RL1 Analiza financiară stoc - RLI Corp. (DB) Stock

Prezentare generală

RLI Corp., cu sediul în Statele Unite ale Americii, operează ca o companie de asigurări de specialitate, care se ocupă în primul rând de asigurări de proprietate și accidente. Fondată în 1965, compania și-a făcut o nișă în oferirea de produse de asigurare diversificate pentru diverse sectoare individuale și comerciale. În special, RLI și-a dezvoltat o reputație pentru capacitatea sa de a subscrie asigurări tradiționale, precum și acoperiri mai personalizate și unice, inclusiv segmente de specialitate precum garanții maritime, construcții și garanții. RLI Corp. a menținut o strategie axată pe subscrierea profitabilă, politicile de investiții prudente și utilizarea tehnologiei pentru a îmbunătăți eficiența operațională. Începând cu ultima perioadă de raportare, compania rămâne solidă din punct de vedere financiar, demonstrând o creștere consistentă a veniturilor și menținând niveluri puternice de capital ajustate la risc.

Scoruri de calitate, valoare, impuls

Acest card arată scorurile de calitate, valoare și impuls pentru companie

Calitate

QualityScore este un model de scoring proprietar care identifică companii de înaltă calitate, pe baza eficienței generatoare de numerar.

Valoare

Model de scoring proprietar care clasifică companiile pe baza evaluării lor relative. Scorurile variază de la 0 la 100, 100 fiind cel mai subevaluat.

Impuls

Model de notare proprietar care clasifică companiile pe baza impulsului lor de șase luni.

Sentimentul de fond

Scorul Fondului Sentiment (fka Ownership) este un model cantitativ proprietar care clasifică companiile pe baza nivelurilor de acumulare a proprietății.

QVM

Scorul QVM este un model de punctare proprietar care combină calitatea, valoarea și impulsul într-o singură valoare care clasifică companiile de la 0 la 100.

Declarația veniturilor: Venituri, Venituri din exploatare, Venit net

venituri pentru RLI Corp. din 30 iunie 2025 este 1.816,60 MM.
venit operațional pentru RLI Corp. din 30 iunie 2025 este 410,97 MM.
Venitul net pentru RLI Corp. din 30 iunie 2025 este 323,44 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Venituri (MM)	Venit operațional (MM)	Venitul net (MM)
2025-06-30	1.816,60	410,97	323,44
2025-03-31	1.733,22	358,83	281,09
2024-12-31	1.770,38	438,75	345,78
2024-09-30	1.764,78	519,66	419,53
2024-06-30	1.626,48	417,62	338,04
2024-03-31	1.591,90	410,92	333,70
2023-12-31	1.511,99	374,96	304,61
2023-09-30	1.439,07	341,83	287,83
2023-06-30	1.966,87	900,73	714,19
2023-03-31	1.798,10	787,97	634,30
2022-12-31	1.697,99	718,87	583,41
2022-09-30	1.660,76	720,99	580,86
2022-06-30	1.071,74	175,22	170,21
2022-03-31	1.156,73	281,40	254,26
2021-12-31	1.179,24	314,94	279,35
2021-09-30	1.160,33	306,44	267,88
2021-06-30	1.152,67	322,81	281,02
2021-03-31	1.152,84	344,50	291,37
2020-12-31	983,63	177,21	157,09
2020-09-30	943,93	136,42	126,66
2020-06-30
2020-03-31

Declarație de venit: EPS

Sfârșitul perioadei (TTM)	Câștigurile pe acțiune de bază	Profitul pe acțiune diluat
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	3,78	3,74
2024-09-30	4,59	4,54
2024-06-30	3,70	3,67
2024-03-31	3,66	3,62
2023-12-31	3,34	3,31
2023-09-30	3,16	3,12
2023-06-30	7,85	7,77
2023-03-31	6,98	6,91
2022-12-31	6,43	6,37
2022-09-30	6,41	6,35
2022-06-30	1,88	1,86
2022-03-31	2,81	2,78
2021-12-31	3,09	3,06
2021-09-30	2,96	2,93
2021-06-30	3,11	3,08
2021-03-31	3,23	3,20
2020-12-31	1,75	1,73
2020-09-30	1,41	1,40
2020-06-30	1,30	1,28
2020-03-31	0,72	0,72

