C9N0 Analiza financiară stoc - Stellar Bancorp, Inc. (DB) Stock

Prezentare generală

Stellar Bancorp, Inc., cu sediul în Statele Unite, operează în industria serviciilor financiare, concentrându-se în primul rând pe serviciile bancare. Compania este angajată în furnizarea unei game cuprinzătoare de soluții bancare, inclusiv produse bancare comerciale și personale. Proiectele și inițiativele cheie implică de obicei extinderea serviciilor sale atât prin creștere organică, cât și prin achiziții strategice care vizează îmbunătățirea cotei de piață și a capacităților de servicii. Stellar Bancorp acordă prioritate inovațiilor în tehnologia financiară pentru a îmbunătăți experiența clienților și eficiența operațională. Angajamentul firmei de a integra tehnologii bancare digitale avansate se aliniază cu obiectivele sale strategice pe termen lung de a consolida relațiile cu clienții și de a stimula o creștere durabilă.

Scoruri de calitate, valoare, impuls

Acest card arată scorurile de calitate, valoare și impuls pentru companie

Calitate

QualityScore este un model de scoring proprietar care identifică companii de înaltă calitate, pe baza eficienței generatoare de numerar.

Valoare

Model de scoring proprietar care clasifică companiile pe baza evaluării lor relative. Scorurile variază de la 0 la 100, 100 fiind cel mai subevaluat.

Impuls

Model de notare proprietar care clasifică companiile pe baza impulsului lor de șase luni.

Sentimentul de fond

Scorul Fondului Sentiment (fka Ownership) este un model cantitativ proprietar care clasifică companiile pe baza nivelurilor de acumulare a proprietății.

QVM

Scorul QVM este un model de punctare proprietar care combină calitatea, valoarea și impulsul într-o singură valoare care clasifică companiile de la 0 la 100.

Declarația veniturilor: Venituri, Venituri din exploatare, Venit net

venituri pentru Stellar Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 425,01 MM.
venit operațional pentru Stellar Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 168,10 MM.
Venitul net pentru Stellar Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 110,16 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Venituri (MM)	Venit operațional (MM)	Venitul net (MM)
2025-06-30	425,01	168,10	110,16
2025-03-31	430,73	174,02	113,56
2024-12-31	433,92	176,75	115,00
2024-09-30	438,64	186,07	117,06
2024-06-30	433,95	185,81	114,07
2024-03-31	437,04	194,93	119,50
2023-12-31	452,38	215,35	130,50
2023-09-30	422,07	188,66	105,28
2023-06-30	374,69	168,32	88,66
2023-03-31	320,88	136,90	69,92
2022-12-31	258,60	100,88	51,43
2022-09-30	240,28	108,19	70,94
2022-06-30	236,52	103,60	75,71
2022-03-31	240,03	109,62	82,20
2021-12-31	239,45	108,61	81,55
2021-09-30	228,87	102,18	75,94
2021-06-30	223,31	100,37	73,05
2021-03-31	203,50	84,27	60,03
2020-12-31	183,47	67,98	45,53
2020-09-30	177,91	65,15	43,58
2020-06-30
2020-03-31

Declarație de venit: EPS

Sfârșitul perioadei (TTM)	Câștigurile pe acțiune de bază	Profitul pe acțiune diluat
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	2,15	2,15
2024-09-30	2,19	2,19
2024-06-30	2,14	2,13
2024-03-31	2,24	2,24
2023-12-31	2,45	2,45
2023-09-30	1,98	1,98
2023-06-30	1,89	1,88
2023-03-31	1,71	1,71
2022-12-31	1,48	1,47
2022-09-30	2,03	2,01
2022-06-30	2,29	2,28
2022-03-31	2,66	2,64
2021-12-31	2,85	2,82
2021-09-30	3,75	3,73
2021-06-30	3,60	3,58
2021-03-31	2,95	2,94
2020-12-31	1,57	1,56
2020-09-30	2,13	2,10
2020-06-30	1,91	1,89
2020-03-31	2,10	2,07

