4FN Analiza financiară stoc - Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. (DB) Stock

Prezentare generală

Grupo Financiero Banorte, SAB de CV, cu sediul în Mexic, operează ca una dintre cele mai importante instituții financiare din sectorul bancar mexican. Fondată în 1899 în Monterrey, Banorte a crescut pentru a oferi o gamă cuprinzătoare de servicii financiare, inclusiv servicii bancare comerciale, management de active, asigurări și servicii de brokeraj. Un jucător esențial în promovarea soluțiilor bancare digitale în Mexic, Banorte a desfășurat inițiative semnificative care vizează îmbunătățirea experiențelor bancare online, extinderea sistemelor de plată digitale și promovarea incluziunii financiare prin proiecte bazate pe tehnologie. În plus, compania a participat activ la proiecte de sustenabilitate, aliniindu-și operațiunile la standardele globale de mediu pentru a promova practici bancare responsabile în amprenta sa națională extinsă.

Scoruri de calitate, valoare, impuls

Acest card arată scorurile de calitate, valoare și impuls pentru companie

Calitate

QualityScore este un model de scoring proprietar care identifică companii de înaltă calitate, pe baza eficienței generatoare de numerar.

Valoare

Model de scoring proprietar care clasifică companiile pe baza evaluării lor relative. Scorurile variază de la 0 la 100, 100 fiind cel mai subevaluat.

Impuls

Model de notare proprietar care clasifică companiile pe baza impulsului lor de șase luni.

Sentimentul de fond

Scorul Fondului Sentiment (fka Ownership) este un model cantitativ proprietar care clasifică companiile pe baza nivelurilor de acumulare a proprietății.

QVM

Scorul QVM este un model de punctare proprietar care combină calitatea, valoarea și impulsul într-o singură valoare care clasifică companiile de la 0 la 100.

Declarația veniturilor: Venituri, Venituri din exploatare, Venit net

venituri pentru Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. din 30 iunie 2025 este 134.120,67 MM.
venit operațional pentru Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. din 30 iunie 2025 este 76.131,65 MM.
Venitul net pentru Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. din 30 iunie 2025 este 57.867,84 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Venituri (MM)	Venit operațional (MM)	Venitul net (MM)
2025-06-30	134.120,67	76.131,65	57.867,84
2025-03-31	131.201,97	75.136,70	57.268,02
2024-12-31	128.243,00	73.618,00	56.188,00
2024-09-30	126.557,09	73.579,88	55.507,84
2024-06-30	123.757,18	72.273,04	54.538,18
2024-03-31	121.752,55	71.728,36	53.608,09
2023-12-31	118.143,00	69.561,00	52.418,00
2023-09-30	114.120,05	67.962,19	50.966,42
2023-06-30	111.618,47	65.896,06	49.242,41
2023-03-31	108.613,24	63.416,08	47.677,91
2022-12-31	105.794,00	61.022,00	45.408,00
2022-09-30	102.409,53	56.639,86	42.877,43
2022-06-30	98.112,46	52.428,11	40.207,38
2022-03-31	93.714,99	47.934,54	37.251,80
2021-12-31	89.762,00	43.822,00	35.048,00
2021-09-30	84.774,03	40.409,85	31.952,71
2021-06-30	84.655,21	40.681,50	31.984,28
2021-03-31	81.171,95	37.742,29	29.934,13
2020-12-31	81.956,00	38.943,00	30.508,00
2020-09-30	85.326,39	40.864,17	33.551,97
2020-06-30

Declarație de venit: EPS

Sfârșitul perioadei (TTM)	Câștigurile pe acțiune de bază	Profitul pe acțiune diluat
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	19,72
2024-09-30	19,30	19,16
2024-06-30	19,31	19,17
2024-03-31	18,28	18,15
2023-12-31	18,31
2023-09-30	17,83	17,70
2023-06-30	16,86	16,74
2023-03-31	16,78	16,66
2022-12-31	15,86	15,75
2022-09-30	15,22	15,13
2022-06-30	14,27	14,19
2022-03-31	13,22	13,14
2021-12-31	12,23	12,15
2021-09-30	11,12	11,00
2021-06-30	11,17	11,04
2021-03-31	10,50	10,38
2020-12-31	10,70	10,58
2020-09-30	11,74	11,69
2020-06-30	11,70	11,65

