J0N Analiza financiară stoc - Bank7 Corp. (DB) Stock

Prezentare generală

Bank7 Corp. este o instituție financiară cu sediul în Statele Unite, care se ocupă în primul rând de activități bancare comerciale prin filiala sa, Bank7. Cu sediul în Oklahoma City, Oklahoma, corporația deservește în principal regiunea South Central, concentrându-se pe state precum Oklahoma, Texas și Kansas. Bank7 Corp. se adresează în primul rând entităților de afaceri, oferind un spectru de servicii, inclusiv servicii bancare corporative, împrumuturi imobiliare comerciale, împrumuturi pentru energie (cu accent pe sectorul petrolului și gazelor) și alte produse bancare conexe, cum ar fi serviciile de management al trezoreriei. Proiectele cheie au pus accentul pe construirea de soluții bancare digitale solide și extinderea amprentei acestora, având ca scop îmbunătățirea accesibilității și eficienței serviciilor pentru baza lor de clienți în creștere, atât în comunitățile urbane, cât și în cele rurale.

Scoruri de calitate, valoare, impuls

Acest card arată scorurile de calitate, valoare și impuls pentru companie

Calitate

QualityScore este un model de scoring proprietar care identifică companii de înaltă calitate, pe baza eficienței generatoare de numerar.

Valoare

Model de scoring proprietar care clasifică companiile pe baza evaluării lor relative. Scorurile variază de la 0 la 100, 100 fiind cel mai subevaluat.

Impuls

Model de notare proprietar care clasifică companiile pe baza impulsului lor de șase luni.

Sentimentul de fond

Scorul Fondului Sentiment (fka Ownership) este un model cantitativ proprietar care clasifică companiile pe baza nivelurilor de acumulare a proprietății.

QVM

Scorul QVM este un model de punctare proprietar care combină calitatea, valoarea și impulsul într-o singură valoare care clasifică companiile de la 0 la 100.

Declarația veniturilor: Venituri, Venituri din exploatare, Venit net

venituri pentru Bank7 Corp. din 30 iunie 2025 este 96,07 MM.
venit operațional pentru Bank7 Corp. din 30 iunie 2025 este 59,41 MM.
Venitul net pentru Bank7 Corp. din 30 iunie 2025 este 44,33 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Venituri (MM)	Venit operațional (MM)	Venitul net (MM)
2025-06-30	96,07	59,41	44,33
2025-03-31	96,03	60,08	44,75
2024-12-31	97,45	61,55	45,70
2024-09-30	85,88	48,70	35,66
2024-06-30	78,57	43,43	31,73
2024-03-31	74,46	41,08	29,96
2023-12-31	70,64	38,76	28,27
2023-09-30	77,56	48,41	35,59
2023-06-30	77,51	48,88	35,78
2023-03-31	73,49	45,17	33,06
2022-12-31	67,90	40,60	29,64
2022-09-30	62,30	36,70	26,93
2022-06-30	57,87	34,23	25,16
2022-03-31	54,54	32,93	24,24
2021-12-31	51,31	31,52	23,16
2021-09-30	48,27	30,23	22,21
2021-06-30	45,85	28,01	20,39
2021-03-31	43,74	26,58	19,32
2020-12-31	43,48	26,39	19,27
2020-09-30	43,56	14,46	19,03
2020-06-30
2020-03-31

Declarație de venit: EPS

Sfârșitul perioadei (TTM)	Câștigurile pe acțiune de bază	Profitul pe acțiune diluat
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	4,92	4,84
2024-09-30	3,86	3,80
2024-06-30	3,45	3,41
2024-03-31	3,26	3,22
2023-12-31	3,09	3,05
2023-09-30	3,89	3,85
2023-06-30	3,92	3,87
2023-03-31	3,63	3,59
2022-12-31	3,26	3,22
2022-09-30	2,96	2,94
2022-06-30	2,77	2,75
2022-03-31	2,67	2,66
2021-12-31	2,56	2,55
2021-09-30	2,45	2,44
2021-06-30	2,24	2,24
2021-03-31	2,11	2,10
2020-12-31	2,05	2,05
2020-09-30	1,98	1,97
2020-06-30	0,82	0,82
2020-03-31	0,81	0,81

Flux de numerar: operațiuni, investiții, finanțare

Sfârșitul perioadei (TTM)	Numerar din activități operaționale (MM)	Numerar din activități de investiții (MM)	Numerar din activități de finanțare (MM)
2025-06-30
2025-03-31	45,60	37,65	-35,90
2024-12-31	55,05	80,16	-82,05
2024-09-30	58,11	34,86	-75,74
2024-06-30	57,59	-7,46	-36,48
2024-03-31	56,00	-119,46	79,29
2023-12-31	49,12	-130,86	153,66
2023-09-30	42,75	-169,15	148,65
2023-06-30	34,93	-118,69	156,78
2023-03-31	41,13	-201,57	203,54
2022-12-31	39,71	-342,77	207,32
2022-09-30	36,89	-266,77	171,36
2022-06-30	37,56	-191,94	90,08
2022-03-31	32,88	-175,33	106,61
2021-12-31	30,13	-43,49	64,31
2021-09-30	29,72	-33,43	148,75
2021-06-30	26,86	-75,43	108,52
2021-03-31	26,01	-56,55	52,04
2020-12-31	25,23	-119,61	131,15
2020-09-30	23,03	-199,34	126,43
2020-06-30
2020-03-31

