EG7 Analiza financiară stoc - FBD Holdings plc (DB) Stock

Prezentare generală

FBD Holdings plc este o companie de asigurări proeminentă cu sediul în Irlanda, axată pe furnizarea unei game de servicii de asigurări de afaceri și personale. Înființată în anii 1960, compania s-a ocupat inițial exclusiv de sectorul agricol, dar de atunci și-a extins oferta pentru a include o varietate de produse de asigurare de proprietate, auto și răspundere civilă destinate piețelor comerciale mai mari și clienților individuali. FBD Holdings are o prezență semnificativă în toată Irlanda, cu birouri locale situate strategic pentru a menține relații strânse cu clienții și pentru a oferi soluții de asigurare personalizate. Compania se angajează, de asemenea, în asociații mixte selectate și parteneriate strategice, îmbunătățindu-și în mod constant portofoliul de servicii și valorificând progresele tehnologice pentru a îmbunătăți serviciile pentru clienți și eficiența procesării daunelor.

Scoruri de calitate, valoare, impuls

Acest card arată scorurile de calitate, valoare și impuls pentru companie

Calitate

QualityScore este un model de scoring proprietar care identifică companii de înaltă calitate, pe baza eficienței generatoare de numerar.

Valoare

Model de scoring proprietar care clasifică companiile pe baza evaluării lor relative. Scorurile variază de la 0 la 100, 100 fiind cel mai subevaluat.

Impuls

Model de notare proprietar care clasifică companiile pe baza impulsului lor de șase luni.

Sentimentul de fond

Scorul Fondului Sentiment (fka Ownership) este un model cantitativ proprietar care clasifică companiile pe baza nivelurilor de acumulare a proprietății.

QVM

Scorul QVM este un model de punctare proprietar care combină calitatea, valoarea și impulsul într-o singură valoare care clasifică companiile de la 0 la 100.

Declarația veniturilor: Venituri, Venituri din exploatare, Venit net

venituri pentru FBD Holdings plc din 30 iunie 2025 este 483,76 MM.
venit operațional pentru FBD Holdings plc din 30 iunie 2025 este 103,57 MM.
Venitul net pentru FBD Holdings plc din 30 iunie 2025 este 53,97 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Venituri (MM)	Venit operațional (MM)	Venitul net (MM)
2025-06-30	483,76	103,57	53,97
2025-03-31	474,44	110,75	60,59
2024-12-31	465,12	117,92	67,20
2024-09-30	455,60	117,80	65,75
2024-06-30	446,07	117,67	64,29
2024-03-31	434,42	120,23	66,91
2023-12-31	422,78	122,79	69,54
2023-09-30	408,68	129,82	79,11
2023-06-30	394,58	136,85	88,68
2023-03-31	379,68	119,29	73,12
2022-12-31	364,77	101,73	57,56
2022-09-30	359,94	106,93	68,45
2022-06-30	355,11	112,12	79,34
2022-03-31	356,67	112,58	87,87
2021-12-31	358,23	113,04	96,41
2021-09-30	356,03	76,61	64,13
2021-06-30	353,83	40,18	31,86
2021-03-31	345,20	24,93	18,12
2020-12-31	336,57	9,69	4,39
2020-09-30	339,71	38,76	30,30
2020-06-30

Declarație de venit: EPS

Sfârșitul perioadei (TTM)	Câștigurile pe acțiune de bază	Profitul pe acțiune diluat
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,86	1,83
2024-09-30	1,84	1,81
2024-06-30	1,81	1,78
2024-03-31	1,87	1,84
2023-12-31	1,94	1,90
2023-09-30	2,19	2,15
2023-06-30	2,45	2,39
2023-03-31	2,03	1,98
2022-12-31	1,61	1,57
2022-09-30	1,92	1,88
2022-06-30	2,24	2,20
2022-03-31	2,49	2,44
2021-12-31	2,74	2,68
2021-09-30	1,82	1,77
2021-06-30	0,91	0,87
2021-03-31	0,52	0,50
2020-12-31	0,13	0,12
2020-09-30	0,86	0,85
2020-06-30	1,60	1,59