Flux de numerar: operațiuni, investiții, finanțare

numerar din activități de exploatare pentru Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. din 30 iunie 2025 este -28.120,42 MM.
numerar din activități de investiții pentru Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. din 30 iunie 2025 este -4.223,58 MM.
numerar din activități de finanțare pentru Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. din 30 iunie 2025 este 46.174,71 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Numerar din activități operaționale (MM)	Numerar din activități de investiții (MM)	Numerar din activități de finanțare (MM)
2025-06-30	-28.120,42	-4.223,58	46.174,71
2025-03-31	-62.419,27	-3.962,98	77.926,08
2024-12-31	-49.000,00	-3.970,00	51.143,00
2024-09-30	-27.628,37	-3.965,97	22.272,53
2024-06-30	-76.723,32	-3.420,06	75.304,75
2024-03-31	-81.052,62	-4.019,15	102.980,09
2023-12-31	-107.314,00	-4.264,00	103.703,00
2023-09-30	-78.953,19	-10.207,67	106.789,83
2023-06-30	-6.300,25	-10.323,59	48.162,07
2023-03-31	-27.349,79	-11.120,64	21.266,50
2022-12-31	-21.561,00	-9.926,00	40.954,00
2022-09-30	-7.048,17	-3.244,62	34.289,56
2022-06-30	-26.406,32	-3.387,84	18.139,22
2022-03-31	26.408,07	-187,65	-18.020,02
2021-12-31	33.821,00	-1.182,00	-43.135,00
2021-09-30	1.565,37	-1.155,27	-32.639,43
2021-06-30	10.002,22	-1.278,39	-3.770,80
2021-03-31	-24.933,21	-2.536,16	53.141,55
2020-12-31	-42.515,00	-2.721,00	91.734,00
2020-09-30	-39.357,89	-2.731,94	85.957,43
2020-06-30

Valori de evaluare: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Carte: Prețul curent de închidere împărțit la valoarea contabilă pe acțiune.

P/TBV: Prețul curent împărțit la valoarea contabilă tangibilă pe acțiune.

Sfârșitul perioadei (TTM)	p/e	P/Carte	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Valori de evaluare: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Sfârșitul perioadei (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 ani)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Eficacitatea managementului

lung pentru Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. din 30 iunie 2025 este 0,02.
icre pentru Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. din 30 iunie 2025 este 0,24.
roic pentru Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. din 30 iunie 2025 este 0,06.
ciob pentru Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. din 30 iunie 2025 este 0,01.
ocroic pentru Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. din 30 iunie 2025 este -0,07.

Sfârșitul perioadei (TTM)	LUNG	ICRE	ROIC	ESCROC	OCRAȚIE
2025-06-30	0,02	0,24	0,06	0,01	-0,07
2025-03-31	0,02	0,21	0,06	-0,00	-0,05
2024-12-31	0,02	0,23	0,06	-0,01	-0,03
2024-09-30	0,02	0,22	0,06	-0,00	-0,08
2024-06-30	0,03	0,21	0,06	0,02	-0,08
2024-03-31	0,03	0,22	0,06	-0,01	-0,12
2023-12-31	0,03	0,21	0,06	0,02	-0,09
2023-09-30	0,02	0,21	0,06	0,04	-0,01
2023-06-30	0,02	0,21	0,06	0,04	-0,01
2023-03-31	0,02	0,20	0,06	-0,02	-0,03
2022-12-31	0,02	0,18	0,05	0,03	-0,01
2022-09-30	0,02	0,18	0,05	0,03	-0,01
2022-06-30	0,02	0,18	0,05	-0,01	-0,03
2022-03-31	0,02	0,16	0,05	0,01	0,03
2021-12-31	0,02	0,16	0,05	-0,01	0,00
2021-09-30	0,02	0,15	0,04	-0,04	0,01
2021-06-30	0,02	0,15	0,11	0,02	0,03
2021-03-31	0,02	0,15	0,04	0,03	-0,03
2020-12-31	0,02	0,16	0,04	0,06	-0,06
2020-09-30	0,02	0,18	0,04	0,06	-0,05
2020-06-30	0,02	0,19	0,11	0,17	-0,02

Gross Margins

marja brută pentru Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. din 30 iunie 2025 este 1,00.
marja neta pentru Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. din 30 iunie 2025 este 0,44.
marja de exploatare pentru Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V. din 30 iunie 2025 este 0,57.

Marja brută: Marja brută este raportul dintre veniturile rămase după scăderea costului mărfurilor vândute. Se calculează ca 1,0 - (Venit - COGS ) / Venit.

Marja netă: Marja netă (cunoscută și sub numele de Marja de profit) este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului net. Este calculat ca Venit Net / Venit.

Marja de operare: Marja de exploatare este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului din exploatare. Se calculează ca Venit din exploatare/Venit.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Marja brută	Marja netă	Marja de operare
2025-06-30	1,00	0,44	0,57
2025-03-31	1,00	0,44	0,57
2024-12-31	1,00	0,44	0,58
2024-09-30	1,00	0,44	0,58
2024-06-30	1,00	0,44	0,59
2024-03-31	1,00	0,44	0,59
2023-12-31	1,00	0,45	0,60
2023-09-30	1,00	0,44	0,59
2023-06-30	1,00	0,44	0,59
2023-03-31	1,00	0,44	0,58
2022-12-31	1,00	0,42	0,55
2022-09-30	1,00	0,42	0,55
2022-06-30	1,00	0,41	0,53
2022-03-31	1,00	0,40	0,51
2021-12-31	1,00	0,39	0,49
2021-09-30	1,00	0,38	0,48
2021-06-30	1,00	0,38	0,47
2021-03-31	1,00	0,37	0,46
2020-12-31	1,00	0,37	0,48
2020-09-30	1,00	0,39	0,49
2020-06-30	1,00	0,39	0,51

US:GBOOF
MX:GFNORTE O
ES:XNOR	7,75 EUR