XCA Analiza financiară stoc - Crédit Agricole S.A. (XTRA) Stock

Prezentare generală

Credit Agricole SA este un grup bancar internațional francez cu sediul în Montrouge, Franța. Acesta operează în principal în industria bancară și a serviciilor financiare, oferind o gamă diversă de servicii, inclusiv servicii bancare cu amănuntul, servicii bancare corporative, servicii bancare de investiții, asigurări și management al activelor. Credit Agricole este renumit pentru rădăcinile sale cooperative și pentru prezența sa semnificativă în Franța și Europa.

Scoruri de calitate, valoare, impuls

Acest card arată scorurile de calitate, valoare și impuls pentru companie

Calitate

QualityScore este un model de scoring proprietar care identifică companii de înaltă calitate, pe baza eficienței generatoare de numerar.

Valoare

Model de scoring proprietar care clasifică companiile pe baza evaluării lor relative. Scorurile variază de la 0 la 100, 100 fiind cel mai subevaluat.

Impuls

Model de notare proprietar care clasifică companiile pe baza impulsului lor de șase luni.

Sentimentul de fond

Scorul Fondului Sentiment (fka Ownership) este un model cantitativ proprietar care clasifică companiile pe baza nivelurilor de acumulare a proprietății.

QVM

Scorul QVM este un model de punctare proprietar care combină calitatea, valoarea și impulsul într-o singură valoare care clasifică companiile de la 0 la 100.

Declarația veniturilor: Venituri, Venituri din exploatare, Venit net

venituri pentru Crédit Agricole S.A. din 30 iunie 2025 este 36.075,00 MM.
venit operațional pentru Crédit Agricole S.A. din 30 iunie 2025 este 12.890,00 MM.
Venitul net pentru Crédit Agricole S.A. din 30 iunie 2025 este 9.031,00 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Venituri (MM)	Venit operațional (MM)	Venitul net (MM)
2025-06-30	36.075,00	12.890,00	9.031,00
2025-03-31	35.268,00	12.361,00	8.561,00
2024-12-31	34.830,00	12.224,00	8.640,00
2024-09-30	39.191,00	12.599,00	9.322,00
2024-06-30	39.124,00	12.810,00	9.404,00
2024-03-31	34.298,00	12.386,00	8.935,00
2023-12-31	33.639,00	11.566,00	8.258,00
2023-09-30	34.513,00	13.041,00	9.488,00
2023-06-30	33.492,00	12.275,00	9.056,00
2023-03-31	32.648,00	11.578,00	8.652,00
2022-12-31	31.941,00	10.967,00	7.997,00
2022-09-30	20.534,00	7.179,00	4.951,00
2022-06-30	20.837,00	7.350,00	5.037,00
2022-03-31	20.960,00	7.254,00	5.370,00
2021-12-31	21.030,00	7.495,00	5.844,00
2021-09-30	20.704,00	7.300,00	4.540,00
2021-06-30	19.986,00	6.841,00	4.115,00
2021-03-31	18.499,00	5.648,00	3.099,00
2020-12-31	17.969,00	5.079,00	2.692,00
2020-09-30	18.012,00	5.132,00	4.229,00
2020-06-30
2020-03-31

Declarație de venit: EPS

Sfârșitul perioadei (TTM)	Câștigurile pe acțiune de bază	Profitul pe acțiune diluat
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	2,11	2,11
2024-09-30	2,79	2,79
2024-06-30	2,81	2,81
2024-03-31	2,87	2,87
2023-12-31	2,72	2,72
2023-09-30	3,10	3,10
2023-06-30	2,97	2,97
2023-03-31	2,89	2,89
2022-12-31	2,68	2,68
2022-09-30	1,53	1,53
2022-06-30	1,57	1,56
2022-03-31	1,66	1,66
2021-12-31	1,84	1,84
2021-09-30	1,41	1,41
2021-06-30	1,30	1,30
2021-03-31	0,96	0,96
2020-12-31	0,80	0,80
2020-09-30	1,33	1,33
2020-06-30	1,34	1,34
2020-03-31	1,43	1,43

