	0,13	0,12	0,05	0,29
2020-12-31	0,03	0,10	0,08	0,23	0,27

Gross Margins

marja brută pentru Definity Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 0,19.
marja neta pentru Definity Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 0,09.
marja de exploatare pentru Definity Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 0,13.

Marja brută: Marja brută este raportul dintre veniturile rămase după scăderea costului mărfurilor vândute. Se calculează ca 1,0 - (Venit - COGS ) / Venit.

Marja netă: Marja netă (cunoscută și sub numele de Marja de profit) este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului net. Este calculat ca Venit Net / Venit.

Marja de operare: Marja de exploatare este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului din exploatare. Se calculează ca Venit din exploatare/Venit.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Marja brută	Marja netă	Marja de operare
2025-06-30	0,19	0,09	0,13
2025-03-31	0,20	0,09	0,13
2024-12-31	0,23	0,12	0,17
2024-09-30	0,19	0,10	0,14
2024-06-30	0,18	0,09	0,12
2024-03-31	0,18	0,09	0,13
2023-12-31	0,31	0,11	0,14
2023-09-30	0,33	0,13	0,17
2023-06-30	0,32	0,13	0,17
2023-03-31	0,26	0,10	0,13
2022-12-31	0,24	0,04	0,06
2022-09-30	0,25	0,04	0,06
2022-06-30	0,26	0,05	0,07
2022-03-31	0,27	0,06	0,08
2021-12-31	0,27	0,07	0,09
2021-09-30	0,29	0,09	0,11
2021-06-30	0,28	0,09	0,11
2021-03-31	0,27	0,08	0,11
2020-12-31	0,25	0,06	0,08