0H5 Analiza financiară stoc - HCI Group, Inc. (DB) Stock

Prezentare generală

HCI Group, Inc., cu sediul în Statele Unite ale Americii, operează în principal în sectorul asigurărilor de proprietăți și accidente, concentrându-se în mod semnificativ pe asigurările proprietarilor de locuințe, reasigurări și imobiliare. Compania, înființată pentru a oferi acoperire în zonele predispuse la uragane, își diversifică în special ofertele prin mai multe filiale, inclusiv TypTap Insurance Company și TypTap, care oferă asigurări împotriva inundațiilor și, respectiv, pentru proprietarii de case, valorificând tehnologia proprie pentru marketing online și emiterea de polițe. Un efort cheie este extinderea TypTap de către HCI, care și-a extins modelul de asigurare bazat pe tehnologie la nivel național. În plus, HCI Group își extinde operațiunile în domeniul imobiliar prin filiala sa, Greenleaf Capital, care investește și administrează mai multe proprietăți comerciale.

Scoruri de calitate, valoare, impuls

Acest card arată scorurile de calitate, valoare și impuls pentru companie

Calitate

QualityScore este un model de scoring proprietar care identifică companii de înaltă calitate, pe baza eficienței generatoare de numerar.

Valoare

Model de scoring proprietar care clasifică companiile pe baza evaluării lor relative. Scorurile variază de la 0 la 100, 100 fiind cel mai subevaluat.

Impuls

Model de notare proprietar care clasifică companiile pe baza impulsului lor de șase luni.

Sentimentul de fond

Scorul Fondului Sentiment (fka Ownership) este un model cantitativ proprietar care clasifică companiile pe baza nivelurilor de acumulare a proprietății.

QVM

Scorul QVM este un model de punctare proprietar care combină calitatea, valoarea și impulsul într-o singură valoare care clasifică companiile de la 0 la 100.

Declarația veniturilor: Venituri, Venituri din exploatare, Venit net

venituri pentru HCI Group, Inc. din 30 iunie 2025 este 775,54 MM.
venit operațional pentru HCI Group, Inc. din 30 iunie 2025 este 229,70 MM.
Venitul net pentru HCI Group, Inc. din 30 iunie 2025 este 144,11 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Venituri (MM)	Venit operațional (MM)	Venitul net (MM)
2025-06-30	775,54	229,70	144,11
2025-03-31	759,87	209,91	132,03
2024-12-31	750,05	186,77	109,95
2024-09-30	750,85	234,54	145,47
2024-06-30	707,17	239,95	152,94
2024-03-31	628,25	183,41	111,31
2023-12-31	550,67	128,77	79,03
2023-09-30	504,83	76,53	42,46
2023-06-30	499,84	-7,17	-21,65
2023-03-31	498,44	-40,15	-44,08
2022-12-31	496,45	-61,48	-58,51
2022-09-30	491,94	-62,56	-60,01
2022-06-30	464,50	-5,33	-15,29
2022-03-31	440,08	11,81	-3,39
2021-12-31	407,92	19,39	1,86
2021-09-30	365,91	21,51	4,54
2021-06-30	333,75	12,60	26,16
2021-03-31	312,96	20,50	33,18
2020-12-31	273,47	11,94	27,58
2020-09-30	266,39	17,84	31,30
2020-06-30
2020-03-31

Declarație de venit: EPS

Sfârșitul perioadei (TTM)	Câștigurile pe acțiune de bază	Profitul pe acțiune diluat
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	10,59	8,89
2024-09-30	14,63	11,94
2024-06-30	16,14	13,02
2024-03-31	12,37	10,06
2023-12-31	9,13	7,62
2023-09-30	4,89	4,53
2023-06-30	-2,37	-1,90
2023-03-31	-4,83	-4,60
2022-12-31	-6,24	-6,24
2022-09-30	-6,19	-6,19
2022-06-30	-1,59	-1,60
2022-03-31	-0,40	-0,55
2021-12-31	0,23	0,21
2021-09-30	0,57	0,74
2021-06-30	3,33	3,27
2021-03-31	4,30	3,94
2020-12-31	3,55	3,49
2020-09-30	4,03	3,85
2020-06-30	2,79	2,86
2020-03-31	2,58	2,76