Flux de numerar: operațiuni, investiții, finanțare

numerar din activități de exploatare pentru RLI Corp. din 30 iunie 2025 este 625,68 MM.
numerar din activități de investiții pentru RLI Corp. din 30 iunie 2025 este -410,94 MM.
numerar din activități de finanțare pentru RLI Corp. din 30 iunie 2025 este -243,35 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Numerar din activități operaționale (MM)	Numerar din activități de investiții (MM)	Numerar din activități de finanțare (MM)
2025-06-30	625,68	-410,94	-243,35
2025-03-31	592,79	-369,22	-241,07
2024-12-31	560,22	-318,87	-237,98
2024-09-30	554,20	-372,42	-139,60
2024-06-30	433,43	-162,70	-237,41
2024-03-31	465,98	-207,06	-237,13
2023-12-31	464,26	-211,80	-238,85
2023-09-30	309,75	-547,13	-467,69
2023-06-30	323,40	-52,29	-367,44
2023-03-31	280,65	36,97	-367,00
2022-12-31	250,45	48,88	-365,31
2022-09-30	387,35	329,98	-83,43
2022-06-30	391,04	-291,16	-82,30
2022-03-31	363,63	-304,18	-82,24
2021-12-31	384,90	-274,83	-83,49
2021-09-30	380,46	-273,55	-87,88
2021-06-30	344,00	-249,94	-83,40
2021-03-31	329,31	-194,58	-82,50
2020-12-31	263,26	-167,99	-79,26
2020-09-30	253,40	-164,60	-82,26
2020-06-30
2020-03-31

Valori de evaluare: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Carte: Prețul curent de închidere împărțit la valoarea contabilă pe acțiune.

P/TBV: Prețul curent împărțit la valoarea contabilă tangibilă pe acțiune.

Sfârșitul perioadei (TTM)	p/e	P/Carte	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Valori de evaluare: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Sfârșitul perioadei (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 ani)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Eficacitatea managementului

lung pentru RLI Corp. din 30 iunie 2025 este 0,05.
icre pentru RLI Corp. din 30 iunie 2025 este 0,18.
roic pentru RLI Corp. din 30 iunie 2025 este 0,16.
ciob pentru RLI Corp. din 30 iunie 2025 este -0,01.
ocroic pentru RLI Corp. din 30 iunie 2025 este 0,34.

Sfârșitul perioadei (TTM)	LUNG	ICRE	ROIC	ESCROC	OCRAȚIE
2025-06-30	0,05	0,18	0,16	-0,01	0,34
2025-03-31	0,06	0,18	0,21	0,00	0,34
2024-12-31	0,08	0,24	0,22	0,02	0,30
2024-09-30	0,07	0,32	0,20	0,02	0,25
2024-06-30	0,07	0,26	0,20	0,01	0,28
2024-03-31	0,06	0,26	0,20	0,01	0,30
2023-12-31	0,06	0,21	0,20	-0,50	0,22
2023-09-30	0,16	0,68	0,46	-0,06	0,21
2023-06-30	0,14	0,68	0,46	-0,06	0,21
2023-03-31	0,13	0,55	0,42	-0,03	0,19
2022-12-31	0,13	0,46	0,36	0,39	0,24
2022-09-30	0,04	0,46	0,36	0,39	0,24
2022-06-30	0,06	0,14	0,14	0,01	0,31
2022-03-31	0,07	0,22	0,19	-0,02	0,27
2021-12-31	0,07	0,25	0,20	0,02	0,27
2021-09-30	0,07	0,24	0,19	0,01	0,24
2021-06-30	0,08	0,27	0,20	0,01	0,24
2021-03-31	0,09	0,32	0,22	0,04	0,25
2020-12-31	0,04	0,16	0,12	0,01	0,20
2020-09-30	0,04	0,13	0,10	0,01	0,20
2020-06-30	0,03	0,12	0,10	0,05	0,21
2020-03-31	0,02	0,07	0,06	0,02	0,22

Gross Margins

marja brută pentru RLI Corp. din 30 iunie 2025 este 0,28.
marja neta pentru RLI Corp. din 30 iunie 2025 este 0,16.
marja de exploatare pentru RLI Corp. din 30 iunie 2025 este 0,21.

Marja brută: Marja brută este raportul dintre veniturile rămase după scăderea costului mărfurilor vândute. Se calculează ca 1,0 - (Venit - COGS ) / Venit.

Marja netă: Marja netă (cunoscută și sub numele de Marja de profit) este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului net. Este calculat ca Venit Net / Venit.

Marja de operare: Marja de exploatare este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului din exploatare. Se calculează ca Venit din exploatare/Venit.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Marja brută	Marja netă	Marja de operare
2025-06-30	0,28	0,16	0,21
2025-03-31	0,32	0,20	0,25
2024-12-31	0,38	0,24	0,29
2024-09-30	0,34	0,21	0,26
2024-06-30	0,35	0,21	0,26
2024-03-31	0,32	0,20	0,25
2023-12-31	0,33	0,20	0,24
2023-09-30	0,52	0,36	0,46
2023-06-30	0,50	0,36	0,46
2023-03-31	0,48	0,35	0,44
2022-12-31	0,50	0,35	0,43
2022-09-30	0,26	0,35	0,43
2022-06-30	0,34	0,16	0,16
2022-03-31	0,34	0,22	0,24
2021-12-31	0,35	0,24	0,27
2021-09-30	0,37	0,23	0,26
2021-06-30	0,37	0,24	0,28
2021-03-31	0,38	0,25	0,30
2020-12-31	0,26	0,16	0,18
2020-09-30	0,24	0,13	0,14
2020-06-30	0,24	0,13	0,14
2020-03-31	0,18	0,08	0,07