Flux de numerar: operațiuni, investiții, finanțare

numerar din activități de exploatare pentru Crédit Agricole S.A. din 30 iunie 2025 este -8.008,00 MM.
numerar din activități de investiții pentru Crédit Agricole S.A. din 30 iunie 2025 este -3.894,00 MM.
numerar din activități de finanțare pentru Crédit Agricole S.A. din 30 iunie 2025 este -1.048,00 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Numerar din activități operaționale (MM)	Numerar din activități de investiții (MM)	Numerar din activități de finanțare (MM)
2025-06-30	-8.008,00	-3.894,00	-1.048,00
2025-03-31
2024-12-31	-27.152,00	-2.759,00	11.619,00
2024-09-30
2024-06-30	-26.413,00	7.576,00	25.529,00
2024-03-31
2023-12-31	-54.828,00	8.664,00	17.193,00
2023-09-30
2023-06-30	-84.018,00	-3.233,00	11.032,00
2023-03-31
2022-12-31	-23.749,00	-6.046,00	3.325,00
2022-09-30
2022-06-30	21.631,00	-4.680,00	119,00
2022-03-31
2021-12-31	10.930,00	-838,00	-1.701,00
2021-09-30
2021-06-30	27.393,00	-611,00	1.287,00
2021-03-31
2020-12-31	57.289,00	-3.228,00	7.684,00
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Valori de evaluare: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e pentru Crédit Agricole S.A. din 30 iunie 2025 este 5,63.
p/carte pentru Crédit Agricole S.A. din 30 iunie 2025 este 0,56.
p/tbv pentru Crédit Agricole S.A. din 30 iunie 2025 este 0,83.

P/Carte: Prețul curent de închidere împărțit la valoarea contabilă pe acțiune.

P/TBV: Prețul curent împărțit la valoarea contabilă tangibilă pe acțiune.

Sfârșitul perioadei (TTM)	p/e	P/Carte	P/TBV
2025-06-30	5,63	0,56	0,83
2025-03-31	7,26	0,62	0,81
2024-12-31	4,55	0,49	0,65
2024-09-30	6,22	0,54	0,71
2024-06-30	5,61	0,49	0,65
2024-03-31	6,32	0,50	0,66
2023-12-31	7,40	0,65	1,02
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	5,83	0,44	0,59
2021-12-31	8,56	0,52	0,68
2021-09-30	8,91	0,49	0,65
2021-06-30	10,73	0,59	0,78
2021-03-31	13,50	0,56	0,74
2020-12-31	15,54	0,57	0,75
2020-09-30	9,78	0,57	0,77
2020-06-30	9,29	0,58	0,78
2020-03-31	8,76	0,58	0,79

Valori de evaluare: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev pentru Crédit Agricole S.A. din 30 iunie 2025 este 0,03.
ebit (3 ani)/ev pentru Crédit Agricole S.A. din 30 iunie 2025 este 0,03.

Sfârșitul perioadei (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 ani)/EV
2025-06-30	0,03	0,03
2025-03-31	0,02	0,02
2024-12-31	0,03	0,03
2024-09-30	0,03	0,03
2024-06-30	0,02	0,02
2024-03-31	0,02	0,02
2023-12-31	0,02	0,02
2023-09-30	0,06	0,04
2023-06-30	0,02	0,02
2023-03-31	0,02	0,01
2022-12-31	0,02	0,02
2022-09-30	0,02	0,02
2022-06-30	0,02	0,02
2022-03-31	0,02	0,02
2021-12-31	0,02	0,02
2021-09-30	0,04	0,04
2021-06-30	0,12	0,11
2021-03-31	0,01	0,02
2020-12-31	0,01	0,01
2020-09-30	0,02	0,02
2020-06-30	0,03	0,04
2020-03-31	0,02	0,02

Eficacitatea managementului

lung pentru Crédit Agricole S.A. din 30 iunie 2025 este 0,00.
icre pentru Crédit Agricole S.A. din 30 iunie 2025 este 0,11.
roic pentru Crédit Agricole S.A. din 30 iunie 2025 este 0,01.
ciob pentru Crédit Agricole S.A. din 30 iunie 2025 este -0,02.
ocroic pentru Crédit Agricole S.A. din 30 iunie 2025 este -0,03.