Flux de numerar: operațiuni, investiții, finanțare

numerar din activități de exploatare pentru HCI Group, Inc. din 30 iunie 2025 este 485,84 MM.
numerar din activități de investiții pentru HCI Group, Inc. din 30 iunie 2025 este 39,34 MM.
numerar din activități de finanțare pentru HCI Group, Inc. din 30 iunie 2025 este -23,27 MM.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Numerar din activități operaționale (MM)	Numerar din activități de investiții (MM)	Numerar din activități de finanțare (MM)
2025-06-30	485,84	39,34	-23,27
2025-03-31	311,83	-188,97	-23,22
2024-12-31	331,82	-260,11	-75,17
2024-09-30	410,47	-226,51	11,17
2024-06-30	377,70	-234,84	9,35
2024-03-31	313,54	17,15	23,02
2023-12-31	230,66	4,27	67,12
2023-09-30	95,57	-97,47	-29,64
2023-06-30	-15,70	-14,77	-35,60
2023-03-31	41,75	-342,39	34,30
2022-12-31	-0,01	-434,54	41,07
2022-09-30	29,57	-309,59	67,18
2022-06-30	22,48	-361,05	73,03
2022-03-31	117,71	-92,19	-9,81
2021-12-31	96,50	36,85	64,30
2021-09-30	48,45	44,50	65,52
2021-06-30	62,97	95,03	47,52
2021-03-31	58,05	138,43	41,49
2020-12-31	77,31	143,22	-16,70
2020-09-30	93,48	139,75	-35,44
2020-06-30
2020-03-31

Valori de evaluare: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Carte: Prețul curent de închidere împărțit la valoarea contabilă pe acțiune.

P/TBV: Prețul curent împărțit la valoarea contabilă tangibilă pe acțiune.

Sfârșitul perioadei (TTM)	p/e	P/Carte	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Valori de evaluare: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Sfârșitul perioadei (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 ani)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Eficacitatea managementului

lung pentru HCI Group, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,07.
icre pentru HCI Group, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,29.
roic pentru HCI Group, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,14.
ciob pentru HCI Group, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,11.
ocroic pentru HCI Group, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,33.

Sfârșitul perioadei (TTM)	LUNG	ICRE	ROIC	ESCROC	OCRAȚIE
2025-06-30	0,07	0,29	0,14	0,11	0,33
2025-03-31	0,06	0,33	0,16	-0,01	0,47
2024-12-31	0,08	0,26	0,21	0,28	0,59
2024-09-30	0,09	0,49	0,22	0,22	0,55
2024-06-30	0,06	0,41	0,18	0,56	0,49
2024-03-31	0,04	0,31	0,12	0,48	0,36
2023-12-31	0,02	0,16	0,08	-0,06	0,19
2023-09-30	-0,02	-0,07	-0,04	-0,13	-0,03
2023-06-30	-0,03	-0,07	-0,04	-0,14	-0,03
2023-03-31	-0,05	-0,11	-0,09	-0,55	0,09
2022-12-31	-0,06	-0,16	-0,13	-0,44	0,06
2022-09-30	-0,01	-0,04	-0,13	-0,44	0,06
2022-06-30	-0,00	-0,05	-0,04	-0,67	0,06
2022-03-31	0,00	-0,01	-0,01	0,03	0,25
2021-12-31	0,00	0,01	0,00	0,40	0,10
2021-09-30	0,01	0,02	0,01	0,29	0,13
2021-06-30	0,03	0,14	0,06	0,44	0,13
2021-03-31	0,04	0,19	0,07	0,48	0,12
2020-12-31	0,03	0,15	0,07	0,53	0,20
2020-09-30	0,04	0,17	0,08	0,53	0,25
2020-06-30	0,03	0,12	0,06	0,59	0,39
2020-03-31	0,03	0,11	0,06	0,38	0,27

Gross Margins

marja brută pentru HCI Group, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,40.
marja neta pentru HCI Group, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,17.
marja de exploatare pentru HCI Group, Inc. din 30 iunie 2025 este 0,28.

Marja brută: Marja brută este raportul dintre veniturile rămase după scăderea costului mărfurilor vândute. Se calculează ca 1,0 - (Venit - COGS ) / Venit.

Marja netă: Marja netă (cunoscută și sub numele de Marja de profit) este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului net. Este calculat ca Venit Net / Venit.

Marja de operare: Marja de exploatare este raportul dintre veniturile rămase după scăderea venitului din exploatare. Se calculează ca Venit din exploatare/Venit.

Sfârșitul perioadei (TTM)	Marja brută	Marja netă	Marja de operare
2025-06-30	0,40	0,17	0,28
2025-03-31	0,37	0,15	0,25
2024-12-31	0,44	0,19	0,31
2024-09-30	0,46	0,22	0,34
2024-06-30	0,43	0,17	0,30
2024-03-31	0,36	0,15	0,22
2023-12-31	0,31	0,08	0,16
2023-09-30	0,13	-0,04	-0,03
2023-06-30	0,07	-0,04	-0,03
2023-03-31	0,05	-0,09	-0,10
2022-12-31	0,05	-0,12	-0,13
2022-09-30	0,16	-0,12	-0,13
2022-06-30	0,19	-0,03	-0,01
2022-03-31	0,21	-0,01	0,03
2021-12-31	0,20	0,00	0,05
2021-09-30	0,19	0,01	0,05
2021-06-30	0,19	0,08	0,03
2021-03-31	0,22	0,11	0,07
2020-12-31	0,22	0,10	0,04
2020-09-30	0,25	0,12	0,07
2020-06-30	0,34	0,08	0,16
2020-03-31	0,35	0,09	0,17