I5U Analiza financiară stoc - Intact Financial Corporation (DB) Stock

Prezentare generală

Intact Financial Corporation, cu sediul în Canada, operează în principal în sectorul asigurărilor de bunuri și accidente, remarcându-se ca unul dintre cei mai importanți furnizori din țara sa de origine. Portofoliul său extins include produse de asigurări personale, comerciale și de specialitate menite să ofere soluții complete de gestionare a riscurilor în America de Nord. Proiectele cheie ale Intact Financial Corporation au implicat achiziții strategice pentru a-și consolida poziția pe piață, inclusiv achiziționarea notabilă a RSA Insurance Group în 2021. Această mișcare și-a extins semnificativ amprenta în Marea Britanie, Irlanda și Scandinavia, consolidându-și strategia de creștere și diversificare internațională. în peisajul asigurărilor.

Scoruri de calitate, valoare, impuls

Acest card arată scorurile de calitate, valoare și impuls pentru companie

Calitate

QualityScore este un model de scoring proprietar care identifică companii de înaltă calitate, pe baza eficienței generatoare de numerar.

Valoare

Model de scoring proprietar care clasifică companiile pe baza evaluării lor relative. Scorurile variază de la 0 la 100, 100 fiind cel mai subevaluat.

Impuls

Model de notare proprietar care clasifică companiile pe baza impulsului lor de șase luni.

Sentimentul de fond

Scorul Fondului Sentiment (fka Ownership) este un model cantitativ proprietar care clasifică companiile pe baza nivelurilor de acumulare a proprietății.

QVM

Scorul QVM este un model de punctare proprietar care combină calitatea, valoarea și impulsul într-o singură valoare care clasifică companiile de la 0 la 100.

Declarația veniturilor: Venituri, Venituri din exploatare, Venit net

venituri pentru Intact Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 29.487,00 MM.
venit operațional pentru Intact Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 3.452,00 MM.
Venitul net pentru Intact Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 2.417,00 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Venituri (MM)	Venit operațional (MM)	Venitul net (MM)
2025-06-30	29.487,00	3.452,00	2.417,00
2025-03-31	29.151,00	3.153,00	2.300,00
2024-12-31	28.940,00	3.064,00	2.297,00
2024-09-30	30.214,00	2.930,00	2.154,00
2024-06-30	29.528,00	3.098,00	2.110,00
2024-03-31	29.039,00	2.499,00	1.612,00
2023-12-31	28.652,00	2.385,00	1.316,00
2023-09-30	28.908,00	1.996,00	1.138,00
2023-06-30	28.846,00	2.255,00	1.350,00
2023-03-31	29.508,00	3.106,00	2.332,00
2022-12-31	30.170,00	3.256,00	2.454,00
2022-09-30	23.793,00	3.925,00	2.800,00
2022-06-30	23.359,00	3.722,00	2.720,00
2022-03-31	21.019,00	3.119,00	2.052,00
2021-12-31	17.884,00	2.893,00	2.067,00
2021-09-30	15.518,00	1.978,00	1.753,00
2021-06-30	13.443,00	2.025,00	1.792,00
2021-03-31	12.703,00	1.973,00	1.489,00
2020-12-31	12.485,00	1.560,00	1.082,00
2020-09-30	12.234,00	1.489,00	944,00
2020-06-30
2020-03-31

Declarație de venit: EPS

Sfârșitul perioadei (TTM)	Câștigurile pe acțiune de bază	Profitul pe acțiune diluat
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	12,38	12,36
2024-09-30	11,58	11,57
2024-06-30	11,37	11,37
2024-03-31	8,63	8,63
2023-12-31	6,99	6,99
2023-09-30	6,08	6,07
2023-06-30	7,30	7,30
2023-03-31	12,93	12,93
2022-12-31	13,63
2022-09-30	15,60	15,60
2022-06-30	15,13	15,13
2022-03-31	11,72	11,72
2021-12-31	12,40
2021-09-30	11,03	11,03
2021-06-30	11,93	11,93
2021-03-31	10,04	10,04
2020-12-31	7,20
2020-09-30	6,28	6,28
2020-06-30	5,29	5,29
2020-03-31	4,67	4,67