Flux de numerar: operațiuni, investiții, finanțare

numerar din activități de exploatare pentru FBD Holdings plc din 30 iunie 2025 este 62,78 MM.
numerar din activități de investiții pentru FBD Holdings plc din 30 iunie 2025 este 48,93 MM.
numerar din activități de finanțare pentru FBD Holdings plc din 30 iunie 2025 este -75,83 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Numerar din activități operaționale (MM)	Numerar din activități de investiții (MM)	Numerar din activități de finanțare (MM)
2025-06-30	62,78	48,93	-75,83
2025-03-31	73,46	27,05	-77,67
2024-12-31	84,13	5,17	-79,50
2024-09-30	79,90	13,13	-79,46
2024-06-30	75,68	21,10	-79,42
2024-03-31	70,38	4,29	-77,45
2023-12-31	65,09	-12,52	-75,48
2023-09-30	53,62	-24,89	-57,55
2023-06-30	42,16	-37,27	-39,63
2023-03-31	72,45	-53,11	-39,48
2022-12-31	102,75	-68,96	-39,34
2022-09-30	108,80	-84,51	-39,34
2022-06-30	114,84	-100,06	-39,34
2022-03-31	84,52	-57,93	-21,40
2021-12-31	54,20	-15,80	-3,46
2021-09-30	61,34	-20,79	-3,46
2021-06-30	68,47	-25,78	-3,46
2021-03-31	73,79	-33,42	-3,47
2020-12-31	79,10	-41,07	-3,48
2020-09-30	58,70	-27,24	-3,47
2020-06-30

Valori de evaluare: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e pentru FBD Holdings plc din 30 iunie 2025 este 5,39.
p/carte pentru FBD Holdings plc din 30 iunie 2025 este 0,75.
p/tbv pentru FBD Holdings plc din 30 iunie 2025 este 0,81.

P/Carte: Prețul curent de închidere împărțit la valoarea contabilă pe acțiune.

P/TBV: Prețul curent împărțit la valoarea contabilă tangibilă pe acțiune.

Sfârșitul perioadei (TTM)	p/e	P/Carte	P/TBV
2025-06-30	5,39	0,75	0,81
2025-03-31
2024-12-31	5,64	0,78	0,84
2024-09-30	5,64	0,78	0,84
2024-06-30	5,92	0,86	0,91
2024-03-31	5,16	0,75	0,79
2023-12-31	4,58	0,75	0,81
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	3,70	0,75	0,83
2021-12-31	11,19	0,89	0,99
2021-09-30	11,19	0,89	0,99
2021-06-30	11,11	0,88	0,98
2021-03-31	19,53	0,88	0,98
2020-12-31	80,64	0,92	1,02
2020-09-30	11,68	0,92	1,02
2020-06-30	6,30	0,97	1,07

Valori de evaluare: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev pentru FBD Holdings plc din 30 iunie 2025 este 0,29.
ebit (3 ani)/ev pentru FBD Holdings plc din 30 iunie 2025 este 0,33.

Sfârșitul perioadei (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 ani)/EV
2025-06-30	0,29	0,33
2025-03-31	0,00	0,16
2024-12-31	0,26	0,27
2024-09-30	0,26	0,30
2024-06-30	0,25	0,29
2024-03-31	0,30	0,33
2023-12-31	0,34	0,31
2023-09-30	0,37	0,28
2023-06-30	0,24	0,24
2023-03-31	0,30	0,27
2022-12-31	0,39	0,26
2022-09-30	0,39	0,26
2022-06-30	0,45	0,28
2022-03-31	0,45	0,30
2021-12-31	0,15	0,21
2021-09-30	0,15	0,22
2021-06-30	0,15	0,24
2021-03-31	0,09	0,24
2020-12-31	0,02	0,20
2020-09-30	0,13	0,22
2020-06-30	0,23	0,23