Flux de numerar: operațiuni, investiții, finanțare

numerar din activități de exploatare pentru Stellar Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 83,48 MM.
numerar din activități de investiții pentru Stellar Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 358,06 MM.
numerar din activități de finanțare pentru Stellar Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este -353,69 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Numerar din activități operaționale (MM)	Numerar din activități de investiții (MM)	Numerar din activități de finanțare (MM)
2025-06-30	83,48	358,06	-353,69
2025-03-31	95,84	503,10	-438,11
2024-12-31	132,62	246,09	133,27
2024-09-30	160,07	293,07	-239,20
2024-06-30	139,44	245,75	-199,03
2024-03-31	150,30	-17,40	3,51
2023-12-31	168,22	295,25	-435,94
2023-09-30	171,84	670,92	-659,05
2023-06-30	166,20	351,04	-505,98
2023-03-31	142,03	463,39	-1.041,46
2022-12-31	109,07	73,76	-568,63
2022-09-30	99,84	-964,62	79,58
2022-06-30	104,26	-812,78	290,07
2022-03-31	102,19	-750,72	723,59
2021-12-31	107,38	-754,82	982,19
2021-09-30	105,09	-261,11	712,63
2021-06-30	81,91	-233,40	596,37
2021-03-31	71,90	-979,63	1.357,17
2020-12-31	61,06	-961,10	976,56
2020-09-30	49,73	-996,44	993,24
2020-06-30
2020-03-31

Valori de evaluare: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Carte: Prețul curent de închidere împărțit la valoarea contabilă pe acțiune.

P/TBV: Prețul curent împărțit la valoarea contabilă tangibilă pe acțiune.

Sfârșitul perioadei (TTM)	p/e	P/Carte	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Valori de evaluare: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Sfârșitul perioadei (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 ani)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Eficacitatea managementului

lung pentru Stellar Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,01.
icre pentru Stellar Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,07.
roic pentru Stellar Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,06.
ciob pentru Stellar Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,08.
ocroic pentru Stellar Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,05.

Sfârșitul perioadei (TTM)	LUNG	ICRE	ROIC	ESCROC	OCRAȚIE
2025-06-30	0,01	0,07	0,06	0,08	0,05
2025-03-31	0,01	0,07	0,07	0,30	0,08
2024-12-31	0,01	0,08	0,06	0,10	0,08
2024-09-30	0,01	0,08	0,05	0,09	0,06
2024-06-30	0,01	0,08	0,06	0,07	0,08
2024-03-31	0,01	0,09	0,08	0,02	0,10
2023-12-31	0,02	0,16	0,05	0,08	0,08
2023-09-30	0,01	0,13	0,04	0,00	0,07
2023-06-30	0,01	0,13	0,04	0,01	0,08
2023-03-31	0,01	0,09	0,04	-0,26	0,09
2022-12-31	0,01	0,09	0,07	0,00	0,00
2022-09-30	0,01	0,09	0,07	-0,75	0,10
2022-06-30	0,01	0,10	0,09	-0,51	0,13
2022-03-31	0,01	0,11	0,09	0,08	0,11
2021-12-31	0,01	0,11	0,08	0,33	0,10
2021-09-30	0,01	0,10	0,07	0,53	0,10
2021-06-30	0,01	0,10	0,07	0,42	0,08
2021-03-31	0,01	0,08	0,06	0,44	0,07
2020-12-31	0,01	0,06	0,04	0,07	0,06
2020-09-30	0,01	0,06	0,04	0,05	0,05
2020-06-30	0,01	0,06	0,04	0,03	0,05
2020-03-31	0,01	0,06	0,04	-0,08	0,06

Gross Margins

marja brută pentru Stellar Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 1,00.
marja neta pentru Stellar Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,26.
marja de exploatare pentru Stellar Bancorp, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,40.

Marja brută: Marja brută este raportul dintre veniturile rămase după scăderea costului mărfurilor vândute. Se calculează ca 1,0 - (Venit - COGS ) / Venit.

Marja netă: Marja netă (cunoscută și sub numele de Marja de profit) este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului net. Este calculat ca Venit Net / Venit.

Marja de operare: Marja de exploatare este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului din exploatare. Se calculează ca Venit din exploatare/Venit.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Marja brută	Marja netă	Marja de operare
2025-06-30	1,00	0,26	0,40
2025-03-31	1,00	0,27	0,41
2024-12-31	1,00	0,27	0,42
2024-09-30	1,00	0,26	0,43
2024-06-30	1,00	0,27	0,45
2024-03-31	1,00	0,29	0,48
2023-12-31	1,00	0,25	0,45
2023-09-30	1,00	0,24	0,45
2023-06-30	1,00	0,24	0,45
2023-03-31	1,00	0,22	0,43
2022-12-31	1,00	0,30	0,46
2022-09-30	1,00	0,30	0,46
2022-06-30	1,00	0,32	0,45
2022-03-31	1,00	0,34	0,47
2021-12-31	1,00	0,34	0,46
2021-09-30	1,00	0,33	0,45
2021-06-30	1,00	0,33	0,45
2021-03-31	1,00	0,29	0,41
2020-12-31	1,00	0,25	0,37
2020-09-30	1,00	0,24	0,37
2020-06-30	1,00	0,23	0,33
2020-03-31	1,00	0,25	0,35