Flux de numerar: operațiuni, investiții, finanțare

numerar din activități de exploatare pentru Intact Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 3.895,00 MM.
numerar din activități de investiții pentru Intact Financial Corporation din 30 iunie 2025 este -2.419,00 MM.
numerar din activități de finanțare pentru Intact Financial Corporation din 30 iunie 2025 este -1.595,00 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Numerar din activități operaționale (MM)	Numerar din activități de investiții (MM)	Numerar din activități de finanțare (MM)
2025-06-30	3.895,00	-2.419,00	-1.595,00
2025-03-31	3.695,00	-2.003,00	-1.606,00
2024-12-31	3.387,00	-1.614,00	-2.006,00
2024-09-30	2.691,00	-1.545,00	-1.613,00
2024-06-30	2.942,00	-1.637,00	-770,00
2024-03-31	2.622,00	-1.874,00	-639,00
2023-12-31	1.846,00	-2.005,00	321,00
2023-09-30	2.393,00	-2.132,00	-74,00
2023-06-30	2.494,00	-2.435,00	-435,00
2023-03-31	2.565,00	-1.296,00	-1.579,00
2022-12-31	3.665,00	-2.746,00	-2.207,00
2022-09-30	3.631,00	-3.287,00	-2.033,00
2022-06-30	3.447,00	-2.967,00	-2.554,00
2022-03-31	3.335,00	-6.922,00	3.794,00
2021-12-31	3.146,00	-5.972,00	4.189,00
2021-09-30	2.932,00	-5.607,00	4.861,00
2021-06-30	2.441,00	-4.956,00	5.061,00
2021-03-31	2.657,00	-2.593,00	-164,00
2020-12-31	2.352,00	-2.442,00	79,00
2020-09-30	1.859,00	-1.759,00	392,00
2020-06-30
2020-03-31

Valori de evaluare: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Carte: Prețul curent de închidere împărțit la valoarea contabilă pe acțiune.

P/TBV: Prețul curent împărțit la valoarea contabilă tangibilă pe acțiune.

Sfârșitul perioadei (TTM)	p/e	P/Carte	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Valori de evaluare: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Sfârșitul perioadei (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 ani)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Eficacitatea managementului

lung pentru Intact Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 0,04.
icre pentru Intact Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 0,14.
roic pentru Intact Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 0,09.
ciob pentru Intact Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 0,01.
ocroic pentru Intact Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 0,15.

Sfârșitul perioadei (TTM)	LUNG	ICRE	ROIC	ESCROC	OCRAȚIE
2025-06-30	0,04	0,14	0,09	0,01	0,15
2025-03-31	0,04	0,14	0,10	-0,01	0,14
2024-12-31	0,01	0,14	0,03	-0,02	0,11
2024-09-30	0,04	0,14	0,09	0,02	0,13
2024-06-30	0,03	0,10	0,07	0,00	0,12
2024-03-31	0,02	0,08	0,06	0,01	0,08
2023-12-31	0,02	0,07	0,05	0,01	0,11
2023-09-30	0,02	0,08	0,06	-0,01	0,12
2023-06-30	0,04	0,08	0,06	-0,01	0,12
2023-03-31	0,04	0,14	0,11	-0,01	0,12
2022-12-31	0,04	0,17	0,13	-0,08	0,17
2022-09-30	0,04	0,17	0,13	-0,08	0,18
2022-06-30	0,03	0,16	0,12	-0,10	0,15
2022-03-31	0,06	0,20	0,09	0,00	0,14
2021-12-31	0,05	0,22	0,09	0,06	0,13
2021-09-30	0,05	0,19	0,08	0,10	0,11
2021-06-30	0,05	0,20	0,08	0,11	0,11
2021-03-31	0,05	0,17	0,11	-0,01	0,19
2020-12-31	0,03	0,12	0,08	-0,00	0,18
2020-09-30	0,03	0,12	0,08	0,04	0,15
2020-06-30	0,03	0,10	0,07	0,05	0,15
2020-03-31	0,02	0,09	0,06	0,08	0,11

Gross Margins

marja brută pentru Intact Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 0,13.
marja neta pentru Intact Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 0,08.
marja de exploatare pentru Intact Financial Corporation din 30 iunie 2025 este 0,11.

Marja brută: Marja brută este raportul dintre veniturile rămase după scăderea costului mărfurilor vândute. Se calculează ca 1,0 - (Venit - COGS ) / Venit.

Marja netă: Marja netă (cunoscută și sub numele de Marja de profit) este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului net. Este calculat ca Venit Net / Venit.

Marja de operare: Marja de exploatare este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului din exploatare. Se calculează ca Venit din exploatare/Venit.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Marja brută	Marja netă	Marja de operare
2025-06-30	0,13	0,08	0,11
2025-03-31	0,13	0,08	0,11
2024-12-31	0,12	0,04	0,07
2024-09-30	0,14	0,07	0,11
2024-06-30	0,12	0,06	0,09
2024-03-31	0,23	0,05	0,08
2023-12-31	0,09	0,06	0,09
2023-09-30	0,12	0,07	0,10
2023-06-30	0,17	0,07	0,10
2023-03-31	0,17	0,11	0,14
2022-12-31	0,14	0,13	0,11
2022-09-30	0,15	0,13	0,11
2022-06-30	0,17	0,12	0,12
2022-03-31	0,19	0,10	0,15
2021-12-31	0,15	0,12	0,16
2021-09-30	0,17	0,11	0,12
2021-06-30	0,17	0,13	0,15
2021-03-31	0,19	0,12	0,16
2020-12-31	0,15	0,09	0,13
2020-09-30	0,42	0,08	0,39
2020-06-30	0,13	0,07	0,39
2020-03-31	0,40	0,06	0,38