Eficacitatea managementului

lung pentru FBD Holdings plc din 30 iunie 2025 este 0,05.
icre pentru FBD Holdings plc din 30 iunie 2025 este 0,12.
roic pentru FBD Holdings plc din 30 iunie 2025 este 0,12.
ciob pentru FBD Holdings plc din 30 iunie 2025 este 0,02.
ocroic pentru FBD Holdings plc din 30 iunie 2025 este 0,16.

Sfârșitul perioadei (TTM)	LUNG	ICRE	ROIC	ESCROC	OCRAȚIE
2025-06-30	0,05	0,12	0,12	0,02	0,16
2025-03-31	0,00	0,00
2024-12-31	0,05	0,14	0,12	0,03	0,15
2024-09-30	0,05	0,14	0,12	0,03	0,15
2024-06-30	0,05	0,15	0,13	-0,04	0,12
2024-03-31	0,05	0,16	0,13	-0,04	0,12
2023-12-31	0,05	0,19	0,15	-0,06	0,10
2023-09-30	0,06	0,24	0,19	-0,06	0,07
2023-06-30	0,04	0,24	0,19	-0,06	0,07
2023-03-31	0,04	0,20	0,16	-0,03	0,12
2022-12-31	0,06	0,17	0,16	-0,03	0,20
2022-09-30	0,06	0,17	0,16	-0,03	0,20
2022-06-30	0,06	0,23	0,20	-0,06	0,22
2022-03-31	0,06	0,24	0,21	0,01	0,17
2021-12-31	0,02	0,25	0,18	0,07	0,15
2021-09-30	0,04	0,17	0,12	0,07	0,15
2021-06-30	0,02	0,09	0,07	0,09	0,15
2021-03-31	0,01	0,05	0,04	0,08	0,16
2020-12-31	0,00	0,01	0,01	0,08	0,18
2020-09-30	0,02	0,08	0,07	0,06	0,13
2020-06-30	0,04	0,18	0,13	0,05	0,09

Gross Margins

marja brută pentru FBD Holdings plc din 30 iunie 2025 este 0,27.
marja neta pentru FBD Holdings plc din 30 iunie 2025 este 0,14.
marja de exploatare pentru FBD Holdings plc din 30 iunie 2025 este 0,25.

Marja brută: Marja brută este raportul dintre veniturile rămase după scăderea costului mărfurilor vândute. Se calculează ca 1,0 - (Venit - COGS ) / Venit.

Marja netă: Marja netă (cunoscută și sub numele de Marja de profit) este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului net. Este calculat ca Venit Net / Venit.

Marja de operare: Marja de exploatare este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului din exploatare. Se calculează ca Venit din exploatare/Venit.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Marja brută	Marja netă	Marja de operare
2025-06-30	0,27	0,14	0,25
2025-03-31
2024-12-31	0,32	0,14	0,26
2024-09-30	0,32	0,14	0,26
2024-06-30	0,33	0,17	0,29
2024-03-31	0,33	0,17	0,29
2023-12-31	0,36	0,19	0,32
2023-09-30	0,61	0,26	0,31
2023-06-30	0,53	0,26	0,31
2023-03-31	0,53	0,23	0,27
2022-12-31	0,63	0,24	0,28
2022-09-30	0,63	0,24	0,28
2022-06-30	0,62	0,28	0,33
2022-03-31	0,62	0,27	0,32
2021-12-31	0,40	0,27	0,31
2021-09-30	0,40	0,18	0,22
2021-06-30	0,40	0,09	0,11
2021-03-31	0,36	0,05	0,07
2020-12-31	0,30	0,01	0,02
2020-09-30	0,39	0,09	0,11
2020-06-30	0,47	0,16	0,20