Valori de evaluare: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Carte: Prețul curent de închidere împărțit la valoarea contabilă pe acțiune.

P/TBV: Prețul curent împărțit la valoarea contabilă tangibilă pe acțiune.

Sfârșitul perioadei (TTM)	p/e	P/Carte	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Valori de evaluare: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Sfârșitul perioadei (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 ani)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Eficacitatea managementului

lung pentru Bank7 Corp. din 30 iunie 2025 este 0,03.
icre pentru Bank7 Corp. din 30 iunie 2025 este 0,23.
roic pentru Bank7 Corp. din 30 iunie 2025 este 0,20.
ciob pentru Bank7 Corp. din 30 iunie 2025 este 0,21.
ocroic pentru Bank7 Corp. din 30 iunie 2025 este 0,20.

Sfârșitul perioadei (TTM)	LUNG	ICRE	ROIC	ESCROC	OCRAȚIE
2025-06-30	0,03	0,23	0,20	0,21	0,20
2025-03-31	0,03	0,25	0,21	0,25	0,26
2024-12-31	0,02	0,27	0,17	0,08	0,28
2024-09-30	0,02	0,21	0,16	0,09	0,31
2024-06-30	0,02	0,19	0,16	0,09	0,31
2024-03-31	0,02	0,20	0,16	0,42	0,29
2023-12-31	0,02	0,26	0,21	0,13	0,25
2023-09-30	0,02	0,27	0,22	0,44	0,21
2023-06-30	0,02	0,27	0,22	0,44	0,21
2023-03-31	0,02	0,26	0,21	0,28	0,26
2022-12-31	0,02	0,22	0,20	-0,43	0,27
2022-09-30	0,02	0,22	0,20	-0,43	0,27
2022-06-30	0,02	0,21	0,19	-0,48	0,28
2022-03-31	0,02	0,22	0,19	-0,28	0,26
2021-12-31	0,02	0,22	0,19	0,42	0,24
2021-09-30	0,02	0,21	0,18	1,18	0,24
2021-06-30	0,02	0,20	0,17	0,51	0,23
2021-03-31	0,02	0,20	0,17	0,19	0,23
2020-12-31	0,02	0,19	0,18	0,34	0,24
2020-09-30	0,02	0,19	0,18	-0,47	0,22
2020-06-30	0,01	0,08	0,08	0,04	0,25
2020-03-31	0,01	0,09	0,08	-0,08	0,21

Gross Margins

marja brută pentru Bank7 Corp. din 30 iunie 2025 este 1,00.
marja neta pentru Bank7 Corp. din 30 iunie 2025 este 0,47.
marja de exploatare pentru Bank7 Corp. din 30 iunie 2025 este 0,63.

Marja brută: Marja brută este raportul dintre veniturile rămase după scăderea costului mărfurilor vândute. Se calculează ca 1,0 - (Venit - COGS ) / Venit.

Marja netă: Marja netă (cunoscută și sub numele de Marja de profit) este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului net. Este calculat ca Venit Net / Venit.

Marja de operare: Marja de exploatare este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului din exploatare. Se calculează ca Venit din exploatare/Venit.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Marja brută	Marja netă	Marja de operare
2025-06-30	1,00	0,47	0,63
2025-03-31	1,00	0,47	0,63
2024-12-31	1,00	0,42	0,57
2024-09-30	1,00	0,40	0,55
2024-06-30	1,00	0,40	0,55
2024-03-31	1,00	0,40	0,55
2023-12-31	1,00	0,46	0,62
2023-09-30	1,00	0,46	0,63
2023-06-30	1,00	0,46	0,63
2023-03-31	1,00	0,45	0,61
2022-12-31	1,00	0,43	0,59
2022-09-30	1,00	0,43	0,59
2022-06-30	1,00	0,43	0,59
2022-03-31	1,00	0,44	0,60
2021-12-31	1,00	0,45	0,60
2021-09-30	1,00	0,46	0,63
2021-06-30	1,00	0,44	0,61
2021-03-31	1,00	0,44	0,61
2020-12-31	1,00	0,44	0,60
2020-09-30	1,00	0,44	0,33
2020-06-30	1,00	0,18	0,34
2020-03-31	1,00	0,19	0,34