8I2 Analiza financiară stoc - Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros (DB) Stock

Prezentare generală

Línea Directa Aseguradora, SA, Compañía de Seguros y Reaseguros, cunoscută în mod obișnuit ca Línea Directa, este o companie de asigurări de top; industria sa principală este asigurările, specializată în asigurări auto, motociclete, casă și sănătate. Linia Directa este cunoscută pentru abordarea sa inovatoare a asigurărilor, folosind platforme digitale și tehnologii avansate pentru a oferi servicii eficiente și prietenoase cu clienții. Unul dintre proiectele sale cheie include lansarea „Pitstop”, o platformă digitală care gestionează întregul proces de reparare a vehiculelor, sporind transparența și eficiența. În plus, compania este angajată în responsabilitatea socială, derulând inițiative precum „Fundația Línea Directa” care se concentrează pe siguranța rutieră și prevenirea accidentelor.

Scoruri de calitate, valoare, impuls

Acest card arată scorurile de calitate, valoare și impuls pentru companie

Calitate

QualityScore este un model de scoring proprietar care identifică companii de înaltă calitate, pe baza eficienței generatoare de numerar.

Valoare

Model de scoring proprietar care clasifică companiile pe baza evaluării lor relative. Scorurile variază de la 0 la 100, 100 fiind cel mai subevaluat.

Impuls

Model de notare proprietar care clasifică companiile pe baza impulsului lor de șase luni.

Sentimentul de fond

Scorul Fondului Sentiment (fka Ownership) este un model cantitativ proprietar care clasifică companiile pe baza nivelurilor de acumulare a proprietății.

QVM

Scorul QVM este un model de punctare proprietar care combină calitatea, valoarea și impulsul într-o singură valoare care clasifică companiile de la 0 la 100.

Declarația veniturilor: Venituri, Venituri din exploatare, Venit net

venituri pentru Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros din 30 iunie 2025 este 1.087,13 MM.
venit operațional pentru Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros din 30 iunie 2025 este 107,37 MM.
Venitul net pentru Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros din 30 iunie 2025 este 82,57 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Venituri (MM)	Venit operațional (MM)	Venitul net (MM)
2025-06-30	1.087,13	107,37	82,57
2025-03-31	1.071,46	97,00	74,94
2024-12-31	1.046,21	82,74	64,22
2024-09-30	1.107,10	138,78	48,85
2024-06-30	1.020,17	47,23	36,12
2024-03-31	1.016,79	8,15	11,01
2023-12-31	1.016,64	-6,24	-4,39
2023-09-30	999,49	-30,44	-7,67
2023-06-30	995,42	-13,75	-2,64
2023-03-31	959,95	39,77	30,05
2022-12-31	980,41	72,24	63,13
2022-09-30	942,90	107,27	82,15
2022-06-30	961,11	133,98	102,60
2022-03-31	929,76	138,02	104,73
2021-12-31	927,72	145,17	110,14
2021-09-30	927,05	163,19	121,55
2021-06-30	920,25	180,09	134,17
2021-03-31	916,51	181,16	135,00
2020-12-31	919,55	180,99	134,85

Declarație de venit: EPS

profitul pe acțiune de bază pentru Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros din 30 iunie 2025 este 0,08.
profitul pe acțiune diluat pentru Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros din 30 iunie 2025 este 0,08.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Câștigurile pe acțiune de bază	Profitul pe acțiune diluat
2025-06-30	0,08	0,08
2025-03-31
2024-12-31	0,06	0,06
2024-09-30
2024-06-30	0,03	0,03
2024-03-31
2023-12-31	-0,00	-0,00
2023-09-30
2023-06-30	-0,00	0,00
2023-03-31
2022-12-31	0,06	0,06
2022-09-30
2022-06-30	0,09	0,10
2022-03-31
2021-12-31	0,10	0,10
2021-09-30
2021-06-30	0,12	0,12
2021-03-31
2020-12-31	0,12

Flux de numerar: operațiuni, investiții, finanțare

numerar din activități de exploatare pentru Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros din 30 iunie 2025 este 112,33 MM.
numerar din activități de investiții pentru Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros din 30 iunie 2025 este -56,80 MM.
numerar din activități de finanțare pentru Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros din 30 iunie 2025 este -44,59 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Numerar din activități operaționale (MM)	Numerar din activități de investiții (MM)	Numerar din activități de finanțare (MM)
2025-06-30	112,33	-56,80	-44,59
2025-03-31
2024-12-31	82,40	-77,62	-30,13
2024-09-30
2024-06-30	62,50	-69,00	-2,40
2024-03-31
2023-12-31	62,49	-69,33	-3,29
2023-09-30
2023-06-30	43,31	-5,88	-103,15
2023-03-31
2022-12-31	70,88	52,85	-191,63
2022-09-30
2022-06-30	81,14	74,37	-167,85
2022-03-31
2021-12-31	88,66	66,05	-201,28
2021-09-30
2021-06-30	91,06	-5,33	-129,01
2021-03-31
2020-12-31	106,32	-54,62	-33,87

Valori de evaluare: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e pentru Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros din 30 iunie 2025 este 18,94.
p/carte pentru Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros din 30 iunie 2025 este 3,75.
p/tbv pentru Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros din 30 iunie 2025 este 4,28.