Sfârșitul perioadei (TTM)	LUNG	ICRE	ROIC	ESCROC	OCRAȚIE
2025-06-30	0,00	0,11	0,01	-0,02	-0,03
2025-03-31	0,00	0,06	0,01	-0,01	-0,02
2024-12-31	0,00	0,09	0,01	0,01	-0,04
2024-09-30	0,00	0,11	0,01	0,04	-0,01
2024-06-30	0,00	0,12	0,01	-0,02	-0,06
2024-03-31	0,00	0,09	0,01	-0,02	-0,06
2023-12-31	0,00	0,09	0,01	-0,09	-0,10
2023-09-30	0,00	0,09	0,02	-0,13	-0,14
2023-06-30	0,00	0,13	0,02	-0,10	-0,11
2023-03-31	0,00	0,11	0,02	-0,01	0,00
2022-12-31	0,00	0,07	0,01	0,00	0,00
2022-09-30	0,00	0,07	0,01	0,02	0,03
2022-06-30	0,00	0,07	0,01	0,02	0,03
2022-03-31	0,00	0,07	0,01	0,02	0,03
2021-12-31	0,00	0,08	0,01	0,01	0,00
2021-09-30	0,00	0,06	0,01	0,06	0,07
2021-06-30	0,00	0,06	0,01	0,09	0,09
2021-03-31	0,00	0,04	0,01	0,10	0,10
2020-12-31	0,00	0,04	0,01	0,14	0,13
2020-09-30	0,00	0,06	0,01	0,14	0,11
2020-06-30	0,00	0,07	0,01	0,20	0,17
2020-03-31	0,00	0,07	0,01	0,03	0,01

Gross Margins

marja brută pentru Crédit Agricole S.A. din 30 iunie 2025 este 1,00.
marja neta pentru Crédit Agricole S.A. din 30 iunie 2025 este 0,24.
marja de exploatare pentru Crédit Agricole S.A. din 30 iunie 2025 este 0,35.

Marja brută: Marja brută este raportul dintre veniturile rămase după scăderea costului mărfurilor vândute. Se calculează ca 1,0 - (Venit - COGS ) / Venit.

Marja netă: Marja netă (cunoscută și sub numele de Marja de profit) este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului net. Este calculat ca Venit Net / Venit.

Marja de operare: Marja de exploatare este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului din exploatare. Se calculează ca Venit din exploatare/Venit.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Marja brută	Marja netă	Marja de operare
2025-06-30	1,00	0,24	0,35
2025-03-31	1,00	0,28	0,41
2024-12-31	1,00	0,25	0,35
2024-09-30	1,00	0,28	0,41
2024-06-30	1,00	0,29	0,42
2024-03-31	1,00	0,27	0,40
2023-12-31	1,00	0,28	0,39
2023-09-30	1,00	0,27	0,38
2023-06-30	1,00	0,39	0,38
2023-03-31	1,00	0,39	0,36
2022-12-31	1,00	0,25	0,32
2022-09-30	1,00	0,25	0,32
2022-06-30	1,00	0,25	0,33
2022-03-31	1,00	0,25	0,32
2021-12-31	1,00	0,28	0,34
2021-09-30	1,00	0,22	0,35
2021-06-30	1,00	0,21	0,34
2021-03-31	1,00	0,17	0,31
2020-12-31	1,00	0,15	0,28
2020-09-30	1,00	0,23	0,28
2020-06-30	1,00	0,24	0,29
2020-03-31	1,00	0,25	0,32

GB:0HAI	16,98 EUR
IT:1ACA	16,94 EUR
BG:XCA
FR:ACA	16,97 EUR
CH:ACA
US:CRARF
AT:ACA
GB:ACAP
MX:ACAF N