P/Carte: Prețul curent de închidere împărțit la valoarea contabilă pe acțiune.

P/TBV: Prețul curent împărțit la valoarea contabilă tangibilă pe acțiune.

Sfârșitul perioadei (TTM)	p/e	P/Carte	P/TBV
2025-06-30	18,94	3,75	4,28
2025-03-31	20,30	3,64	4,16
2024-12-31	22,81	3,17	3,54
2024-09-30	31,93	3,38	3,72
2024-06-30	111,26	3,76	4,16
2024-03-31	-216,86	3,04	3,35
2023-12-31	-189,99	4,96	5,23
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	8,77	3,07	4,17
2021-03-31
2020-12-31

Valori de evaluare: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev pentru Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros din 30 iunie 2025 este 0,07.
ebit (3 ani)/ev pentru Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros din 30 iunie 2025 este 0,03.

Sfârșitul perioadei (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 ani)/EV
2025-06-30	0,07	0,03
2025-03-31	0,06	0,04
2024-12-31	0,06	0,04
2024-09-30	0,04	0,04
2024-06-30	0,01	0,06
2024-03-31	-0,01	0,08
2023-12-31	-0,01	0,06
2023-09-30	-0,01	0,11
2023-06-30	0,05	0,14
2023-03-31	0,08	0,13
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,15	0,13
2021-03-31
2020-12-31

Eficacitatea managementului

lung pentru Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros din 30 iunie 2025 este 0,06.
icre pentru Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros din 30 iunie 2025 este 0,22.
roic pentru Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros din 30 iunie 2025 este 0,20.
ciob pentru Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros din 30 iunie 2025 este -0,07.
ocroic pentru Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros din 30 iunie 2025 este 0,22.

Sfârșitul perioadei (TTM)	LUNG	ICRE	ROIC	ESCROC	OCRAȚIE
2025-06-30	0,06	0,22	0,20	-0,07	0,22
2025-03-31	0,06	0,23	0,18	0,00	0,00
2024-12-31	0,04	0,21	0,14	-0,02	0,18
2024-09-30	0,03	0,16	0,11	-0,03	0,18
2024-06-30	0,01	0,04	0,03	-0,03	0,19
2024-03-31	-0,00	-0,02	-0,01	-0,03	0,20
2023-12-31	-0,01	-0,03	-0,03	-0,21	0,15
2023-09-30	-0,00	-0,02	-0,02	-0,21	0,15
2023-06-30	0,02	-0,02	-0,02	-0,21	0,14
2023-03-31	0,04	0,08	0,10	-0,22	0,24
2022-12-31	0,06	0,21	0,22	0,00	0,00
2022-09-30	0,07	0,21	0,22	-0,03	0,22
2022-06-30	0,08	0,26	0,30	-0,03	0,24
2022-03-31	0,08	0,22	0,28	-0,13	0,24
2021-12-31	0,08	0,24	0,22	-0,09	0,00
2021-09-30		0,37	0,24	-0,08	0,18
2021-06-30	0,10	0,41	0,26	-0,08	0,18
2021-03-31	0,10	0,42	0,23	-0,02	0,19
2020-12-31	0,10	0,41	0,22	0,03	0,18

Gross Margins

marja brută pentru Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros din 30 iunie 2025 este 0,11.
marja neta pentru Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros din 30 iunie 2025 este 0,07.
marja de exploatare pentru Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros din 30 iunie 2025 este 0,09.

Marja brută: Marja brută este raportul dintre veniturile rămase după scăderea costului mărfurilor vândute. Se calculează ca 1,0 - (Venit - COGS ) / Venit.

Marja netă: Marja netă (cunoscută și sub numele de Marja de profit) este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului net. Este calculat ca Venit Net / Venit.

Marja de operare: Marja de exploatare este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului din exploatare. Se calculează ca Venit din exploatare/Venit.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Marja brută	Marja netă	Marja de operare
2025-06-30	0,11	0,07	0,09
2025-03-31	0,33	0,06	0,08
2024-12-31	0,13	0,04	0,13
2024-09-30	0,05	0,04	0,04
2024-06-30	0,01	0,01	0,01
2024-03-31	-0,01	-0,00	-0,01
2023-12-31	-0,00	-0,01	-0,03
2023-09-30	-0,00	-0,01	-0,01
2023-06-30	0,05	-0,01	-0,01
2023-03-31	0,28	0,03	0,03
2022-12-31	0,13	0,09	0,11
2022-09-30	0,16	0,09	0,11
2022-06-30	0,16	0,11	0,14
2022-03-31	0,35	0,11	0,15
2021-12-31	0,19	0,12	0,16
2021-09-30	0,21	0,13	0,17
2021-06-30	0,21	0,15	0,20
2021-03-31	0,24	0,15	0,20
2020-12-31	0,21	0,15	0,20

MX:LDA N
ES:LDA	1,33 EUR
US:LNDAF
GB:LDAE